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理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力:私募基金與公募基金的比較
理財規(guī)劃師考試說難不難,說簡單也算簡單,想要取得好成績必須下功夫,應(yīng)屆畢業(yè)生網(wǎng)小編在此為大家分享理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力知識點(diǎn):私募基金與公募基金的比較,希望你們喜歡!小編在此希望社會各界人士盡早實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)和夢想!
私募基金與公募基金的比較
(一)私募基金與公募基金的區(qū)別
1、募集程序不同
2、募集方式不同
3、募集對象不同
4、信息披露要求的不同
5、投資限制方面的不同
6、投資操作方面的不同
7、在服務(wù)方式上不同
8、在基金投資人和發(fā)起人關(guān)系上的不同
9、報酬激勵機(jī)制和運(yùn)作后果不同P351
(二)我國私募基金的特點(diǎn)
1、投資目標(biāo)更有針對性
2、募集成本相對較低
3、投資方式更容易風(fēng)格化
4、投資手法更靈活
5、投資收益率更高
6、與資本市場關(guān)系更密切
(三)私募基金的優(yōu)勢
1、募集資金的方式存在優(yōu)勢
2、在募集對象上存在優(yōu)勢
3、信息披露方面存有優(yōu)勢
4、投資顧慮少
5、基金管理人的利益約束機(jī)制合理
【擴(kuò)展閱讀】
國內(nèi)現(xiàn)狀
改革開放以來,中國GDP年均增長達(dá)到9.5%。是世界上增長最快的國家,這個速度是同期世界經(jīng)濟(jì)年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成,并有相當(dāng)一部分人的理財觀念從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展,因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長,中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一。
理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知,尤其是在保險公司和商業(yè)銀行,很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財工作室或理財部,為客戶提供相應(yīng)的理財服務(wù)。
隨著社會的發(fā)展,人們收入水平的提高 ,對于提供個性化的理財專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層,然而,據(jù)網(wǎng)絡(luò)最新數(shù)據(jù)表明,很多普通消費(fèi)者也逐漸成為了私人理財顧問的服務(wù)人群。私人理財顧問主要分布于金融機(jī)構(gòu)中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性,但是由于客戶的需求越來越高,需要私人理財顧問可以跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務(wù),將成為未來私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。同時也需要有獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)的第三方私人理財服務(wù)機(jī)構(gòu)提供跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)多個領(lǐng)域全面服務(wù)。
鑒于社會對理財規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財規(guī)劃師國家標(biāo)準(zhǔn)的缺位,國家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)中國國情制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,并于2003年1月23日開始施行,從而將理財規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。2005年8月,國家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財規(guī)劃師試點(diǎn)培訓(xùn)班。學(xué)員隨后參加由國家職業(yè)鑒定中心舉辦的國家理財規(guī)劃師試驗(yàn)性鑒定考試,考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書。
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