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理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考要求及流程
在我們平凡的學(xué)生生涯里，是不是聽(tīng)到知識(shí)點(diǎn)，就立刻清醒了？知識(shí)點(diǎn)也不一定都是文字，數(shù)學(xué)的知識(shí)點(diǎn)除了定義，同樣重要的公式也可以理解為知識(shí)點(diǎn)。掌握知識(shí)點(diǎn)有助于大家更好的學(xué)習(xí)。下面是小編為大家整理的理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考要求及流程知識(shí)點(diǎn)，僅供參考，歡迎大家閱讀。
理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件：
(一)助理理財(cái)規(guī)劃師(具備以下條件之一者) 1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
3、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。
4、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
(二)理財(cái)規(guī)劃師(具備以下條件之一者)
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
2、取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
4、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
5、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
6、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。 理財(cái)規(guī)劃師考試報(bào)考方式：
(1)考前培訓(xùn)：根據(jù)個(gè)人的現(xiàn)有條件，申報(bào)相應(yīng)等級(jí)的指定教材的培訓(xùn)。
(2)鑒定申報(bào)：符合申報(bào)條件的理財(cái)規(guī)劃師工作人員，經(jīng)過(guò)考前培訓(xùn)后，由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)向勞動(dòng)部門(mén)申報(bào)考生資料并組織參加全國(guó)統(tǒng)考鑒定。
理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考流程：
第一在各省和勞動(dòng)保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機(jī)構(gòu)報(bào)名; 第二由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報(bào)名條件;
第三審核通過(guò)后，交考試費(fèi)用，繳齊費(fèi)用后領(lǐng)取準(zhǔn)考證;
第四參加全國(guó)統(tǒng)一考試，考場(chǎng)由各省職業(yè)鑒定中心組織安排;
第五考試結(jié)束后，三個(gè)月至四個(gè)月內(nèi)通知考試結(jié)果并發(fā)放證書(shū)(未通過(guò)者可以參加補(bǔ)考)。
理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考所需材料：
1、照片：2寸、1寸各四張(必須是藍(lán)底彩色同版照片)
2、身份證復(fù)印件：2份，復(fù)印件上個(gè)人信息一定要清晰，且必須在同一張A4紙上復(fù)印身份證的正反面方可有效。身份證上盡量不要出現(xiàn)標(biāo)注(例如：此復(fù)印件只做報(bào)名培訓(xùn)或復(fù)印無(wú)效等字樣)
3、學(xué)歷證復(fù)印件：1份，復(fù)印件上的校章、照片、及個(gè)人信息必須清晰;國(guó)外學(xué)歷必須有學(xué)歷復(fù)印件及公證處的證明，如不做公證，后期影響報(bào)考后果學(xué)員自己承擔(dān)。
4、證明：1份，證明中必須包括完整的時(shí)間段及清楚體現(xiàn)所報(bào)項(xiàng)目的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)、開(kāi)證明的時(shí)間。證明中不能包括眾德之星、貴公司、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、學(xué)校等字樣。
5、勞動(dòng)部的國(guó)家職業(yè)資格證：須復(fù)印照片頁(yè)、個(gè)人信息和成績(jī)頁(yè)兩頁(yè)方可有效;注意資格證的發(fā)證時(shí)間，必須在報(bào)考條件要求范圍內(nèi)方可有效。
理財(cái)規(guī)劃師考試證書(shū)
理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證(ChFP)是由中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書(shū)，是唯一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)。證書(shū)采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可查詢(xún)真?zhèn)巍?/p>
助理理財(cái)規(guī)劃師頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)證書(shū)，理財(cái)規(guī)劃師頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)證書(shū)，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)證書(shū)。
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師的行業(yè)前景分析
理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)在發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)相當(dāng)成熟，理財(cái)規(guī)劃師是受人尊敬的職業(yè)。30年前，美國(guó)金融業(yè)率先打破了銀行、保險(xiǎn)、證券、稅務(wù)、法律等等各個(gè)獨(dú)立體系的 理財(cái)人員的知識(shí)局限，要求理財(cái)規(guī)劃師能夠綜合地吸納金融業(yè)幾乎所有領(lǐng)域的知識(shí)和技能的精華，為客戶(hù)提供全面充分的理財(cái)服務(wù)。
隨著過(guò)去30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀(guān)念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、 財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀(guān)、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)，中國(guó)已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(zhǎng)最快的國(guó)家之一。財(cái)務(wù)的安全及穩(wěn)健問(wèn)題在經(jīng)過(guò)全球金融風(fēng)暴洗禮后變得尤為重要，因此在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)低潮影響下保險(xiǎn)尤其引起了關(guān)注。
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師的具體工作就是運(yùn)用理財(cái)專(zhuān)業(yè)知識(shí)幫助客戶(hù)在其可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃，為客戶(hù)設(shè)計(jì)出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶(hù)獲得理想的回報(bào)，實(shí)現(xiàn)自己的理財(cái)目標(biāo)，免受財(cái)務(wù)困擾。這是一個(gè)專(zhuān)業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并保持高水準(zhǔn)職業(yè)道德，這樣才能真正做好理財(cái)規(guī)劃。
一名合格的理財(cái)師必須具備7大知識(shí)領(lǐng)域：
(1)理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí);
(2)金融資產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識(shí);
(3)有關(guān)人生設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí);
(4)房地產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識(shí);
(5)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)均衡的理財(cái)設(shè)計(jì)知識(shí);
(6)節(jié)稅理財(cái)設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí);
(7)財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí)等。
職業(yè)現(xiàn)狀：
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國(guó)個(gè)人儲(chǔ)蓄一直不斷攀升，一方面說(shuō)明普通百姓手中的錢(qián)越來(lái)越多，另一方面也為個(gè)人 投資理財(cái)提供充分的空間。但實(shí)際上，一般人都不 知道如何管理、使用自己手中的錢(qián)，據(jù)一項(xiàng)調(diào)查顯示，近75%的人更愿意把錢(qián)存到銀行，只有不到10%的人用這些錢(qián)去投資，而對(duì)個(gè)人理財(cái)有了解的人僅占 6.5%，信任個(gè)人理財(cái)或已經(jīng)委托做個(gè)人理財(cái)?shù)娜藬?shù)不到2%。
我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師是近幾年才出現(xiàn)的，目前金融理財(cái)人員大多行使的是單項(xiàng)職能，不能滿(mǎn)足人們不斷看漲的理財(cái)服務(wù)需要。據(jù)專(zhuān)業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的一項(xiàng)調(diào)查表明，人們?cè)跊](méi)有得到專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員的指導(dǎo)和咨詢(xún)時(shí)，一生中損失的個(gè)人財(cái)產(chǎn)高達(dá)20%甚至100%。
在《2005年全球財(cái)富報(bào)告》中，個(gè)人財(cái)富的概念由房產(chǎn)、汽車(chē)銀行存款擴(kuò)展到了保險(xiǎn)、債券、股票、基金、古玩字畫(huà)、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對(duì)于“財(cái)富”有了新認(rèn)識(shí)，由此，針對(duì)民眾的理財(cái)規(guī)劃師也逐漸引起了人們的關(guān)注。
與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足，尤其是能夠?yàn)榭蛻?hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、 保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃，滿(mǎn)足居民長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的人才，更是難求。
我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師 職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有 3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專(zhuān)業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。
前景與收入
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行，保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財(cái)服務(wù)。在過(guò)去6年中，中國(guó)理財(cái)業(yè)務(wù)每年的市場(chǎng)增長(zhǎng)率達(dá)到18%，據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)監(jiān)測(cè)中心公布的一經(jīng)調(diào)查結(jié)果也表明，約有70%的居民希望自己有個(gè)好的理財(cái)顧問(wèn)，50%以上的人愿意支付顧 問(wèn)費(fèi)。 1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá) 200多萬(wàn)港元。國(guó)內(nèi)僅以目前銀行內(nèi)的個(gè)人理財(cái)方面的從業(yè)收入為例，處理一般個(gè)人投資業(yè)務(wù)的年收入在5萬(wàn)元左右，負(fù)責(zé)較大客戶(hù)投資理財(cái)?shù)慕?jīng)理年收入超過(guò) 10萬(wàn)元，其中大部分是投資盈利帶來(lái)的回報(bào)。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪”應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。
參考我國(guó)的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。隨著過(guò)去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀(guān)、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專(zhuān)業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師。
理財(cái)規(guī)劃
理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)，是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。相對(duì)而言 理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平，從而離不開(kāi)我們的保險(xiǎn)理財(cái)。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)，分析客戶(hù)的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
理財(cái)規(guī)劃師考試常見(jiàn)問(wèn)題
Q：什么是國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證?
A：隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長(zhǎng)，人們開(kāi)始更多地關(guān)注自身的財(cái)務(wù)狀況，希望能夠運(yùn)用儲(chǔ)蓄和其他理財(cái)工具的結(jié)合，來(lái)確保日后生活的財(cái)務(wù)自由和財(cái)務(wù)尊嚴(yán)。在這種背景下，為客戶(hù)進(jìn)行整體財(cái)富規(guī)劃的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)運(yùn)而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo)，社會(huì)上相繼出現(xiàn)了各種理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證與培訓(xùn)，考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊，影響了整個(gè)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財(cái)規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財(cái)認(rèn)證證書(shū)，國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部推出了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試(即國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師)，并制定了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
Q：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的特點(diǎn)是什么?
A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師作為唯一由國(guó)家認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師，具有權(quán)威性、本土化的特點(diǎn)。所謂權(quán)威性是指理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)的權(quán)威機(jī)構(gòu)，社會(huì)上其它理財(cái)認(rèn)證機(jī)構(gòu)皆屬于民間組織。本土化是指，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師立足于中國(guó)本土現(xiàn)實(shí)，以實(shí)用為目的，考試安排與培訓(xùn)課程具有很強(qiáng)的操作性，所學(xué)知識(shí)內(nèi)容與我國(guó)國(guó)情、現(xiàn)實(shí)緊密相連，具有良好的實(shí)用性。
Q：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師分為幾級(jí)?
A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師共分三級(jí)：
國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)，助理理財(cái)規(guī)劃師
國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)，理財(cái)規(guī)劃師
國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師
目前，只啟動(dòng)了國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證。
Q：每次國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試間隔多久?
A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試每年考兩次，分別在5月與11月。
Q：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師考試需要培訓(xùn)嗎?
A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師并不要求強(qiáng)制培訓(xùn)，對(duì)于工作年限達(dá)到直接報(bào)考要求者，可不參加培訓(xùn)，直接進(jìn)行考試，具體信息請(qǐng)參考考試申報(bào)條件。但由于通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家認(rèn)證考試需要有廣泛、全面的金融知識(shí)與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過(guò)考試認(rèn)證。對(duì)于需要培訓(xùn)的考生，《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定：助理理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)的培訓(xùn);理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。山東技能橋培訓(xùn)學(xué)校是具有省級(jí)培訓(xùn)資質(zhì)的專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。
Q：理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景怎樣?
A：從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶(hù)提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。
而從我國(guó)發(fā)展來(lái)看，經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財(cái)富，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)。可見(jiàn)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，客觀(guān)上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前，理財(cái)規(guī)劃師在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
Q：國(guó)際著名理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證有哪些?
A：ChFC——特許理財(cái)顧問(wèn)師
美國(guó)ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美國(guó)學(xué)院創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可，已有45000人取得該證書(shū)。要取得ChFC證照，需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，并通過(guò)八門(mén)核心課程。ChFC與其它理財(cái)職業(yè)資格相互承認(rèn)學(xué)分。
CLU——特許人壽理財(cái)師
CLU(Chartered Life Underwriter)是特許人壽理財(cái)師的簡(jiǎn)稱(chēng)，美國(guó)三大理財(cái)認(rèn)證之一。作為公認(rèn)的壽險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域最高級(jí)別的資格認(rèn)證，CLU始于1927年，已有超過(guò)94000人取得該證書(shū)，是目前持有人數(shù)最多的理財(cái)認(rèn)證證書(shū)。隨著CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險(xiǎn)領(lǐng)域，而是最為一個(gè)綜合理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證證書(shū)而存在。要獲得CLU證書(shū)需通過(guò)八門(mén)核心課程，以取得有關(guān)收入支出規(guī)劃、不動(dòng)產(chǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)管理等方面的能力。
CFP——注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師
CFP(Certified Financial Planner)是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的簡(jiǎn)稱(chēng)，由CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP Board of Standards)考試認(rèn)證，在美國(guó)廣受認(rèn)可。1972年美國(guó)首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬(wàn)人獲得該項(xiàng)認(rèn)證資格。CFP考試涉及七大類(lèi)共102個(gè)子課題，涵蓋了保險(xiǎn)、投資、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等基本原理、政策法規(guī)及市場(chǎng)投資品種等方方面面的知識(shí)，內(nèi)容廣，難度大。
IFA——獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)師
IFA(獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)師)是英國(guó)的理財(cái)規(guī)劃職業(yè)資格，主要指從事理財(cái)咨詢(xún)行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員。我們通常將通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財(cái)規(guī)劃師，而英國(guó)對(duì)此的稱(chēng)謂是IFA，即獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)師。英國(guó)獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)師并非是一項(xiàng)資格考試，而是一個(gè)從業(yè)資格，它的授予標(biāo)準(zhǔn)主要在于你是否已經(jīng)獲得相關(guān)職業(yè)資格，而不是需要通過(guò)考試才能獲得。
Q：國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)權(quán)威嗎?
A：1、證書(shū)全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)、網(wǎng)上隨時(shí)可以查詢(xún)。全國(guó)范圍內(nèi)有效、國(guó)家承認(rèn)。
2、中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)職能的權(quán)威機(jī)構(gòu)。
3、是由國(guó)家一級(jí)協(xié)會(huì)和行業(yè)權(quán)威技能鑒定機(jī)構(gòu)承擔(dān)考試評(píng)審并由指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)。
Q：什么是就業(yè)準(zhǔn)入制度?
A：所謂就業(yè)準(zhǔn)入制度是指根據(jù)《勞動(dòng)法》和《職業(yè)教育法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)從事技術(shù)復(fù)雜、通用性廣、涉及到國(guó)家財(cái)產(chǎn)、人民安全和消費(fèi)者利益的職業(yè)的勞動(dòng)者，必須經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，并取得職業(yè)資格證書(shū)，方可就業(yè)上崗。實(shí)行就業(yè)準(zhǔn)入的職業(yè)范圍由勞動(dòng)和社會(huì)保障部確定并向社會(huì)公布。
Q：職業(yè)資格證書(shū)與職稱(chēng)有什么區(qū)別?
A：職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前提條件，例如要從事教學(xué)工作必須先取得教師的職業(yè)資格。而職稱(chēng)涵蓋了專(zhuān)業(yè)的技術(shù)資格和專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)雙重含義。由于世界上許多國(guó)家沒(méi)有職稱(chēng)，因此中國(guó)入世后，職稱(chēng)改革將進(jìn)一步加快，逐步擴(kuò)大職業(yè)資格制度的實(shí)施范圍。
Q：什么是職業(yè)資格證書(shū)制度?
A：職業(yè)資格證書(shū)制度是勞動(dòng)就業(yè)制度的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是一種特殊形式的國(guó)家考試制度。它是指按照國(guó)家制定的職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)或任職資格條件，通過(guò)政府認(rèn)定的考核鑒定機(jī)構(gòu)，對(duì)勞動(dòng)者的技能水平或職業(yè)資格進(jìn)行客觀(guān)公正、科學(xué)規(guī)范的評(píng)價(jià)和鑒定，對(duì)合格者授予相應(yīng)的國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)。
Q：國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)與其他證書(shū)的區(qū)別是什么?
A：國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)是通過(guò)國(guó)家法律，法令和行政條規(guī)的形式，以政府的力量來(lái)推行，由政府授權(quán)認(rèn)定的鑒定機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)施的;國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)是勞動(dòng)者從事相應(yīng)職業(yè)的資格憑證;國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)作為勞動(dòng)者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據(jù);國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)在全國(guó)范圍內(nèi)通用。
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