金融證券筆試題目

　　筆試題目(一)

　　1. 一股份有限公司于某年8月首次公開發(fā)行股票，所籌資金由于客觀情況發(fā)生變化，未能用于招股說明書所規(guī)定的項目，而是經(jīng)董事會決定用于另外的項目。由于該項目所需資金較多，公司董事會決定再次募股，并就新股種類、數(shù)額、發(fā)行價格、發(fā)行起止日期等事項作出決議，初步計劃在次年的上半年完成發(fā)行。董事會將有關(guān)材料報送主管部門批準(zhǔn)。

　　問：該公司的申請能否會得到批準(zhǔn)?為什么?

　　2.在年初，李先生擁有如下數(shù)量的4種股票，年初和預(yù)期來價格為:

　　股票 股數(shù)(股) 年初價格(元) 預(yù)期年末價格(元)

　　A 　　1000 　　　5 　　　　　　　6.5

　　B 　　200O 　　　6 　　　　　　　7.2

　　C 　　500 　　　 8 　　　　　　　8.8

　　D 　　1000 　　　10　　　　　　 10.5

　　請計算李先生的期望收益率。(計算到小數(shù)點后兩位)

　　全融部門時事理論題舉例

　　1.我國的外匯儲備主要來源于哪些渠道?其增加對基礎(chǔ)貨幣供給會產(chǎn)生怎樣的影響?

　　2.試論述我國1998年3月改革存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容，并分析此次準(zhǔn)備金制度改革的理論意義和政策意義。

　　3.試論我國在亞洲一些國家發(fā)生金融危機、匯率普遍下跌的情況下保持人民幣匯率穩(wěn)定的理論依據(jù)和實證意義。

　　4. 分析我國商業(yè)銀行呆賬及不同的處理方法。

　　筆試題目(二)

　　1.在商品交換的過程中，價值形式的發(fā)展經(jīng)歷的四個階段是( )。

　　A.簡單的價值形式 B.等價形式 C.擴(kuò)大的價值形式

　　D.相對價值形式 E.貨幣形式 F.一般價值形式

　　2.現(xiàn)實生活中，限制利率發(fā)揮作用的因素主要有( )。

　　A.利率彈性 B.經(jīng)濟(jì)開放程度 C.授信限額 D.利率管制

　　3.我國金融體系改革的目標(biāo)是實現(xiàn)( )。

　　A.政策性金融與商業(yè)性金融分離 B.以國有商業(yè)銀行為主體

　　C.以四大專業(yè)銀行為主體 D.多種金融機構(gòu)并存E.以非銀行金融機構(gòu)為主體

　　4.國家信用的主要形式有( )。

　　A.發(fā)行國家公債 B.發(fā)行國庫券 C.專項債券 D.銀行透支或借款

　　5.金融市場的自律性管理機構(gòu)包括( )。

　　A.中央銀行 B.證券交易所 C.證券行業(yè)協(xié)會 D.國家專設(shè)管理機構(gòu)

　　6.金融的基本功能是滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的( )。

　　A.投資需求 B.融資需求 C.儲備需求 D.服務(wù)性需求

　　7.決定貨幣乘數(shù)大小的因素有( )。

　　A.提現(xiàn)率 B.國外凈資產(chǎn) C.超額準(zhǔn)備金率

　　D.法定存款準(zhǔn)備金率 E.定期與活期存款之間的比率

　　8.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括( )。

　　A.存款負(fù)債 B.自有資本 C.附屬資本 D.其他負(fù)債

　　9.選取貨幣政策中介指標(biāo)的基本要求是( )。

　　A.抗干擾性 B.可測性 C.相關(guān)性 D.可控性

　　10.一國紅十字會向某一發(fā)生自然災(zāi)害國家贈送救濟(jì)物資的行為屬于( )。

　　A.長期資本流動 B.貿(mào)易收支 C.轉(zhuǎn)移收支 D.短期資本流動 E.經(jīng)常項目

　　11.我國利率的決定與影響因素有( )。

　　A.利潤的平均水平 B.資金的供求狀況 C.物價變動的幅度

　　D.國際經(jīng)濟(jì)的環(huán)境 E.政策性因素

　　12.信用貨幣的形式主要有( )。

　　A.商業(yè)票據(jù) B.金屬鑄幣 C.銀行券 D.存款貨幣

　　13.中央銀行以( )方式向商業(yè)銀行貸款。

　　A.貼現(xiàn) B.抵押貸款 C.再貼現(xiàn) D.信用貸款E.再貸款

　　14.外匯包括( )。

　　A.本幣 B.信用卡 C.外幣 D.外幣支付憑證 E.外幣有價證券

　　15.結(jié)算業(yè)務(wù)包括( )。

　　A.承兌業(yè)務(wù) B.匯兌業(yè)務(wù) C.信用證業(yè)務(wù) D.代理業(yè)務(wù)

　　16.間接發(fā)行的方式包括( )。

　　A.承銷 B.滯銷 C.代銷 D.包銷

　　17.商業(yè)信用的特點是( )。

　　A.其債權(quán)人和債務(wù)人都是職能資本家 B.借貸的對象是商業(yè)資本

　　C.信用的規(guī)模依存于生產(chǎn)和流通的規(guī)模 D.規(guī)模巨大，方向不受限制

　　18.影響我國貨幣需求的因素有()。

　　A.收入 B.價格 C.利率 D.貨幣流通速度 E.金融資產(chǎn)收益率

　　19.因金融總量失控出現(xiàn)通貨膨脹、信用危機和金融危機，會對( )帶來諸多不利影響。

　　A.生產(chǎn) B.流通 C.分配 D.消費

　　20.貨幣政策的三要素是指( )。

　　A.傳導(dǎo)機制 B.政策工具 C.中介指標(biāo) D.政策目標(biāo)

　　21.當(dāng)代信用貨幣的構(gòu)成主要有( )。

　　A.現(xiàn)鈔 B.信用卡 C.債券 D.活期存款 E.金屬鑄幣 F.股票

　　22.關(guān)于信用對現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)作用的理解中正確的是( )。

　　A.信用保證現(xiàn)代化大生產(chǎn)的順利進(jìn)行 B.信用可自發(fā)調(diào)節(jié)各部門的發(fā)展比例

　　C.信用可以加速資金周轉(zhuǎn) D.信用為股份公司建立發(fā)展創(chuàng)造了條件

　　E.信用可能使生產(chǎn)和需求脫節(jié)，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機

　　23.根據(jù)名義利率與實際利率的比較，實際利率呈現(xiàn)三種情況( )。

　　A. 名義利率高于通貨膨脹率時，實際利率為正利率

　　B. 名義利率高于通貨膨脹率時，實際利率為負(fù)利率

　　C. 名義利率等于通貨膨脹率時，實際利率為零

　　D. 名義利率低于通貨膨脹率時，實際利率為正利率

　　E. 名義利率低于通貨膨脹率時，實際利率為負(fù)利率

　　24.按照外匯的支付方式，可將匯率分為( )。

　　A.買入?yún)R率 B.賣出匯率 C.電匯匯率 D.信匯匯率 E.票匯匯率

　　25.70年代以來，西方國家金融機構(gòu)發(fā)展的趨勢有( )。

　　A.業(yè)務(wù)上不斷創(chuàng)新，向綜合化方向發(fā)展 B.建立跨國銀行，推動國際化

　　C.廣泛建立分支機構(gòu)是商業(yè)銀行調(diào)整的有效手段 D.由綜合性經(jīng)營走向分業(yè)式經(jīng)營

　　26.防止金融泡沫，須通過有效的( )來控制金融機構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險。

　　A.外部監(jiān)管 B.內(nèi)部自律 C.行業(yè)自律 D.社會公律

　　27.按租賃的目的，可將租賃分為( )。

　　A.金融性租賃 B.操作性租賃 C.出售與返租式租賃 D.轉(zhuǎn)租賃

　　28.經(jīng)濟(jì)發(fā)展的結(jié)構(gòu)對金融有決定性影響，其中市場結(jié)構(gòu)決定了金融體系的( )。

　　A.業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu) B.部門結(jié)構(gòu) C.組織結(jié)構(gòu) D.總量結(jié)構(gòu)

　　29.貨幣政策時滯以中央銀行為界限可劃分為()。

　　A.內(nèi)部時滯 B.外部時滯 C.認(rèn)識時滯 D.行動時滯

　　30.外匯匯率的基本標(biāo)價方法有( )。

　　A.直接標(biāo)價法 B.黃金標(biāo)價法 C.間接標(biāo)價法 D.美元標(biāo)價法

　　31.貨幣的兩個基本職能是( )。

　　A.價值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.貯藏手段 E.世界貨幣

　　32.解說金融創(chuàng)新的成因，涉及需求因素的有( )。

　　A.財富增長說 B.制度因素說 C.貨幣因素說 D.需求推動說

　　33.英國的金融機構(gòu)體系由()構(gòu)成。

　　A.英格蘭銀行 B.商業(yè)銀行 C.其他金融機構(gòu) D.政府金融機構(gòu)

　　34.貨幣作用效率可以用( )與( )的比率來衡量。

　　A.金融資產(chǎn)總量 B.貨幣量 C.商品總量 D.經(jīng)濟(jì)總量

　　35.中央銀行作為“國家的銀行”，表現(xiàn)在( )。

　　A.代理國庫 B.代理發(fā)行政府債券 C.為政府籌集資金

　　D.代表政府參加各種國際金融活動 E.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　36.國際貨幣基金組織會員國的國際儲備，一般可分為( )。

　　A.黃金儲備 B.外匯儲備 C.在IMF的儲備頭寸

　　D.歐洲貨幣單位 E.特別提款權(quán)

　　37.商業(yè)銀行的外部組織形式主要有( )。

　　A.總分行制 B.單一銀行制 C.持股公司制 D.連鎖銀行制

　　38.貨幣供給的主體是( )。

　　A.中央政府 B.中央銀行 C.商業(yè)銀行 D.非銀行金融機構(gòu)

　　39.屬于貨幣市場的子市場有( )。

　　A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場 B.回購協(xié)議市場 C.國庫券市場 D.股票市場

　　40.屬于貨幣政策近期中介指標(biāo)的是( )。

　　A.貨幣供應(yīng)量 B.基礎(chǔ)貨幣 C.利率 D.超額準(zhǔn)備金

　　41.貨幣制度的基本類型有( )。

　　A.銀本位制 B.復(fù)本位制 C.金本位制

　　D.銀行券制 E.不兌現(xiàn)的信用貨幣制度

　　42.銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系表現(xiàn)為( )。

　　A.商業(yè)信用是銀行信用產(chǎn)生的基礎(chǔ) B.銀行信用推動商業(yè)信用的完善

　　C.兩者相互促進(jìn) D.銀行信用大大超過商業(yè)信用，可以取代商業(yè)信用

　　43.證券公司經(jīng)營的主要業(yè)務(wù)是( )。

　　A.有價證券信托 B.有價證券自營買賣

　　C.有價證券銷售及認(rèn)購 D.代理客戶進(jìn)行有價證券買賣

　　44.金融工具的基本特征有( )。

　　A.期限性 B.風(fēng)險性 C.流動性 D.收益性

　　45.利率作為經(jīng)濟(jì)杠桿，其主要功能是( )。

　　A.中介功能 B.調(diào)節(jié)功能 C.分配功能 D.動力功能

　　E.控制功能 F.管制功能

　　46.可作為商業(yè)銀行一級準(zhǔn)備的有( )。

　　A.在同業(yè)存款 B.超額準(zhǔn)備金 C.短期有價證券 D.庫存現(xiàn)金

　　47.曾實行過準(zhǔn)中央銀行體制的國家和地區(qū)有( )。

　　A.德國 B.香港 C.美國 D.新加坡

　　48.《國務(wù)院關(guān)于金融體制改革的決定》明確提出，我國今后貨幣政策的中介指標(biāo)有( )。

　　A.貨幣供應(yīng)量 B.信用總量 C.同業(yè)拆借利率 D.銀行備付金率

　　49.我國實行存款準(zhǔn)備金制度后出現(xiàn)過的存款準(zhǔn)備率有( )。

　　A.10% B.5% C.12% D.13%

　　50.轉(zhuǎn)軌時期，影響我國貨幣乘數(shù)的特殊因素是( )。

　　A.管制利率 B.生產(chǎn)部門結(jié)構(gòu) C.財政性存款 D.信貸計劃管理

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