中國(guó)近年移民的人越來(lái)越多，需要注意的問(wèn)題也就多了。監(jiān)管協(xié)議，對(duì)于幾乎每項(xiàng)EB-5投資都非常重要，當(dāng)它變成一個(gè)市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)，而非基于法律需要時(shí)(要注意的是，USCIS并沒(méi)有要求監(jiān)管銀行)，這給予投資者信心，也就是他們的投資資金是獲得安全看管的，直到，I-526申請(qǐng)到某一階段的條件得到滿足。下面小編為你解讀相關(guān)問(wèn)題。
美國(guó)移民最新的通過(guò)率突破新高，其中I-526通過(guò)率在92.55%，而I-829的通過(guò)率為100%，隨著這樣的大環(huán)境的影響，相信投資人的熱情還會(huì)繼續(xù)高漲，按照這樣的速度，排期可能會(huì)提前到來(lái)，審理速度可能會(huì)大幅減慢。大多數(shù)的項(xiàng)目，特別是房產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，沒(méi)有辦法等待漫長(zhǎng)的I-526審批，漸漸開(kāi)始提前放款的方式變得越來(lái)越多。今天小編就資金監(jiān)管問(wèn)題做個(gè)簡(jiǎn)單的梳理。
監(jiān)管協(xié)議，對(duì)于幾乎每項(xiàng)eb-5投資都非常重要，當(dāng)它變成一個(gè)市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)，而非基于法律需要時(shí)(要注意的是，USCIS并沒(méi)有要求監(jiān)管銀行)，這給予投資者信心，也就是他們的投資資金是獲得安全看管的，直到，I-526申請(qǐng)到某一階段的條件得到滿足。基本上講，它能在投資者的I-526審批獲批前保障其EB-5投資資金。一旦，一個(gè)投資者選擇投資一個(gè)項(xiàng)目，并且簽署了所有項(xiàng)目相關(guān)文件(例如：認(rèn)購(gòu)協(xié)議、運(yùn)營(yíng)協(xié)議、監(jiān)管協(xié)議等等)，然后投資者會(huì)將投資資金匯入項(xiàng)目方指定的監(jiān)管賬戶中。
從監(jiān)管賬戶提取投資者的資金到項(xiàng)目中去的條件，每個(gè)項(xiàng)目有所不同。下面列出的是最常見(jiàn)的三種情況：
1、遞交I-526申請(qǐng)時(shí)放款
在這種情況下，EB-5資金保留在監(jiān)管賬戶內(nèi)，直到EB-5投資者提供I-526申請(qǐng)已提交的證明材料。一旦監(jiān)管代理收到這個(gè)通知，將會(huì)依據(jù)項(xiàng)目文件，將投資款放款到指定的項(xiàng)目公司賬戶中。
2、I-526獲批時(shí)放款
在這種情況下，EB-5資金保留在監(jiān)管賬戶內(nèi)，直到EB-5投資者提供I-526申請(qǐng)獲批的證明。一旦監(jiān)管代理收到這個(gè)通知，將會(huì)依據(jù)項(xiàng)目文件，將投資款放款到指定的項(xiàng)目公司賬戶中。
3、分階段放款
這是，上面提到的兩種情況的“混合”，并且監(jiān)管協(xié)議擬定了放款的階段。通常來(lái)講，一部分的資金在遞交I-526申請(qǐng)時(shí)放款，剩余的部分，是在I-526獲批時(shí)放款。在這兩個(gè)階段，放款通知條件，同上面所說(shuō)的情況一致。
一旦I-526獲得審批結(jié)果，獲批或者被拒，對(duì)于監(jiān)管賬號(hào)內(nèi)的資金動(dòng)向?qū)⑷Q于投資者所簽署的項(xiàng)目文件。通常，一旦一份I-526獲批，那么所有投資者在監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金都將釋放給項(xiàng)目公司。如果I-526被拒，那么相關(guān)的項(xiàng)目文件條款將控制是否將退款給投資者，以及如何退款。
重要的是，對(duì)每個(gè)投資者來(lái)說(shuō)，他們都需要熟悉所投資項(xiàng)目的項(xiàng)目文件，以明白在整個(gè)流程中監(jiān)管協(xié)議是如何處置他們的投資款的。
在實(shí)際的項(xiàng)目中，往往比上面說(shuō)的三種情況更為復(fù)雜。譬如：有些項(xiàng)目有監(jiān)管賬號(hào)，一個(gè)客戶的I-526獲批，只有他自己的50萬(wàn)進(jìn)項(xiàng)目。有的是，一旦第一個(gè)客戶(或者第幾個(gè)客戶)的I-526獲批，所有EB-5資金都進(jìn)項(xiàng)目。還有的，有監(jiān)管賬號(hào)，但是并不等I-526獲批或遞交，可能募集到一定的投資者資金，就可以開(kāi)始放款。而且，往往在提前放款的模式下，項(xiàng)目方會(huì)提供一定的預(yù)留資金做擔(dān)保，一旦某投資者的I-526被拒，可以保證退款等等，不一而足。在當(dāng)下，I-526審批緩慢，項(xiàng)目方需要開(kāi)工建設(shè)等各種壓力下，不同放款模式應(yīng)運(yùn)而生，而且，這些放款條件之間不能簡(jiǎn)單做好壞對(duì)比，所以對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，有必要認(rèn)識(shí)到，不是有監(jiān)管賬號(hào)就一定說(shuō)在I-526審批結(jié)果出來(lái)前，資金一定沒(méi)有進(jìn)項(xiàng)目，一定是安全的。