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2017證券從業(yè)考試證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)知識點(diǎn)
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。下面是小編為大家收集整理的的2017證券從業(yè)考試證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)知識點(diǎn)，望對考生們有所幫助。
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義(熟悉)
(一)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義、種類、要素
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含義 |
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。 |
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種類 |
（1）柜臺代理買賣； （2）證券交易所代理買賣。 |
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要素 |
（1）委托人；（2）證券經(jīng)紀(jì)商；（3）證券交易所；（4）證券交易的對象。 |
(二)證券經(jīng)紀(jì)商的含義、作用
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含 義 |
（1）證券經(jīng)紀(jì)商，是指接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的中間人； （2）證券經(jīng)紀(jì)商與客戶是委托代理關(guān)系，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)； （3）目前，我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。 |
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作用 |
（1）充當(dāng)證券買賣的媒介； （2）提供信息服務(wù) |
二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)(熟悉)
(一)業(yè)務(wù)對象的廣泛性;
(二)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;
(三)客戶指令的權(quán)威性;
(四)客戶資料的保密性。
證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立
(一)證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立(掌握)
1.投資者開立證券賬戶。
2.證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》。
3.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。
▲《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。
▲《證券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。
▲我國《證券法》規(guī)定：“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。”根據(jù)此項(xiàng)規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其選擇的商業(yè)銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》。
4.開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系。
▲資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的“客戶證券資金臺賬”。
(二)客戶交易結(jié)算資金第三方存管(掌握)
中國證監(jiān)會要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。
★客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化：(5個(gè))
1.證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)。
2.指定的商業(yè)銀行須為每個(gè)客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動及余額。指定的商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。“管理賬戶”為“客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶”的二級明細(xì)記錄賬戶。
3.客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)。
4.客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。
5.指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時(shí)查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況。
(三)委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)(熟悉)
▲經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。
▲證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。
▲客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。
1.委托人的權(quán)利與義務(wù)
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權(quán) 利 |
（1）選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利； （2）要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利； （3）對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)； （4）對證券交易過程的知情權(quán)； （5）尋求司法保護(hù)權(quán)； （6）享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。 |
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義 務(wù) |
(1)認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定； (2)按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核; (3)了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式; (4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金; (5)確定委托手段; (6)接受交易結(jié)果; (7)履行交割清算義務(wù)。
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2.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)
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權(quán)利 |
（1）有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利； （2）有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如交易傭金等； （3）對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。 |
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義務(wù) |
(1)在客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面形式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)； (2)按規(guī)定與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定； (3)堅(jiān)持客戶適當(dāng)性管理原則; (4)必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù); (5)堅(jiān)持為客戶保密制度; (6)如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化; (7)不接受全權(quán)委托。
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證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理(熟悉)
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營運(yùn)管理的主要內(nèi)容包括：賬戶管理(證券賬戶和資金賬戶)、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)等。
一、賬戶管理
賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報(bào)送;客戶賬戶檔案管理等。
(一)客戶身份識別(增)
1.客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別。
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應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別的業(yè)務(wù) |
(1)資金賬戶的開立、注銷。 (2)代理證券賬戶的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、掛失補(bǔ)辦、合并和注銷 (3)代理開放式基金賬戶的開立、注銷 (4)信用賬戶的開立、注銷 (5)客戶資料修改 (6)制定商業(yè)銀行簽約、變更、修改銀行賬戶資料 (7)交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。 (8)開通非柜面交易委托方式 (9)增加服務(wù)品種 (10)不合格賬戶、休眠賬戶的規(guī)范 (11)其他與賬戶管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù) |
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進(jìn)行身份識別應(yīng)審查、核對的文件 |
(1)個(gè)人客戶本人辦理的，應(yīng)核查客戶出示的本人有效身份證明文件;個(gè)人客戶的繼承人辦理被繼承人的賬戶業(yè)務(wù)的，應(yīng)按《繼承法》辦理。 (2)機(jī)構(gòu)客戶辦理的，應(yīng)核查客戶出示的有效身份證明文件和資料、法定代表人(執(zhí)行事務(wù)合伙人)證明書、有效授權(quán)委托書、委托人和代理人的有效身份證明文件 |
2.賬戶身份信息變更時(shí)客戶身份的重新識別。
3.客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護(hù)。
▲賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每三年一次對個(gè)人、機(jī)構(gòu)客戶信息進(jìn)行全面核查。
(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
1.證券賬戶的開立。
2.證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦。
3.證券賬戶注冊資料的查
4.證券賬戶注冊資料變更
將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份復(fù)印件送達(dá)中國結(jié)算公司相應(yīng)的分公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。
5.證券賬戶合并
6.證券賬戶注銷
企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請證券賬戶注銷。
7.非交易過戶
(二)資金賬戶管理
1.資金賬戶的開立。
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資金賬戶開立的一般要求 |
（1）客戶到證券公司營業(yè)部柜臺提出書面申請，出示有效身份證明文件。 （2）客戶開立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》（均一式兩份），以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》（一式三份）等文件。 （3）證券營業(yè)部為客戶開戶前須對客戶進(jìn)行投資者入市風(fēng)險(xiǎn)教育，并進(jìn)行客戶身份識別，審核客戶的開戶資格并查驗(yàn)相關(guān)資料。 （4）證券營業(yè)部依據(jù)客戶的書面申請?jiān)O(shè)置資金賬戶的證券交易委托方式、服務(wù)品種、存管或銀證轉(zhuǎn)賬銀行，客戶自行設(shè)置密碼。 （5）證券營業(yè)部對相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管。 |
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資金賬戶開戶的操作規(guī)范 |
（1）開戶申請。 （2）查驗(yàn)和復(fù)核。 （3）電腦開戶。 （4）打印柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”（一式兩聯(lián)），交由客戶簽名確認(rèn) （5）經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同。 (6)經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內(nèi)填寫營業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。 (7)將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書》(客戶留存文本)交客戶保存。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務(wù)費(fèi)或開戶工本費(fèi)。 (8)收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書》(營業(yè)部留存文本內(nèi))后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件/資料原件(復(fù)印件)清單”上做好收件記錄。
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2.客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶)。
3.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。
4.自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易
營業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開通交易)。復(fù)核員復(fù)核后生效。
5.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
6.開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。
證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù))后的2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。
7.賬戶掛失、補(bǔ)辦。
8.賬戶解掛。
9.客戶重要資料變更。
10.密碼修改、清密。
11.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。
12.資金賬戶(證券賬戶)銷戶。
▲申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補(bǔ)全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。
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