2017證券從業(yè)資格考試試題及答案解析

　　組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)

　　以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯選均不得分。

　　(1) 深證成分股指數(shù)選取成分股的一般原則有( )。

　　Ⅰ.有一定的上市交易時間

　�、�.有一定的上市規(guī)模.

　　以每家公司一段時期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量

　�、�.交易活躍.以每家公司一段時期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量

　　Ⅳ.公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時間;(2)

　　有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量

　　;(3)交易活躍.以每家公司一段時期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量.

　　(2) 下列說法中，正確的有( )。

　　Ⅰ.證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，

　　或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

　�、�.全額包銷是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，

　　由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險的承銷方式

　�、�.

　　上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，

　　應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

　�、�.根據(jù)《證券法》，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，

　　應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　�、箜�(xiàng)，根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定

　　，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的.

　　應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。

　　(3) 關(guān)于證券市場的發(fā)展歷史，以下說法正確的有( )。

　�、�.20世紀(jì)初在證券市場中占主導(dǎo)地位的是公司股票和公司債券

　　Ⅱ.美國第一個證券交易所是紐約證券交易所

　�、�.證券化率的提高是證券市場加速發(fā)展階段的重要標(biāo)志

　�、�.美國證券市場是從買賣政府債券開始的

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(4) 以下關(guān)于銀行間市場的自營買賣的說法中，正確的有( )。

　�、�.銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場

　　以自己名義進(jìn)行的證券自營買賣

　�、�.目前.銀行間市場的交易品種主要是債券

　�、�.銀行間市場的自營買賣采取詢價交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢價談判.

　　逐筆成交

　�、�.交易手續(xù)比較簡單

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己的

　　名義進(jìn)行的證券自營買賣。目前，銀行間市場的交易品種主要是債券。

　　銀行間市場的自營買賣采取詢價交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢價談判，逐筆成交

　　。Ⅳ項(xiàng)交易手續(xù)比較簡單是柜臺自營買賣的特點(diǎn)。

　　(5) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括( )。

　　Ⅰ.投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅱ.資信評級機(jī)構(gòu)

　�、�.會計(jì)師事務(wù)所Ⅳ.律師事務(wù)所

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、

　　會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)的法人機(jī)構(gòu)。

　　(6)間接融資具有如下( )特征。

　�、�.間接性Ⅱ.分散性

　　Ⅲ.信譽(yù)的差異性較�、�.具有可逆性

　　V.主動權(quán)主要掌握在金融中介手中

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢV

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅢⅣV

　　答案:D

　　解析:間接融資具有相對的集中性。Ⅱ項(xiàng)錯誤。

　　(7) 以下對ETF說法正確的是( )。

　�、�.采用主動管理模式Ⅱ.采用指數(shù)基金模式

　�、�.實(shí)物申購、贖回Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: ETF(

　　交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式.

　　它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進(jìn)行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定。

　　(8) 以下關(guān)于企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)說法正確的有( )。

　�、�.在一定程度上平衡了企業(yè)直接債務(wù)融資、

　　股權(quán)融資和信貸融資等主要渠道之間的關(guān)系

　�、�.降低了間接融資比例

　�、�.降低了銀行體系的潛在風(fēng)險

　　Ⅳ.有利于資本市場協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(9) 我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有( )。

　�、�.政府債券Ⅱ.金融債券

　　Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.可交換公司債券

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　在改革開放的政策指導(dǎo)下，為利用國外資金，加快我國的建設(shè)步伐，

　　我國開始利用國際債券市場籌集資金.主要的債券品種有政府債券、

　　金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(10) 場外交易市場的特點(diǎn)有( )。

　　Ⅰ.在掛牌條件上通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況設(shè)置門檻

　　Ⅱ.交易制度通常采用做市商制度

　�、�.信息披露要求較低

　�、�.監(jiān)管較為寬松

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　場外交易市場的特征主要有以下幾個方面：(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低.

　　通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作要求;(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;(3)

　　交易制度通常采用做市商制度。

　　(11) 證券市場上的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。

　�、�.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)

　　Ⅲ.政府機(jī)構(gòu)Ⅳ.各類基金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資人是指通過買人證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人。相應(yīng)地，

　　證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者兩大類。其中，機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)

　　、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。

　　(12) 下列關(guān)于證券公司債券上市與交易的表述，正確的有( )。

　�、�.上市的證券公司債券到期前1個月終止上市交易.由發(fā)行人辦理兌付事宜

　�、�.證券公司債券只能由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記、托管和結(jié)算

　�、�.債券已獲準(zhǔn)發(fā)行.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于5000萬元

　�、�.公開發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)申請?jiān)谧C券交易所掛牌集中競價交易

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(13) 下列對股票基金認(rèn)識正確的有( )。

　�、�.在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%

　　以上的基金資產(chǎn)投資于股票的.為股票基金

　�、�.各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格.不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上

　　市公司的股票總額不超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例.

　　以防止基金過度投機(jī)和操縱股市

　�、�.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值

　　Ⅳ.按基金投資的標(biāo)的劃分.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，60%

　　以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度.

　　可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。

　　(14) 下列對證券投資基金認(rèn)識正確的是( )。

　　Ⅰ.通過公開發(fā)售基金份額募集資金

　�、�.由基金托管人托管.由基金管理人管理和運(yùn)用資金

　�、�.基金與股票和債券一樣.屬于是直接投資工具.籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)

　　Ⅳ.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，

　　籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　(15) 基金管理人的職責(zé)包括( )等。

　　Ⅰ.進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

　�、�.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　　Ⅲ.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

　�、�.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(16) 一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備( )。

　�、�.核心資本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年連續(xù)盈利

　�、�.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足Ⅳ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;

　　核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利：貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足：

　　風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法違規(guī)行為;

　　中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，

　　中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　(17)證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險是指當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時.可能導(dǎo)致的( )。

　　Ⅰ.基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成

　�、�.注冊登記系統(tǒng)癱瘓

　　Ⅲ.核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值

　�、�.基金的投資交易指令無法及時傳輸

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(18) 以下關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易的說法，正確的有( )。

　�、�.現(xiàn)在定約成交.將來交割

　�、�.遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的.在場外市場進(jìn)行

　　Ⅲ.在多數(shù)情況下都不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結(jié)

　�、�.期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約.一般在場內(nèi)市場進(jìn)行

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　期貨交易與遠(yuǎn)期交易有類似的地方，都是現(xiàn)在定約成交，將來交割。

　　但遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場外市場進(jìn)行。期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，

　　有規(guī)定格式的合約，多數(shù)在場內(nèi)市場進(jìn)行。另外，

　　現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易以通過交易獲取標(biāo)的物為目的：

　　而期貨交易在多數(shù)情況下不進(jìn)行實(shí)物交收.而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結(jié)。

　　(19) 封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件( )。

　�、�.基金份額持有人不少于1000人

　�、�.基金募集金額不低于2億元人民幣

　�、�.基金合同期限l0年以上

　�、�.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 略

　　(20) 下列關(guān)于證券交易的計(jì)價單位的說法正確的有( )。

　�、�.股票交易的報(bào)價為每股價格

　　Ⅱ.基金交易的計(jì)價單位為每份基金價格

　�、�.權(quán)證交易的計(jì)價單位為每份權(quán)證價格

　　Ⅳ.債券交易(指債券現(xiàn)貨買賣)的計(jì)價單位為每百元面值債券的價格

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略