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  • 證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試題及答案

    時(shí)間:2024-09-05 08:31:42 證券從業(yè)資格 我要投稿
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    2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試題及答案

      考試題一:

    2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試題及答案

      選擇題

      1.股份公司上市條件的股本總額為(  )萬元。

      A.1000

      B.2000

      C.3000

      D.5000

      2.(  )確立了我國(guó)公司的法律地位及其設(shè)立、組織、運(yùn)行和終止等過程的基本法律準(zhǔn)則。

      A.《中華人民共和國(guó)公司法》

      B.《中華人民共和國(guó)證券法》

      C.《中華人民共和國(guó)刑法》

      D.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

      3.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定對(duì)證券公司證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管的,托管期限一般不超過(  )個(gè)月。

      A.3

      B.6

      C.12

      D.24

      4.證券公司的設(shè)立應(yīng)當(dāng)經(jīng)(  )批準(zhǔn)。

      A.中國(guó)人民銀行

      B.國(guó)務(wù)院

      C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

      D.省級(jí)地方人民政府

      5.行政重組未完成的,經(jīng)批準(zhǔn)可以延長(zhǎng),但延長(zhǎng)期限最長(zhǎng)不得超過(  )個(gè)月。

      A.3

      B.6

      C.12

      D.24

      6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定,證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu),必須經(jīng)(  )批準(zhǔn)。

      A.中國(guó)人民銀行

      B.當(dāng)?shù)卣?/p>

      C.財(cái)政部

      D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

      7.證券公司按照國(guó)家規(guī)定,不可以(  )證券類金融產(chǎn)品。

      A.發(fā)行

      B.交易

      C.委托他人代為買賣

      D.銷售

      8.《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)證券發(fā)行的規(guī)定不包括(  )。

      A.公開發(fā)行新股的條件及報(bào)送募股申請(qǐng)和文件資料、公開發(fā)行股票募集資金的使用

      B.公開發(fā)行公司債券的條件、報(bào)送的文件及籌集資金的用途

      C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止性規(guī)定

      D.公開發(fā)行證券的條件和程序、公開發(fā)行證券的保薦制度及保薦人操守、公開發(fā)行股票報(bào)送募股申請(qǐng)及文件資料

      9.首次公開發(fā)行股票數(shù)量在(  )億股以上的,可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

      A.2

      B.3

      C.4

      D.5

      10.《中華人民共和國(guó)證券法》以證券市場(chǎng)各類參與主體為調(diào)整對(duì)象,其核心旨在(  )。

      A.保護(hù)投資者的合法權(quán)益,維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益

      B.擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模,為國(guó)民經(jīng)濟(jì)和國(guó)有企業(yè)改革服務(wù)

      C.打擊各種金融犯罪,保證國(guó)有資產(chǎn)和公共財(cái)產(chǎn)不受損害

      D.為證券市場(chǎng)融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障,提高上市公司質(zhì)量

      參考答案:

      1.C。 解析:《中華人民共和國(guó)證券法》第五十條規(guī)定,股份公司上市的股本總額為3000萬元。

      2.A。 解析:《中華人民共和國(guó)公司法》的調(diào)整范圍包括有限責(zé)任公司和股份有限公司,它確立了我國(guó)公司的法律地位及其設(shè)立、組織、運(yùn)行和終止等過程的基本法律準(zhǔn)則。

      3.C。 解析:《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第九條規(guī)定,國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定對(duì)證券公司證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管的,托管期限一般不超過12個(gè)月。

      4.C。 解析:《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八條規(guī)定,設(shè)立證券公司,應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》和本條例規(guī)定的條件,并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

      5.B。 解析:《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第十三條規(guī)定,行政重組期限一般不超過12個(gè)月。滿12個(gè)月,行政重組未完成的,證券公司可以向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延長(zhǎng)行政重組期限,但延長(zhǎng)行政重組期限最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月。

      6.D。 解析:根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第一百二十九條的規(guī)定,證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu),必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

      7.C。 解析:《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十三條規(guī)定,證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù),不得違反規(guī)定委托他人代為買賣證券類金融產(chǎn)品。

      8.C。 解析:《中華人民共和國(guó)證券法》關(guān)于證券發(fā)行的主要內(nèi)容除A、B、D三項(xiàng)外,還包括:(1)報(bào)送申請(qǐng)核準(zhǔn)發(fā)行證券的文件格式、報(bào)送方式及預(yù)先披露規(guī)定股票發(fā)行審核的制度及規(guī)定。(2)證券發(fā)行的信息披露、向不特定對(duì)象公開發(fā)行證券的承銷方式。(3)證券公司承銷證券約定的內(nèi)容。(4)證券承銷的期限、發(fā)行價(jià)格的協(xié)商確定等。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止性規(guī)定是《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)證券公司的規(guī)定。

      9.C。 解析:《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條規(guī)定,首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的,可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議。

      10.A。 解析:《中華人民共和國(guó)證券法》的調(diào)整范圍涵蓋了在中國(guó)境內(nèi)的股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管,其核心旨在保護(hù)投資者的合法權(quán)益,維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益。

      考試題二:

      選擇題

      1.證券交易市場(chǎng)通常分為(  )和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

      A.證券交易所市場(chǎng)

      B.OTC市場(chǎng)

      C.地方股權(quán)交易中心市場(chǎng)

      D.A股市場(chǎng)

      【答案】A【解析】證券交易市場(chǎng)分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

      2.在Ms=m×B中,m是貨幣乘數(shù),B是基礎(chǔ)貨幣,Ms是(  )。

      A.虛擬貨幣

      B.貨幣供給

      C.名義貨幣

      D.貨幣需求

      【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即:Ms=m×B,其中,Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);B表示基礎(chǔ)貨幣。

      3.下列各項(xiàng)中,屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是(  )。

      A.A股賬戶

      B.基金賬戶

      C.期權(quán)賬戶

      D.B股賬戶

      【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡(jiǎn)稱B股賬戶,是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股,也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。

      4.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí),原普通股股東享有的按其持股比例,以(  )優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

      A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格

      B.高于市場(chǎng)價(jià)格

      C.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格

      D.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格

      【答案】D【解析】?jī)?yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí),原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

      5.下列不屬于股票特征的是(  )。

      A.收益性

      B.風(fēng)險(xiǎn)性

      C.流動(dòng)性

      D.保本性

      【答案】D【解析】股票具有以下特征:收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。

      6.對(duì)股份有限公司而言,發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集(  )的公司股本。

      A.長(zhǎng)期穩(wěn)定

      B.中短期

      C.中期

      D.短期

      【答案】A【解析】對(duì)股份公司而言,發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本,又因其股息率固定,可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)。

      7.OTC市場(chǎng)是(  )的簡(jiǎn)稱。

      A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

      B.場(chǎng)外市場(chǎng)

      C.發(fā)行市場(chǎng)

      D.交易市場(chǎng)

      【答案】B【解析】無形市場(chǎng)稱為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺(tái)市場(chǎng),簡(jiǎn)稱OTC市場(chǎng),是指沒有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。

      8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得(  )個(gè)人所得稅。

      A.可免繳納

      B.應(yīng)繳納30%的

      C.應(yīng)繳納20%的

      D.應(yīng)繳納16%的

      【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得,是指?jìng)(gè)人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計(jì)算繳納個(gè)人所得稅的方法是:以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額,適用20%的稅率。

      9.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法,根據(jù)(  )和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則,避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

      A.客戶分級(jí)

      B.產(chǎn)品收益

      C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

      D.產(chǎn)品規(guī)模

      【答案】A【解析】實(shí)踐中,金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法,根據(jù)客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則,避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

      10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的,對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的(  )。

      A.3%

      B.1%

      C.5%

      D.2%

      【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的,對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;對(duì)單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。

      11.央行的公開市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或(  )。

      A.企業(yè)債券

      B.次級(jí)債券

      C.金融債券

      D.公司債券

      【答案】C【解析】根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定,中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策,可以運(yùn)用下列貨幣政策工具:①要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;②確定中央銀行基準(zhǔn)利率;③為在中國(guó)人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國(guó)務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。

      12.會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于(  )萬元。

      A.8 000

      B.3 000

      C.1 000

      D.5 000

      【答案】A【解析】會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8 000萬元。

      13.資產(chǎn)證券化最初是對(duì)(  )抵押貸款的證券化。

      A.專利

      B.企業(yè)

      C.汽車

      D.住宅

      【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國(guó),最初是對(duì)住宅抵押貸款的證券化。

      14.上市公司增資方式中,向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式是(  )。

      A.公開增發(fā)

      B.可轉(zhuǎn)換公司債券

      C.定向增發(fā)

      D.配股

      【答案】C【解析】非公開發(fā)行股票,也被稱為“定向增發(fā)”,是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。

      15.我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是(  )。

      A.完全直接融資

      B.直接融資與間接融資同等地位

      C.直接融資為主,間接融資為輔

      D.間接融資為主,直接融資為輔

      【答案】D【解析】我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主,直接融資為輔。

      16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是(  )。

      A.社保年金

      B.企業(yè)年金

      C.社會(huì)公益基金

      D.證券投資基金

      【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金,由基金管理人管理,基金托管人托管,為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

      17.隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化,目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備,為管理好這部分資金,成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的(  )。

      A.主權(quán)財(cái)富基金

      B.信托投資公司

      C.國(guó)家開發(fā)銀行

      D.保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

      【答案】A【解析】隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化,目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備,為管理好這部分資金,成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。

      18.港股通交易以港幣報(bào)價(jià),投資者以(  )交收。

      A.歐元

      B.人民幣

      C.美元

      D.港元

      【答案】B【解析】港股通交易以港幣報(bào)價(jià),投資者以人民幣交收。

      19.(  )是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則,可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

      A.證券實(shí)名制

      B.貨銀對(duì)付交收制度

      C.分級(jí)結(jié)算制度

      D.凈額結(jié)算制度

      【答案】B【解析】貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則,可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

      20.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括(  )。

      A.制定有關(guān)國(guó)際公約

      B.為成員國(guó)提供基金援助

      C.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

      D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

      【答案】B【解析】經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織并不為成員國(guó)提供基金援助。

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