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有陣銀行合規(guī)回頭看心得體會(huì)
要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)就必須在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。為確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性、權(quán)威性，應(yīng)將合規(guī)工作與提職任用、考核評(píng)級(jí)、薪酬獎(jiǎng)金等掛鉤。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者，要給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對問題查處要從嚴(yán)從重從快，決不姑息縱容，使違規(guī)者得為自己的越軌行為“買單”，以達(dá)到令行禁止。只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。
回顧過去許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)"規(guī)"自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。 無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。我國銀行業(yè)制度建設(shè)比國外銀行復(fù)雜，關(guān)鍵是欠缺文化，因?yàn)樵俸玫闹贫纫仓皇翘峁┝艘粋�(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣，并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，春風(fēng)化雨般的滲透才能落到實(shí)處。
因此，要引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，加大執(zhí)行力度，提高執(zhí)“規(guī)”的自覺性。 從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識(shí)。
因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識(shí)”，做到“三個(gè)加強(qiáng)”。
四種意識(shí)：
一是合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí);二是責(zé)任意識(shí)，應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素;
三是監(jiān)督意識(shí)，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤;四是保密意識(shí)，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。
三個(gè)加強(qiáng)是：
一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰;
二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。
三是加強(qiáng)培訓(xùn)。要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)
責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在于各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門，因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識(shí)滲透到自己的工作中。
其次，合規(guī)的"規(guī)"要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵(lì)機(jī)制，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。
合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化建設(shè)必須與時(shí)俱進(jìn)，不斷發(fā)展和創(chuàng)新，從而達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。我們既要不斷借鑒他行的經(jīng)驗(yàn)，博采眾長，又要適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境、法規(guī)的變化，自主創(chuàng)新，培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。在實(shí)際工作中，將復(fù)雜的制度編寫成便于執(zhí)行的《合規(guī)小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種創(chuàng)新。
合規(guī)文化建設(shè)只有起點(diǎn)沒有終點(diǎn)，是一個(gè)長期、漸進(jìn)的過程，靠我們共同努力和不懈追求。因此，每一位員工都要從細(xì)微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊人，將“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價(jià)值，推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營持之以恒，為建行安全經(jīng)營、快速發(fā)展、提升效益保駕護(hù)航。
總之，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動(dòng)的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。
范文二
近期以來，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)、省市行一系列“合規(guī)大討論”活動(dòng)以及相關(guān)的文件規(guī)定，回顧我行近年來發(fā)生的巨大變化，更印證了省、市分行一系列治行方略、經(jīng)營理念和管理要求的迫切和必要。“合規(guī)大討論”活動(dòng)的開展，令我們振奮，也深刻感受到“合規(guī)”正在我們行逐步根植于我們心中，固化在我們的行動(dòng)中。
一、讓“合規(guī)”融入全行的管理理念
企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容就是建立合規(guī)文化。合規(guī)文化是各個(gè)銀行企業(yè)文化大廈的基石�；喂�，大廈就會(huì)風(fēng)雨不動(dòng)安如山;基石不牢，大廈將會(huì)搖搖欲傾，毀于一旦。
合規(guī)文化，關(guān)鍵是“規(guī)”。什么是“規(guī)”?對我們而言，“規(guī)”就是我們的各項(xiàng)制度辦法、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、各項(xiàng)操作規(guī)范。“無規(guī)矩，無以成方圓”。一個(gè)國家，一個(gè)社會(huì)，如果沒有法律制度，就將沒有秩序，混亂不堪;我們銀行行業(yè)的經(jīng)營管理如果沒有制度規(guī)程，也將漏洞百出，充滿風(fēng)險(xiǎn)。
對戰(zhàn)線較長、點(diǎn)散面廣、管理環(huán)節(jié)多的郵儲(chǔ)銀行來說，嚴(yán)格管理、從嚴(yán)治行決不是一朝一夕的權(quán)宜之計(jì)，只有借助于企業(yè)文化對員工思想觀念的強(qiáng)烈暗示和導(dǎo)向作用，逐步把嚴(yán)格管理的“硬”要求升華為“軟”文化，方能達(dá)到由被動(dòng)管理向主動(dòng)管理的轉(zhuǎn)變，達(dá)到理性的自我管理、自我約束、自我加壓的新境界。為了把合規(guī)文化與實(shí)際經(jīng)營管理有效結(jié)合起來，我們必須立足當(dāng)前，以“合規(guī)大討論”活動(dòng)為載體，把合規(guī)文化和嚴(yán)格管理有機(jī)融合，倡導(dǎo)人人合規(guī)，要求事事合規(guī)，在全行上下營造“指示服從制度，信任不忘制度，習(xí)慣讓位制度”的合規(guī)文化氛圍。
我們的“規(guī)”是一代代經(jīng)驗(yàn)的累積、總結(jié)，是一次次血的教訓(xùn)甚至是生命代價(jià)的轉(zhuǎn)換、警醒。所以，作為郵儲(chǔ)銀行的一分子，不論在哪個(gè)崗位，都必須牢固樹立合規(guī)意識(shí)，堅(jiān)決依規(guī)辦事!
二、讓“合規(guī)”成為員工行為準(zhǔn)則
企業(yè)文化建設(shè)是一項(xiàng)長期的、系統(tǒng)的群體性活動(dòng)，其靈魂根基是以人為本。把剛性的制度要求轉(zhuǎn)化為每個(gè)員工的潛意識(shí)和價(jià)值取向，并成為自覺行為，是一個(gè)復(fù)雜、艱難的歷程。
在全員參與、互動(dòng)共進(jìn)的過程中，讓合規(guī)成為員工操作的基本準(zhǔn)則，最大限度減少合規(guī)與違規(guī)的沖突頻率，將成為合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵點(diǎn)。首先要建立監(jiān)管與操作兩個(gè)層面的有效互動(dòng)。逐步糾正過去的“貓鼠游戲”規(guī)則，讓監(jiān)管者和操作者多層面交流，達(dá)成合規(guī)共識(shí)。其次要建立教育與懲戒有效互動(dòng)，減少制度運(yùn)行阻力。大力宣傳弘揚(yáng)合規(guī)人人有責(zé)，倡導(dǎo)主動(dòng)合規(guī)，讓員工在心靈深處認(rèn)同制度，使行為合規(guī)成為一種價(jià)值追求。。第三，要建立學(xué)習(xí)與履職之間的有效互動(dòng)，扎實(shí)開展崗位制度教育，通過定期學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，讓每個(gè)員工全面細(xì)致地熟悉崗位制度要求，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)。第四，建立發(fā)展與合規(guī)之間的有效互動(dòng)。時(shí)刻擺正合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系，嚴(yán)防借發(fā)展業(yè)務(wù)隨意沖擊制度執(zhí)行，讓合規(guī)成為執(zhí)行的底線和思想的警戒線，得到員工全面認(rèn)同和發(fā)自內(nèi)心的自覺貫徹執(zhí)行。
通過學(xué)習(xí)和反思，我們深刻體會(huì)到：如何建設(shè)我們的美好家園，如何實(shí)現(xiàn)郵儲(chǔ)銀行的長治久安，必須要靠合規(guī)文化扎牢防范的籬笆，用合規(guī)文化打造內(nèi)控的防線。
堅(jiān)持制度，依規(guī)辦事，是對自己最好的保護(hù)。也許我們有一些不良的習(xí)慣，但是為了保護(hù)自己，我們必須改變。要讓“指示服從制度，信任不忘制度，習(xí)慣讓位制度”的要求扎根在我們的頭腦中，要讓按制度辦事、按規(guī)程操作變成我們自己的行為習(xí)慣。
歷史原因造成的不良資產(chǎn)，曾經(jīng)使我們的經(jīng)營舉步維艱，至今仍需要我們不得不付出時(shí)間和精力清收、處置。所以，違規(guī)經(jīng)營就是無效發(fā)展、有害發(fā)展。我們必須時(shí)刻堅(jiān)持科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀，必須時(shí)刻牢記審慎、規(guī)范、穩(wěn)健的理念，必須時(shí)刻遵守“四個(gè)統(tǒng)一”的發(fā)展觀，讓上級(jí)行的管理思想、經(jīng)營理念和管理要求成為我們業(yè)務(wù)發(fā)展的行動(dòng)指南。
三、讓“合規(guī)”成為動(dòng)力，得到切實(shí)執(zhí)行
經(jīng)過多種合規(guī)心境的培養(yǎng)、調(diào)節(jié)、約束和激發(fā)，最終使全行員工養(yǎng)成良好的合規(guī)心態(tài)，歷練合規(guī)有素的思想、合規(guī)有序的行為，從而形成全行上下時(shí)時(shí)守規(guī)章、事事合規(guī)則、處處律行為、環(huán)環(huán)控風(fēng)險(xiǎn)的良好合規(guī)文化氛圍，這必將為各級(jí)行順利推進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)兩大跨越和全面振興提供堅(jiān)實(shí)保障。對我們?nèi)w員工來說最主要的一點(diǎn)是：執(zhí)行制度、維護(hù)制度尊嚴(yán)要靠人人參與。我們必須明白：郵儲(chǔ)銀行是大家的，幸福是自己的，遵紀(jì)守法、關(guān)愛他人、珍惜自己才是最重要的。每個(gè)人在集體中都有一個(gè)特定的運(yùn)行軌道，而制度就是員工在軌道上安全運(yùn)行的路標(biāo)和警戒線。無數(shù)事實(shí)告訴我們，各行其事、無所約束，勢必脫軌離道、脫離集體。所以，我們每個(gè)員工只有把這個(gè)“軌道”印在腦子里，烙在內(nèi)心里，落實(shí)到行動(dòng)中，化被動(dòng)為自覺，使自覺成習(xí)慣，才能一往無前，順利開創(chuàng)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)展的新局面。
讓我們從現(xiàn)在開始，從我做起，共同努力培育“合規(guī)文化”氛圍，用心去建設(shè)我們賴以生存的美好家園!
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