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  • 銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)試題

    時間:2024-08-02 14:49:35 銀行從業(yè)資格 我要投稿
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    2015年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)試題

      1.商業(yè)銀行的核心競爭力是:D

    2015年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)試題

      A.吸存放貸

      B.支付中介

      C.貨幣創(chuàng)造

      D.風(fēng)險管理

      2.風(fēng)險是指:C

      A.損失的大小

      B.損失的分布

      C.未來結(jié)果的不確定性

      D.收益的分布

      3.風(fēng)險與收益是相互影響、相互作用的,一般遵循( )的基本規(guī)律。B

      A.高風(fēng)險低收益、低風(fēng)險高收益

      B.高風(fēng)險高收益、低風(fēng)險低收益

      C.高風(fēng)險高收益

      D.低風(fēng)險低收益

      4.風(fēng)險分散化的理論基礎(chǔ)是:A

      A.投資組合理論

      B.期權(quán)定價理論

      C.利率平價理論

      D.無風(fēng)險套利理論

      5.與市場風(fēng)險和信用風(fēng)險相比,商業(yè)銀行的操作風(fēng)險具有( )。B

      A.特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性

      B.普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性

      C.特殊性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性

      D.普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性

      6.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借款者,應(yīng)是多方面開展,這里基于( B )的風(fēng)險管理策略。

      A.風(fēng)險對沖

      B.風(fēng)險分散

      C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

      D.風(fēng)險補償

      7.商業(yè)銀行經(jīng)濟資本配置的作用主要體現(xiàn)在( )兩個方面。C

      A.資本金管理和負債管理

      B.資產(chǎn)管理和負債管理

      C.風(fēng)險管理和績效考核

      D.流動性管理和績效考核

      8.如果一個資產(chǎn)期初投資100元,期末收入150元,那么該資產(chǎn)的對數(shù)收益率為:D

      A.0.1

      B.0.2

      C.0.3

      D.0.4

      9.風(fēng)險管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是:C

      A.風(fēng)險管理知識

      B.風(fēng)險管理制度

      C.風(fēng)險管理理念

      D.風(fēng)險管理技能

      10.風(fēng)險識別方法中常用的情景分析法是指:C

      A.將可能面臨的風(fēng)險逐一列出,并根據(jù)不同的標準進行分類

      B.通過圖解來識別和分析風(fēng)險損失發(fā)生前存在的各種不恰當(dāng)行為,由此判斷和總結(jié)哪些失誤最可能導(dǎo)致風(fēng)險損失

      C.通過有關(guān)數(shù)據(jù)、曲線、圖表等模擬商業(yè)銀行未來發(fā)展的可能狀態(tài),識別潛在的風(fēng)險因素、預(yù)測風(fēng)險的范圍及結(jié)果,并選擇最佳的風(fēng)險管理方案

      D.風(fēng)險管理人員通過實際調(diào)查研究以及對商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表、損益表、財產(chǎn)目錄等財務(wù)資料進行分析從而發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險

      11.風(fēng)險因素與風(fēng)險管理復(fù)雜程度的關(guān)系是:B

      A.風(fēng)險因素考慮得越充分,風(fēng)險管理就越容易

      B.風(fēng)險因素越多,風(fēng)險管理就越復(fù)雜,難度就越大

      C.風(fēng)險因素的多少同風(fēng)險管理的復(fù)雜性的相關(guān)程度并不大

      D.風(fēng)險管理流程越復(fù)雜,則會有效減少風(fēng)險因素

      12.以下哪一個模型是針對市場風(fēng)險的計量模型?C

      A.Credit Metrics

      B.KMV模型

      C.VaR模型

      D.高級計量法

      13.CreditMetrics模型認為債務(wù)人的信用風(fēng)險狀況用債務(wù)人的什么表示?A

      A.信用等級

      B.資產(chǎn)規(guī)模

      C.盈利水平

      D.還款意愿

      14.壓力測試是為了衡量:B

      A.正常風(fēng)險

      B.小概率事件的風(fēng)險

      C.風(fēng)險價值

      D.以上都不是

      15.外部評級主要依靠:A

      A.專家定性分析

      B.定量分析

      C.定性分析和定量分析結(jié)合

      D.以上都不對

      16.預(yù)期損失率的計算公式是:A

      A.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險敞口

      B.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/貸款資產(chǎn)總額

      C.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/風(fēng)險資產(chǎn)總額

      D.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)總額

      17.中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)檢測和考核暫行辦法》規(guī)定不良貸款分析報告主要包括哪些方面?D

      A.不良貸款清收轉(zhuǎn)化情況

      B.新發(fā)放貸款質(zhì)量情況

      C.新發(fā)生不良貸款的內(nèi)外部原因及典型案例

      D.以上都是

      18.信用風(fēng)險經(jīng)濟資本是指:A

      A.商業(yè)銀行在一定的置信水平下,為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)信用風(fēng)險資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

      B.商業(yè)銀行在一定的置信水平下,為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)信用風(fēng)險資產(chǎn)的預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

      C.商業(yè)銀行在一定的置信水平下,為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)信用風(fēng)險資產(chǎn)的非預(yù)期損失和預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

      D.以上都不對

      19.貸款組合的信用風(fēng)險包括:C

      A.系統(tǒng)性風(fēng)險

      B.非系統(tǒng)性風(fēng)險

      C.既可能有系統(tǒng)性風(fēng)險,又可能有非系統(tǒng)風(fēng)險

      D.以上的都不對

      20.已知某商業(yè)銀行的風(fēng)險信貸資產(chǎn)總額為300億,如果所有借款人的違約概率都是5%,違約回收率平均為20%,那么該商業(yè)銀行的風(fēng)險信貸資產(chǎn)的預(yù)期損失是:B

      A.15億

      B.12億

      C.20億

      D.30億

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