證券從業(yè)資格考試備考試題及答案
無論在學(xué)習(xí)或是工作中，我們最熟悉的就是試題了，試題是參考者回顧所學(xué)知識和技能的重要參考資料。什么樣的試題才是好試題呢？下面是小編收集整理的證券從業(yè)資格考試備考試題及答案，僅供參考，歡迎大家閱讀。
證券從業(yè)資格考試備考試題及答案 1
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 中長期資金市場又稱為( )。
A: 初級市場
B: 貨幣市場
C: 資本市場
D: 次級市場
答案:C
解析:
資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、
中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
(2) 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是( )。
A: 價格優(yōu)先、時間優(yōu)先
B: 價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先
C: 時間優(yōu)先、價格優(yōu)先
D: 時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先
答案:D
解析: 證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。
(3)我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，
其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。
A: 4000
B: 5000
C: 3000
D: 1000
答案:B
解析: 略
(4) 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場內(nèi)交易工具、場外交易工具
C: 遠期、期貨、期權(quán)和互換
D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析:
按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(
以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(
以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(
以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。
(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的( )倍。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應(yīng)通過向( )詢價的方式確定股票發(fā)行價格。
A: 保險公司
B: 財務(wù)公司
C: 個人投資者
D: 符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構(gòu)投資者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發(fā)行股票的詢價制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，
首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應(yīng)通過向詢價對象(
指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構(gòu)投資者)詢價的方式確定股票發(fā)行價格。
(7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股
B: 法人股
C: 優(yōu)先股
D: 記名股
答案:C
解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。
(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。
A: 所有權(quán)
B: 債權(quán)
C: 債務(wù)
D: 優(yōu)先受償權(quán)
答案:A
解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。
(9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。
A: 時間
B: 連續(xù)
C: 協(xié)商
D: 集合
答案:D
解析: 在我國開盤價是集合競價的結(jié)果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯(lián)邦基金利率
B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率
C: 香港銀行同業(yè)拆借利率
D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率
答案:B
解析:
在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債
B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券
D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析:
一般而言，高風(fēng)險總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險最小，其收益也最低：股票風(fēng)險最大
.收益最高。
(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。
A: 標的資產(chǎn)
B: 執(zhí)行價格
C: 利率
D: 期權(quán)費
答案:C
解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。
(13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失.且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A: 不低于5年(包括5年)
B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年)
D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的
，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失.
且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管費是支付給( )的費用。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 證券監(jiān)督管理機構(gòu)
D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。
(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。
A: 8%
B: 5%
C: 4%
D: 2%
答案:C
解析: 略
(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動( )。
A: 反方向
B: 同方向
C: 無關(guān)
D: 相關(guān)性低
答案:B
解析:
就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，
收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當(dāng)價格指數(shù)上升時，基金收益增加;反之，
收益減少。可見，指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動同方向。
(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。
A: 浮動利率債券
B: 附息債券
C: 貼現(xiàn)債券
D: 息票累積債券
答案:C
解析:
貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，
以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，
到期時按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。
A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行
B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
答案:A
解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。
(20)未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 優(yōu)先股或其他
B: 內(nèi)部職工股
C: 境外上市外資股
D: 發(fā)起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;
(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。
(21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。
A: 若預(yù)期某種標的資產(chǎn)的未來價格會下跌.應(yīng)該購買其看漲期權(quán)
B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)
C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當(dāng)前標的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益
D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同
答案:C
解析:
按照對價格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項D說法有誤;
當(dāng)人們預(yù)期某種標的資產(chǎn)的未來價格上漲時購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以選項A
說法有誤：若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)
所選項B說法有誤。
(22) ( )負責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。
A: 證券公司
B: 結(jié)算參與人
C: 商業(yè)銀行
D: 證券登記結(jié)算機構(gòu)
答案:B
解析:
證券登記結(jié)算機構(gòu)負責(zé)證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，
結(jié)算參與人負責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。
(23) 以下說法錯誤的是( )。
A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股
B: 配股時原股東不可以放棄配股權(quán)
C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機構(gòu)或個人增發(fā)
D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票
答案:B
解析: 略
(24) 以下各項中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是( )。
A: 信用風(fēng)險
B: 利率風(fēng)險
C: 經(jīng)濟周期波動風(fēng)險
D: 政策風(fēng)險
答案:A
解析: 略
(25)將許多類似的但不會同時發(fā)生的風(fēng)險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償，屬于( )的風(fēng)險管理方式。
A: 風(fēng)險對沖
B: 風(fēng)險轉(zhuǎn)移
C: 風(fēng)險規(guī)避
D: 風(fēng)險分散
答案:D
解析:
對于由相互獨立的`多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，
從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償
屬于風(fēng)險分散的風(fēng)險管理方式。
(26)儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。
A: 不可流通
B: 可在證券交易所上市交易
C: 可以在商業(yè)銀行柜臺流通
D: 可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓
答案:A
解析:
儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、
以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，
付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
(27) 負責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機構(gòu)是( )。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金持有人
D: 基金受益人
答案:B
解析: 略
(28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。
A: 最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%
B:除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形
C: 發(fā)行價格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價
D: 發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價
答案:C
解析: 略
(29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊的表述中，錯誤的是( )。
A:中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為1年
B: 中國銀行間市場交易商協(xié)會負責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊
C: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊
D: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券
答案:A
解析: 交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。
(30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。
A: 國務(wù)院
B: 中國證監(jiān)會
C: 證券從業(yè)者協(xié)會
D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。
(31) 下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。
A:
公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平.
發(fā)行人將投標人的標價，自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率
)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止
B:
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國仍采取承銷包銷方式.
目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行
C:在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發(fā)行額為止的中標商各個價
位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率.
每個中標商的加權(quán)平均收益率是不同的
D:在公開招標方式中，以收益率為標的的美國式招標是以募滿發(fā)行額為止的中標額最高收益
率作為全體中標商的最終收益率.所有中標商的認購成本是相同的
答案:A
解析:
選項B，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，
目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;選項C應(yīng)為美國式招標：選項D
應(yīng)為荷蘭式招標。
(32) 對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。
A: 收入型基金
B: 成長型基金
C: 債券型基金
D: 封閉型基金
答案:B
解析:
按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。
而成長型基金注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。
收入型基金強調(diào)基金單位價格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收益.
(33) 影響股票價格的最直接因素是( )，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格的。
A: 供求關(guān)系
B: 公司經(jīng)營狀況
C: 宏觀經(jīng)濟因素
D: 政治因素
答案:A
解析:
供求關(guān)系是股票價格的最直接影響因素，
并且其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。
(34) 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件( )
一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。
A: 賣出
B: 買入
C: 買人或賣出
D: 買入和賣出
答案:B
解析: 略
(35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。
A: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按簡單平均法計算
B: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計算
C: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按簡單平均法計算
D: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計算
答案:B
解析:
上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年
12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。
(36) 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標是( )。
A: 再貼現(xiàn)率
B: 超額存款準備金
C: 基礎(chǔ)貨幣
D: 貨幣供應(yīng)量
答案:D
解析: 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標是貨幣供應(yīng)量。
(37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。
A: 基金托管人
B: 基金
C: 基金管理人
D: 管理人和托管人聯(lián)名
答案:B
解析:
基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。
該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開立并管理。
(38) 我國證券交易所規(guī)定的A股每次申報和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( )。
A: 10手
B: 10股
C: 1手
D: 1股
答案:C
解析:
交易單位是交易所規(guī)定每次申報和成交的交易數(shù)量單位，以提高交易效率。
一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、
深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。
(39) 一般而言，下列債券的信用風(fēng)險依次從低到高排列的順序為( )。
A: 政府債券、公司債券、金融債券
B: 金融債券、公司債券、政府債券
C: 政府債券、金融債券、公司債券
D: 金融債券、政府債券、公司債券
答案:C
解析: 略
(40)買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達成的、在將來某一特定時間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為( )。
A: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
B: 金__________融互換
C: 金融期權(quán)
D: 金融期貨
答案:D
解析: 略
(41)以募滿發(fā)行額為止所有投標商的最低中標價格為最后中標價格.全體投標商的中標價格是單一的，這種招標方式為( )。
A: 荷蘭式
B: 美國式
C: 既是美國式又是荷蘭式
D: 都不是
答案:A
解析: 荷蘭式招標只有單一最后中標價格，美國式招標以最后一個報價為最終中標價。
(42) 金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場和流通市場。
A: 金融市場的重要性
B: 金融產(chǎn)品的期限
C: 金融產(chǎn)品交易的交割方式
D: 金融工具發(fā)行和流通特征
答案:D
解析: 按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。
(43) 外國債券的特點是( )。
A: 發(fā)行人在一個國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家
B: 發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家
C: 發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家
D: 發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家
答案:A
解析:
外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。
它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。
(44) 下列對我國《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述，錯誤的是( )。
A: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
B: 查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料
C: 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
D: 分享基金財產(chǎn)收益
答案:B
解析:
我國《基金法》規(guī)定，
基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。
(45)運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品是( )。
A: 復(fù)合化金融衍生品
B: 組合化金融衍生品
C: 結(jié)構(gòu)化金融衍生品
D: 證券化金融衍生品
答案:C
解析:
結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，
將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。例如，
在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、
目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。
(46) 證券交易通常都必須遵循( )。
A: 價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B: 時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
C: 價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
D: 客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則
答案:A
解析:
證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則，
價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，
價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，
依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的先申報者優(yōu)先于后申報者。
(47) 證券投資基金的分散投資無法消除市場上的( )。
A: 非系統(tǒng)性風(fēng)險
B: 系統(tǒng)性風(fēng)險
C: 信用風(fēng)險
D: 經(jīng)營風(fēng)險
答案:B
解析:
分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險，
但無法消除市場的系統(tǒng)性風(fēng)險。
(48) ( )幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
A: 貨幣市場基金
B: 債券型基金
C: 開放式基金
D: 收入型基金
答案:A
解析:
貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，
同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
(49) 一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( )。
A: 平衡型基金
B: 指數(shù)基金
C: 收入型基金
D: 成長型基金
答案:A
解析:
平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，
并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。
這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。
(50) 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。
A: 充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人
B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)
C: 通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
D: 政府提供貸款
答案:A
解析:
中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務(wù)，
作商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人。
證券從業(yè)資格考試備考試題及答案 2
1.保險公司次級債務(wù)的清償順序位于( )之前。
A.保單責(zé)任
B.公司普通債券
C.向銀行貸款
D.公司股票
2.1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲蓄柜臺銷售
C.行政分配
D.承購包銷
3.1988年，我國首次以( )方式發(fā)行國債。
A.行政分配
B.公開招標
C.承購包銷
D.通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售
4.目前，憑證式國債發(fā)行采用( )方式，記賬式國債發(fā)行采用( )方式。
A.行政分配公開招標
B.承購包銷公開招標
C.公開招標通過商業(yè)銀行
D.承購包銷行政分配
5.( )國債發(fā)行方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承購包銷
C.公開招標
D.銀行發(fā)售
6.對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國采取( )方式發(fā)行。
A.行政分配
B.公開招標
C.銀行發(fā)售
D.承購包銷
7.記賬式國債的承銷的場內(nèi)掛牌分銷程序是( )。
�、倏蛻粽J購并交款
�、诜咒N商進行分銷
�、鄢袖N商分得包銷國債
④承銷商將發(fā)行款劃入財政部賬戶
�、葑C券交易所為承銷商確定承銷代碼
�、挢斦肯虺袖N商劃撥手續(xù)費
A.③⑤②①④⑥
B.③②①⑤④⑥
C.⑤②③④⑥①
D.②③①④⑥⑤
8.保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A.不低于100%
B.不高于80%
C.不低于70%
D.不高于50%
9.由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的( )。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
10.商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向( )提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
A.中國證監(jiān)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國人民銀行
D.國家發(fā)展和改革委員會二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)
1.除政策性銀行外的其他金融機構(gòu)發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送( )。
A.公司章程
B.金融債券發(fā)行申請報告
C.募集說明書
D.發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告
2.債券申請上市應(yīng)當(dāng)符合( )。
A.經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的部門批準并公開發(fā)行
B.實際發(fā)行債券的面值總額不少于500萬元
C.申請上市時仍符合法定的債券發(fā)行條件
D.證券交易所認可的其他條件
3.下列說法錯誤的是( )。
A.市場利率趨于上升，國債的銷售價格就會提高
B.國債的中標成本越高，國債的銷售價格越高
C.為了增加手續(xù)費收入，國債的銷售價格會提高
D.為了加快資金回收速度，國債的銷售價格會降低
4.我國國內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當(dāng)時由( )嘗試發(fā)行金融債券。
A.中國人民銀行
B.中國工商銀行
C.中國銀行
D.中國農(nóng)業(yè)銀行
5.目前下列哪些機構(gòu)可以發(fā)行金融債券?( )
A.政策性銀行
B.商業(yè)銀行
C.企業(yè)集團財務(wù)公司
D.其他金融機構(gòu)
6.我國可以發(fā)行金融債券的政策性銀行主要有( )。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國農(nóng)業(yè)銀行
7.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下哪些條件?( )
A.具有良好的公司治理機制
B.核心資本充足率不低于4%
C.最近3年連續(xù)盈利
D.最近3年利潤連續(xù)增長
8.下列哪些不是企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件?( )
A.已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額占其凈資產(chǎn)總額的150%
B.發(fā)行金融債券后，資本充足率為20%
C.財務(wù)公司剛剛成立6個月
D.申請前1年注冊資本金為2.5億元人民幣
9.企業(yè)債券進入銀行間債券市場交易流通的條件不包括( )。
A.近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為
B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢
C.實際發(fā)行額不少于人民幣4億元
D.單個投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的10%
10.( )可以在證券交易所債券市場上參加記賬式國債的.招標發(fā)行及競爭性定價過程，向財政部直接承銷記賬式國債。
A.證券公司
B.信托投資公司
C.保險公司
D.商業(yè)銀行 三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A(yù)，錯誤的填B)
1.發(fā)行人也可以認購自己發(fā)行的金融債券。( )
2.上市公司發(fā)行證券前發(fā)生重大事項的，應(yīng)暫緩發(fā)行，并及時報告證券交易所。( )
3.上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。( )
4.發(fā)行人應(yīng)在短期融資券發(fā)行日前2個工作日，通過中國貨幣網(wǎng)披露相關(guān)發(fā)行信息。( )
5.目前我國金融債券的存量僅次于國債，在所有債券存量中居第二位。( )
6.商業(yè)銀行和財務(wù)公司發(fā)行金融債券都要提供擔(dān)保。( )
7.金融債券的發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，但不得被第三方知道。( )
8.金融債券承銷人的注冊資本應(yīng)不低于3億元人民幣。( )
9.以定向方式發(fā)行金融債券的，應(yīng)優(yōu)先選擇招標承銷方式。( )
10.債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“外部股東代理成本”。( )
參考答案及解析
1.D
[解析]保險公司次級債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本。
2.C
[解析]1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。
3.D
[解析]1988年，財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。
4.B
[解析]目前，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式，記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。
5.C
[解析]公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止。
6.D
[解析]對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。
7.A
[解析]略
8.A
[解析]保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后，償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
9.B
[解析]由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。
10.B
[解析]商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向中國銀監(jiān)會提出申請。二、多項選擇題
1.ABCD
[解析]其他金融機構(gòu)相對于政策性銀行來說要提交更多的材料。
2.ACD
[解析]B應(yīng)該為實際發(fā)行債務(wù)的面值金額不少于5000萬元。
3.AC
[解析]市場利率趨于上升，投資者購買國債的機會成本就會上升，為了吸引投資者，承銷商就會降低國債銷售價格;承銷商必須賣出更多國債才能增加手續(xù)費收入，為了賣出更多國債承銷商就會降低國債的銷售價格。
4.BD
[解析]我國國內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當(dāng)時中國工商銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行開始嘗試發(fā)行金融債券。
5.ABCD
[解析]目前政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團財務(wù)公司及其他金融機構(gòu)都可以發(fā)行金融債券。
6.ABC
[解析]我國目前只有國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行這三家政策性銀行。
7.ABC
[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利;貸款損失準備計提充足;風(fēng)險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。
8.ACD
[解析]企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備：財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期等條件。
9.CD
[解析]符合以下條件的公司債券可以進入銀行間債券市場交易流通：(1)依法公開發(fā)行;(2)債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢;(3)發(fā)行人具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機制，近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為;(4)實際發(fā)行額不少于人民幣5億元;(5)單個投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的30%。
10.ABC
[解析]證券公司、信托投資公司、保險公司可以在證券交易所債券市場上參加記賬式國債的招標發(fā)行及競爭性定價過程，向財政部直接承銷記賬式國債。三、判斷題
1.B
[解析]發(fā)行人不得認購或變相認購自己發(fā)行的金融債券。
2.B
[解析]應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會。
3.A
[解析]根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第49條規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。
4.B
[解析]應(yīng)在發(fā)行日前5個工作日進行公布。
5.B
[解析]我國金融債券的存量居于國債和央行票據(jù)之后。
6.B
[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制擔(dān)保要求;財務(wù)公司發(fā)行金融債券則需要由財務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準免于擔(dān)保的除外。
7.B
[解析]發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，并加以披露。
8.B
[解析]金融債券承銷人的注冊資本應(yīng)不低于2億元人民幣。
9.B
[解析]以定向方式發(fā)行金融債券的，應(yīng)優(yōu)先選擇協(xié)議承銷方式。
10.B
[解析]股東與經(jīng)理層之間的利益沖突所導(dǎo)致的代理成本又被稱為“外部股東代理成本”，債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“債券的代理成本”。
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