證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》提分題及答案

時(shí)間：2024-08-05 22:58:24 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》提分題及答案

　　提分題一：

2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》提分題及答案

　　組合型選擇題(以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1[單選題] 證券投資基金收入的構(gòu)成包括(　　)。

　�、�.利息收入

　　Ⅱ.營業(yè)收入

　�、�.變現(xiàn)收入

　　Ⅳ.投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金收入是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過程中所產(chǎn)生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。

　　2[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)特征的是(　　)。

　　Ⅰ.操作風(fēng)險(xiǎn)成因具有明顯的內(nèi)生性

　�、�.操作風(fēng)險(xiǎn)具有廣泛存在性

　�、�.操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式具有很強(qiáng)的個(gè)體特性

　�、�.操作風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任具有共擔(dān)性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有：(1)操作風(fēng)險(xiǎn)成因具有明顯的內(nèi)生性。(2)操作風(fēng)險(xiǎn)具有較強(qiáng)的人為性。(3)操作風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益具有明顯的不對稱性。(4)操作風(fēng)險(xiǎn)具有廣泛存在性。(5)操作風(fēng)險(xiǎn)具有與其他風(fēng)險(xiǎn)很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性。(6)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式具有很強(qiáng)的個(gè)體特性或獨(dú)特性。(7)操作風(fēng)險(xiǎn)具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點(diǎn)。(8)操作風(fēng)險(xiǎn)具有不可預(yù)測性和突發(fā)性。(9)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任具有共擔(dān)性。

　　3[單選題] 證券投資基金的費(fèi)用除了基金管理費(fèi)之外，還包括(　　)。

　　Ⅰ.基金交易費(fèi)

　　Ⅱ.基金托管費(fèi)

　�、�.基金運(yùn)作費(fèi)

　�、�.基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金的費(fèi)用除了基金管理費(fèi)之外，還包括基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)。

　　4[單選題] 新一代的經(jīng)濟(jì)思維對經(jīng)濟(jì)危機(jī)的啟示有(　　)。

　�、�.必須建立最基本的社會(huì)福利框架，加強(qiáng)泛福利化體制

　�、�.必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制

　　Ⅲ.必須大力推進(jìn)文化領(lǐng)域的市場化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資

　�、�.經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在四個(gè)基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對金融危機(jī)：第一，必須建立最基本的社會(huì)福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制;第三，必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資;第四，經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。

　　5[單選題] 我國證券公司的組織形式可以是(　　)。

　　Ⅰ.有限責(zé)任公司

　�、�.無限責(zé)任公司

　�、�.股份有限公司

　�、�.合伙企業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　6[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有(　　)。

　�、�.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

　�、�.抗外部沖擊的能力

　�、�.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

　�、�.行業(yè)估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：常見的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。(5)勞資關(guān)系。(6)財(cái)務(wù)與融資問題。(7)行業(yè)估值水平。

　　7[單選題] 對上市公司的監(jiān)管包括(　　)。

　�、�.公司分立監(jiān)管

　　Ⅱ.信息披露的監(jiān)管

　�、�.公司治理監(jiān)管

　�、�.并購重組監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理的監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。

　　8[單選題] 政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理國家金融的專門機(jī)構(gòu)。具體體現(xiàn)在(　　)。

　�、�.代理國庫

　　Ⅱ.代理政府債券發(fā)行

　�、�.為政府融通資金

　�、�.外匯頭寸調(diào)節(jié)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅳ項(xiàng)是中央銀行作為銀行的銀行的體現(xiàn)。

　　9[單選題] 下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　�、�.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降

　�、�.從理論上說，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)

　�、�. 股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見于高價(jià)股

　�、�.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將l股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為l股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降。股票分割通常適用于高價(jià)拆細(xì)之后每股股票的市價(jià)下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價(jià)股。

　　10[單選題] 中央銀行主要通過(　　)途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

　　Ⅰ.票據(jù)再貼現(xiàn)

　�、�.票據(jù)再質(zhì)押

　　Ⅲ.抵押再貸款

　�、�.票據(jù)再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押.即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

　　提分題二：

　　選擇題(以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1[單選題] 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

　　2[單選題] 外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有(　　)。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對性

　　D.隱藏性

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

　　3[單選題] (　　)是指債券發(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。

　　A.登記日

　　B.成交日

　　C.清算日

　　D.交割日

　　參考答案：A

　　參考解析：登記日是指債券發(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。

　　4[單選題] 基金托管費(fèi)通常是(　　)。

　　A.逐日計(jì)算，按月支付

　　B.逐日計(jì)算，按周支付

　　C.逐月計(jì)算，按月支付

　　D.逐日計(jì)算，按日支付

　　參考答案：A

　　參考解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用，托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

　　5[單選題] 1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過(　　)辦理。

　　A.商業(yè)部

　　B.財(cái)政部

　　C.中國銀行

　　D.中國人民銀行

　　參考答案：C

　　參考解析：1954一l955年.中國人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國銀行辦理，到“一五”計(jì)劃末，一切信用統(tǒng)一于國家銀行的目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)。

　　6[單選題] 下列關(guān)于證券公司申請ⅠB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

　　B.申請日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

　　C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員

　　參考答案：D

　　參考解析：D項(xiàng)應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

　　7[單選題] (　　)提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司