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  • 銀行合規(guī)部工作總結(jié)

    時間:2022-12-21 14:33:40 工作總結(jié) 我要投稿

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)

      總結(jié)是指社會團(tuán)體、企業(yè)單位和個人在自身的某一時期、某一項(xiàng)目或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回顧檢查、分析評價,從而肯定成績,得到經(jīng)驗(yàn),找出差距,得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識的一種書面材料,它可以幫助我們總結(jié)以往思想,發(fā)揚(yáng)成績,我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。總結(jié)一般是怎么寫的呢?下面是小編收集整理的銀行合規(guī)部工作總結(jié),僅供參考,大家一起來看看吧。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)1

      自從開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動以來,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)篇目,我深刻的認(rèn)識到,合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有中國銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式,是中國銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價值觀念,集中體現(xiàn)了中國銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動中國銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點(diǎn)我的見解:

      一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營治理水平的需要。

      開展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高熟悉樹立企業(yè)良好形象。我深刻的認(rèn)識到加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營治理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。

      當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時,要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

      要在我系統(tǒng)內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話,報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升治理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險,維護(hù)和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉,員工是合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中時間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,力求使員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控治理意識,狠抓基礎(chǔ)治理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

      二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。

      合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看,他應(yīng)該包括精神文化、價值觀念、目標(biāo)、制度、環(huán)境、形象、禮儀、標(biāo)識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在郵政儲蓄這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對郵政儲蓄的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。

      要通過談熟悉,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項(xiàng)治理,果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項(xiàng)工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。

      最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)2

      最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。

      一、提高思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。

      我平時加強(qiáng)自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防范意識,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

      二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,從自身做起,增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。

      我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,一點(diǎn)一滴,合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險,人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險,慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。

      作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認(rèn)真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時,也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺人員,我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

      總之,我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,防范風(fēng)險,保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項(xiàng)工作做好。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)3

      自從20xx年參加郵政工作以來,先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作,每個工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗(yàn),在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下,在同事的支持幫助、密切配合下,我不斷加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí),對工作精益求精,個人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步,為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ),現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下:

      一、政治思想方面

      認(rèn)真加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí),不斷提高自己的政治理論水平。始終堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),深入領(lǐng)會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀,加強(qiáng)與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識的學(xué)習(xí),使思想認(rèn)識和自身素質(zhì)都有了新的提高,能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系,也積累了一定的社會經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。

      二、學(xué)習(xí)方面

      通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作,考取銀行業(yè)的各種資格認(rèn)證,銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識、工作流程和工作方法,能夠熟練應(yīng)對工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化,注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識,努力適應(yīng)新變化、新任務(wù)對本職工作的要求,不斷拓展知識視野。

      三、工作方面

      多年的工作經(jīng)歷,使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法,具有較強(qiáng)的操作和管理能力,同時在工作中,我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動,合規(guī)既是一種行為規(guī)范,更是一種文化,構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化,有利于銀行本身的良性發(fā)展,有利于整個金融市場的穩(wěn)健運(yùn)行,有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理,我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作,嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,防范風(fēng)險發(fā)生,保證資金安全,在做好內(nèi)控工作的前提下,協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)拓展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),積極完成上級交待辦理的各項(xiàng)事情。

      四、生活方面

      我時刻提醒自己,要不斷加強(qiáng)自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉,增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識,把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點(diǎn)。不受社會上一些不良風(fēng)氣的影響,從一點(diǎn)一滴的小事做起,生活中勤儉節(jié)樸,寬以待人;工作中嚴(yán)以律己,忠于職守,防微杜漸。

      五、存在的問題及改進(jìn)

      雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績,但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足,業(yè)務(wù)知識不夠全面,工作方式不夠成熟。在今后的工作中,我將加以改進(jìn),不斷完善自己,克服自身存在的不足之處,不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)4

      合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會:

      一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

      1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

      2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

      3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

      二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求

      加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

      合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。

      在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

      通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)5

      20xx年,在行領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下,風(fēng)險合規(guī)部全面貫徹落實(shí)董事會下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營管理指標(biāo)和可持續(xù)發(fā)展的指導(dǎo)意見,緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),提升管控能力”這一目標(biāo),通過日常合規(guī)工作,全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制,堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機(jī)制,切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理,推動合規(guī)文化建設(shè),保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過全體員工的共同努力,充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神,客服各種歷史遺留問題,“疾風(fēng)知勁草”,丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命,堅(jiān)定的負(fù)重前行。

      一、20xx年主要工作完成情況

     。ㄒ唬l塊結(jié)合,建立健全合規(guī)管理組織體系

      有效的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ),建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理,重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制,增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度,有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件,使合規(guī)風(fēng)險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié),建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu),從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作,為本行合規(guī)風(fēng)險防范發(fā)揮積極有效的作用,為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

     。ǘ┩晟茩C(jī)制,建立合規(guī)風(fēng)險識別和報(bào)告管理流程

      一是開展各業(yè)務(wù)部門和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險報(bào)告分析會,對存在的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行原因分析,提出整改措施,及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險控制情況,尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實(shí)情況,并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究,從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險自查自糾體系。

      二是制定合規(guī)議事制度,成立風(fēng)險委員會、財(cái)務(wù)委員會、審貸委員會,進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險合規(guī)領(lǐng)域的管控,使本行合規(guī)風(fēng)險管理趨于完善,為合規(guī)風(fēng)險實(shí)施精細(xì)化管理,創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。

      三是建立合規(guī)檢查信息臺賬。把控原則性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題,做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理,屢查屢犯將視問題的輕重對業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人進(jìn)行工資績效考評,獎優(yōu)罰劣,以優(yōu)化檢查效果,保證檢查頻率和范圍,把隱患消滅在萌芽狀態(tài),防止轉(zhuǎn)向重大差錯,并逐步成為合規(guī)風(fēng)險管理的長效機(jī)制。

     。ㄈ┤珕T參與,倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化

      一是全員逐級簽訂《堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅(jiān)持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書》。

      二是各部門定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責(zé)進(jìn)行自查自糾,對薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行培訓(xùn)和輔導(dǎo),常年持續(xù)性的進(jìn)行普法合規(guī)宣導(dǎo),培育員工的合規(guī)意思,建立本行的合規(guī)文化。

      (四)恪盡職守,切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作

      一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)范,為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行,提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺性和有效性,風(fēng)險合規(guī)部對現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度,并整理成冊。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編,以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營管理,發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用,形成規(guī)范自律的長效機(jī)制。

      二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》,該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分,不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程,并附有相應(yīng)的流程圖,而且還對每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)作了必要提示,能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用,從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

      三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施,我行原來信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定,需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險,風(fēng)險合規(guī)部對我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂,共修訂《個人購房合同/擔(dān)保合同》、《個人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責(zé)任保證合同》、《最高額保證合同》、《個人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個品種,新合同文本預(yù)計(jì)將于20xx年初投入使用,并制定《合同填寫規(guī)范和風(fēng)險點(diǎn)》,規(guī)避填制合同過程已發(fā)生的法律風(fēng)險。

      四是開展合規(guī)檢查。為貫徹落實(shí)鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國銀保監(jiān)會鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行保險機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》要求,丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”工作會議,會議既是對丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié),又是深入推進(jìn)全行合規(guī)工作的再動員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門負(fù)責(zé)人參加了本次會議。隨后,行里召開黨員干部會議,對排查行動起到了表率作用。

      五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風(fēng)險合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議,合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議,認(rèn)真、耐心的積極解答,并提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助,避免了合規(guī)風(fēng)險,為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持。

     。ㄎ澹┮员拘欣娉霭l(fā),從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為,控制法律風(fēng)險;直接參與不良資產(chǎn)清收,化解法律風(fēng)險,為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。

      積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長達(dá)兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長統(tǒng)一指揮下風(fēng)險合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動的清收措施。風(fēng)險合規(guī)部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊,人手少的困難,完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣,關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜,是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒,根據(jù)事態(tài)進(jìn)展情況及時提起訴訟。

      以上是20xx年風(fēng)險合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力,不斷提升合規(guī)管理水平,保證本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

      二、存在的主要問題

     。ㄒ唬┙⒘己玫暮弦(guī)文化任重道遠(yuǎn)

      近年來在全行牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念,提高全體員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著,但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段,在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固,違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生,情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在,制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

     。ǘ┖弦(guī)風(fēng)險管理機(jī)制需進(jìn)一步完善

      我行風(fēng)險合規(guī)部成立較晚,人員配備不全,管理上還存在盲點(diǎn),“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),缺乏責(zé)任心;檢查、督導(dǎo)不到位,發(fā)現(xiàn)問題做不到及時報(bào)告,影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實(shí)性。

     。ㄈ┖弦(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高

      合規(guī)風(fēng)險管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本行合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限,難以適應(yīng)新形勢的要求,不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險,對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、計(jì)量、評估和管理的能力較薄弱,不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證,但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要,對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。

      三、20小學(xué)年工作思路

     。ㄒ唬┏珜(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化,加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。

      在20xx年合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上,20xx年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)和完善。

      一是通過合規(guī)文化活動平臺,全員參與,傳導(dǎo)合規(guī)知識,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,營造良好的合規(guī)文化氛圍;

      二是與各部門、網(wǎng)點(diǎn)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營承諾書,從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督,以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾,使全行員工進(jìn)一步樹立合規(guī)經(jīng)營意識,表明嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī),合法守規(guī)經(jīng)營的態(tài)度和決心。

     。ǘ┩晟坪弦(guī)管理機(jī)制,制定完善的合規(guī)風(fēng)險管理流程和規(guī)章制度。

      從流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手,探索合規(guī)管理新途徑,有效發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險管理崗位的監(jiān)督職能,讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任,協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系,使合規(guī)風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的及時監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程,實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。

     。ㄈ┙(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系,引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險管理工作的有序開展。

      一是結(jié)合全行各項(xiàng)制度的推廣應(yīng)用,對現(xiàn)有制度繼續(xù)進(jìn)行清理,制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》;

      二是從制度審查把關(guān),要求業(yè)務(wù)部門在出臺和修改制度前充分調(diào)研,廣泛聽取意見,各部門要及時反映執(zhí)行制度的情況,實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動,避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改,維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性;

      三是及時進(jìn)行管理制度的梳理歸納,對全行歷年來的規(guī)章制度進(jìn)行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要內(nèi)容,從強(qiáng)化流程控制入手,對風(fēng)險控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)評估,及時發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷,不斷完善和改進(jìn)制度體系。

      四是完善信貸格式合同文本。在20xx年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上,集思廣益,廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見,在充分論證的基礎(chǔ)上,編制《信貸格式合同匯編》。

     。ㄋ模└鶕(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化,全面推進(jìn)流程的合規(guī)建設(shè)。

      一是按照合規(guī)管理和新系統(tǒng)的要求,配合科技和前臺業(yè)務(wù)部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測試、審核和支持;

      二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代為契機(jī),推動信貸管理、事后監(jiān)督、風(fēng)險預(yù)警等外圍風(fēng)險管理系統(tǒng)改造,規(guī)范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險流程控制,提高合規(guī)風(fēng)險管理技控手段,提升合規(guī)風(fēng)險管理科技含量;

      三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程,規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

      (五)將合規(guī)納入績效考核范圍,通過激勵約束機(jī)制,體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視,將合規(guī)風(fēng)險管理能力作為考核評價各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。

     。┙ㄔO(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍,奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險管理的人力資源基礎(chǔ)。

      加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育,對合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn),建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊(duì)伍,以加強(qiáng)對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制,使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊(duì)伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)6

      工作實(shí)習(xí)的這三個月以來,我結(jié)合我銀行的金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),著重在相關(guān)的信貸業(yè)務(wù)品種的流程跟制度上加強(qiáng)學(xué)習(xí)。雖然我只是個內(nèi)控合規(guī)部的實(shí)習(xí)生,但我依舊對銀行的所有業(yè)務(wù)都進(jìn)行過大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過一遍,才能對本職的崗位工作有更深的接觸,才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養(yǎng)。現(xiàn)在我就對我的實(shí)習(xí)期工作進(jìn)行總結(jié)。

      一、認(rèn)清形勢,樹立自己的職業(yè)素養(yǎng)。

      銀行是一個非常特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)自身的思想素養(yǎng),要做一名合格的工作人員,首先我們叫做一個真實(shí)坦誠的人。這個坦誠不僅是要對銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了解,還需要對客戶進(jìn)行深入化的講解,讓他們能夠理解整個理財(cái)項(xiàng)目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素,誘惑以及施壓,真正做好為人民服務(wù),為人民銀行服務(wù)。

      二、堅(jiān)持合規(guī)化經(jīng)營扎扎實(shí)實(shí)把業(yè)務(wù)流程規(guī)范化。

      說到業(yè)務(wù)跟細(xì)節(jié)上的流程,我們總是會想到這是一些自覺遵守的規(guī)則,但是身為銀行的內(nèi)控管制人員,我們需要對每項(xiàng)工作都認(rèn)真地恪守認(rèn)真的檢查。身為合規(guī)部的銀行人員,自身的素養(yǎng)跟思想需要有很高的覺悟,對一些反洗錢部門或者員工,我們需要認(rèn)真的排查跟監(jiān)督。只有在自身思想過硬的情況下才能把工作做好,才能不會被外界的人員影響。

      三、深刻的認(rèn)識以及今后的規(guī)劃。

      在加入銀行內(nèi)控合規(guī)部門后,我才明白貪污,腐敗跟洗錢在中國原來是這么的嚴(yán)重,并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細(xì)節(jié)。今后我會不斷的嚴(yán)格要求自己,把自己的政治思想覺悟提高,堅(jiān)持抵御外界的一切不良誘惑。爭取做一個合格的中國人民銀行內(nèi)控部人員,真切的為人民服務(wù),把監(jiān)督的責(zé)任落實(shí)好,落實(shí)到位。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)7

      通過前一階段案件風(fēng)險“大排查”活動的開展,我深刻的認(rèn)識到合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)村合作銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式,是農(nóng)村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價值觀念,集中體現(xiàn)了合作銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動農(nóng)村合作銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說,這次活動的開展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點(diǎn)我的見解。

      一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營治理水平的需要

      開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),非凡是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時,要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

      要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話,報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升治理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險,維護(hù)和提升農(nóng)村合作銀行形象。一方面,要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉,全行干部職工是泉州農(nóng)村合作銀行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。通過系列活動,使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控治理意識,狠抓基礎(chǔ)治理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

      二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要

      企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)村合作銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的`業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

      三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要

      加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。非凡要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險,要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)8

      健全的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制,成熟的合規(guī)文化,是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心,從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎(chǔ)。至此要構(gòu)建未來和諧的農(nóng)行,就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化,認(rèn)真學(xué)習(xí)"十個嚴(yán)禁"做到堅(jiān)決杜絕風(fēng)險,不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。通過此次教育學(xué)習(xí)活動,使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)幾點(diǎn)體會。

      一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)。

      在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是我行存在和發(fā)展的必需。我行要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。

      作為一個金融單位的職工更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

      二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。

      "沒有規(guī)矩何成方圓",身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。

      因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個"有心人"。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

      三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

      銀行號稱"三鐵:"鐵制度、鐵算盤、鐵帳本"。正因?yàn)橛辛算y行的"三鐵",銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。

      通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)9

      俗話說,“沒有規(guī)矩,不成方圓”,這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋,是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個天文數(shù)字,那么合規(guī)是1,而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長長的0,沒有合規(guī),再多的0也沒有絲毫的意義。

      “你們不嫌麻煩?每次都要拿著印鑒對比半天,我經(jīng)常過來,還能造假不成?太較真了吧!”“我的身份證忘帶了,我就住這邊附近,先幫我把錢點(diǎn)好,我一會把身份證給你送來,沒事兒,別太較真!薄拔覀兪欠蚱迋z,誰簽字不都一樣嗎,你也太較真了!惫ぷ髦校@樣的情況時有發(fā)生。“較真”,聽起來頗有輕視之意,但仔細(xì)琢磨起來,其實(shí)不然,我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從,是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。

      舉個常見的例子,在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中,損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù),其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié),有些客戶可能對于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問題回答比較模糊,而我們的柜員有時看到客戶如此著急,也就急匆匆地給辦了。殊不知,這種行為是堅(jiān)決不可取的,它會引發(fā)潛在的風(fēng)險。

      金融業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè),很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,其實(shí)細(xì)想想,這么多的規(guī)章制度的建立,都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看,哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的?哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的?柜面服務(wù)中,我們所做的不僅僅是普普通通的微笑,而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地,也不僅僅是簡簡單單的收付,而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。

      “天下之事,不難于立法,而難于法制必行;不難于聽言,而難于言之必效。”合規(guī)說出口容易,寫出來也不難,難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時,總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說,馬虎了,小毛病下次就改;有的說,這是微不足道的風(fēng)險嘛,經(jīng)驗(yàn)告訴我不會有問題的;還有的說,習(xí)慣了,我一直都是這樣做得呀,不要大驚小怪的?墒俏乙f,請勿以惡小而為之,違規(guī)不在大小,都要不得!昨日教訓(xùn)仍歷歷在目,警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制,在于人情,在于習(xí)慣,一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事,哪怕是一枚小小的印章,也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量!合規(guī)來不得半點(diǎn)馬虎,違規(guī)也沒有任何借口!只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作,罪惡才會終止,悲劇才會不會再發(fā)生。

      只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做;什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做,牢記我們的規(guī)章制度,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),自始至終都按照規(guī)章辦事,才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識,讓意識變?yōu)樾袨,讓行為成為一種習(xí)慣,才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。

      讓我們一起想一想,你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢?你有沒有因?yàn)橐粫r的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案?你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項(xiàng)查詢其資料呢?你有沒有為了給客戶提供方便,在操作業(yè)務(wù)時身兼數(shù)職,既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢?

      作為年輕一代,生活中難免個性張揚(yáng),標(biāo)新立異,容易沖動的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難,但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識,讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事,做一名訓(xùn)練有素,出國留學(xué)具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者,體現(xiàn)自我的風(fēng)采,創(chuàng)造集體的價值。

      作為年輕員工,從前輩手中握過接力棒的時候,該思考的是如何讓這一棒跑得更快,甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員,要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂,要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚,“念念有如臨敵日,心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起,樹立合規(guī)理念,倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣,營造合規(guī)氛圍,從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī),事事合規(guī),時時合規(guī)”的目標(biāo)。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)10

      20xx年上半年,在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在各部門的支持幫助下,我按照銀行工作精神,圍繞中心,突出重點(diǎn),狠抓落實(shí),注重實(shí)效,在自身工作崗位上認(rèn)真履行職責(zé),較好地完成自己的工作任務(wù),取得了一定的成績,F(xiàn)將xxxx年上半年個人工作情況總結(jié)如下:

      一、抓好自身建設(shè),全面提高素質(zhì)

      我作為一名風(fēng)險管理員,肩負(fù)著銀行賦予的重要工作職責(zé),知道自己責(zé)任重大,努力按照政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、善管理的復(fù)合型高素質(zhì)的要求對待自己,加強(qiáng)政治理論與業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),全面提高自己的政治、業(yè)務(wù)和管理素質(zhì),為做好風(fēng)險管理工作打下扎實(shí)基礎(chǔ)。在實(shí)際工作中,我做到愛崗敬業(yè)、履行職責(zé),吃苦在前,享樂在后,全力實(shí)踐“團(tuán)結(jié)、務(wù)實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、拼搏、奉獻(xiàn)”的時代精神,提高工作效率與工作質(zhì)量,促進(jìn)銀行風(fēng)險管理工作深入發(fā)展。

      二、刻苦勤奮努力,全面做好風(fēng)險管理工作

      20xx年1-3月,我參與銀行信貸管理系統(tǒng)優(yōu)化、測試工作,xx年3月20日回風(fēng)險管理部工作,這期間,我刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作,主要完成以下五方面工作:

      一是對全行72個個人類貸款管理制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行了認(rèn)真的梳理,針對操作風(fēng)險方面存在制度缺失、缺陷問題,撰寫了《關(guān)于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報(bào)告。

      二是針對我部使用二期系統(tǒng)的情況,撰寫了信貸管理二期系統(tǒng)修改、完善建議,供部門領(lǐng)導(dǎo)參考;對信貸管理部制訂修改的《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)基本制度》等五個制度辦法進(jìn)行初審,提出十多條修改意見建議;參與開展信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量調(diào)研工作,提出意見和建議;完成了風(fēng)險管理基本制度和操作風(fēng)險管理辦法的后評審工作,并提交合規(guī)管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的19個現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程的制度后評價工作,提出完善和修改建議。

      三是按數(shù)據(jù)清理相關(guān)方案要求,對兩家支行信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)地核查,并就出現(xiàn)的問題進(jìn)行分析,提交相關(guān)工作底稿。對德勤公司披露的20xx年底各逾期檔次與我行1104報(bào)表數(shù)據(jù)不一致的情況,到兩家支行實(shí)地調(diào)研,了解并分析產(chǎn)生不一致的原因,并上報(bào)相關(guān)部門。

      四是完成全行xxxx年底貸款期限類型分布,xxxx年底和xxxx年底全行十大貸款客戶的貸款余額、占比及排名等數(shù)據(jù)的分析工作,并形成相關(guān)表格資料。根據(jù)《關(guān)于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報(bào)告所反映的問題,對個人業(yè)務(wù)部、三農(nóng)事業(yè)部和合規(guī)管理部進(jìn)行了風(fēng)險提示。對全行x年一、二、三季度即將到期的大額貸款進(jìn)行分類匯總分析,對所涉及的支行進(jìn)行風(fēng)險提示,共計(jì)發(fā)出貸款到期風(fēng)險提示書86份。完成xxxx年底我行小額農(nóng)戶信用貸款違約情況的統(tǒng)計(jì)工作。

      五是按要求,準(zhǔn)確及時上報(bào)1104報(bào)表。參與普華永道、德勤等公司就我行實(shí)施信用風(fēng)險內(nèi)評法的相關(guān)問題交流會。

      三、培養(yǎng)良好作風(fēng),促進(jìn)工作發(fā)展

      做好銀行風(fēng)險管理工作,除了業(yè)務(wù)知識與技能外,更主要的是工作作風(fēng)。作為一名風(fēng)險管理的新兵,我嚴(yán)格要求自己,培養(yǎng)良好作風(fēng),以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度對待工作,承擔(dān)自己的責(zé)任,認(rèn)真對待每一項(xiàng)工作,按時完成任務(wù),提高工作質(zhì)量,向銀行交出一份合格答卷,促進(jìn)風(fēng)險管理工作發(fā)展,確保銀行資產(chǎn)安全,實(shí)現(xiàn)最大效益。

      四、下一步工作打算

      我要在認(rèn)真總結(jié)取得工作成績的基礎(chǔ)上,努力做好下一步工作:一是開展新資本協(xié)議差距整改,將各個條線、各個種類的風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理框架下,提高風(fēng)險管理水平。二是進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險識別、預(yù)警和監(jiān)測分析,提高風(fēng)險防范能力,確保銀行資產(chǎn)安全。三是開展全面風(fēng)險排查,采取針對性的措施,有效化解風(fēng)險,促進(jìn)銀行健康穩(wěn)定發(fā)展。

      20xx年上半年,我認(rèn)真努力工作,雖然提高了自己的工作業(yè)務(wù)水平,完成了工作任務(wù),取得一定成績,但是與銀行的要求相比,還是需要繼續(xù)努力和提高。xxxx年下半年,我要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力實(shí)踐,求真務(wù)實(shí),開拓創(chuàng)新,奮發(fā)努力,攻堅(jiān)破難,把各項(xiàng)風(fēng)險管理工作提高到一個新的水平,為銀行的發(fā)展做出我應(yīng)有的努力與貢獻(xiàn)。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)11

      長期以來,銀行業(yè)都是一個高風(fēng)險的金融行業(yè),在經(jīng)營管理過程中時刻與風(fēng)險相伴,這就要求我們時刻把合規(guī)管理、守法經(jīng)營放在首位,建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范,在企業(yè)內(nèi)樹立工作人員合規(guī)操作的理念,形成守法經(jīng)營的良好氛圍。

      但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題:部分員工守法合規(guī)意識淡薄,一些違規(guī)問題屢查屢犯,導(dǎo)致案件時有發(fā)生,給銀行自身帶來了極大的負(fù)面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出,違規(guī)經(jīng)營是造成風(fēng)險隱患的最主要原因。

      “十案九違章”,有法不守,違規(guī)操作,監(jiān)督不力,都反應(yīng)出銀行內(nèi)控管理上的漏洞!扒Ю镏,潰于蟻穴”,縱觀銀行案件的形成與發(fā)生,大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的,沉痛的教訓(xùn)一次次警示我們,要真正防止相應(yīng)案件的發(fā)生,就要有規(guī)章制度作保障,而制度的關(guān)鍵在于落實(shí),不落實(shí)就是一紙空文。上級部門曾多次強(qiáng)調(diào):要切實(shí)防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,樹立職工合規(guī)操作的理念,才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章,達(dá)到在嚴(yán)格的規(guī)章制度面前無法犯罪,在健全的監(jiān)督機(jī)制下不能犯罪的效果。

      業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制,是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展,在追求控制三大風(fēng)險的過程中,另一個更加基本的風(fēng)險——合規(guī)風(fēng)險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用,合規(guī)風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準(zhǔn)則,也從理論上對不斷完善市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。

      一、樹立合規(guī)經(jīng)營意識。

      首先,加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營,是防范操作風(fēng)險的需要。開展合規(guī)經(jīng)營對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次,合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于每條業(yè)務(wù)線的每個環(huán)節(jié),源于每個崗位的每位員工。因此,我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。第三,合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

      二、構(gòu)建和完善金融合規(guī)制度體系

      (一)建立健全各項(xiàng)制度。沒有規(guī)矩不成方圓,制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究,及時制訂或修訂。

     。ǘ┱J(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。制度是要強(qiáng)制硬性執(zhí)行的,保證其各方協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則,它不同于道德準(zhǔn)則,不是規(guī)勸、倡導(dǎo),而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)體制,建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系,就必須要有制度作保障,用制度引導(dǎo)各崗位人員的行為,使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

      三、建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機(jī)制

     。ㄒ唬┮购弦(guī)制度的執(zhí)行有效,必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制,倡導(dǎo)自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責(zé)任追究體系,強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責(zé)任。

     。ǘ┿y行要建立正向激勵機(jī)制,將內(nèi)控管理成效與考評機(jī)制相結(jié)合,考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性,采用全面評估方法實(shí)施績效考核,對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分,合規(guī)管理做得不好的給予減分,報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險有功者給予獎勵。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵,使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感,起到帶動輻射作用,激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力,進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。

      四、建立企業(yè)合規(guī)文化

      (一)合規(guī)風(fēng)險管理不僅體現(xiàn)在完善的'合規(guī)制度,也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有

      從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度,自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險管理重要環(huán)節(jié),它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險。

     。ǘ╋L(fēng)險無小事,合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性,銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險后果的嚴(yán)重性,千里之堤毀于蟻穴,一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中,并不是犯罪分子的手段有多高明,而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識不強(qiáng),合規(guī)理念淡漠,執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要,是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。

      在進(jìn)行合規(guī)理念建設(shè)的同時,還應(yīng)大力宣傳先進(jìn)典型,對員工進(jìn)行警示教育、風(fēng)險防范教育,使員工認(rèn)識到守法經(jīng)營的重要性,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,在銀行內(nèi)部營造一種守法管理的氛圍。

      有了理念和氛圍,“守法合規(guī)”就成為了企業(yè)文化的一部分,在業(yè)務(wù)上是監(jiān)督,在與客戶的關(guān)系上是責(zé)任,對自身也是一種保護(hù)!有了守法合規(guī)的管理,我們的企業(yè)經(jīng)營發(fā)展才有更精準(zhǔn)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)支持;與客戶的溝通交流更加自信有力,得到充分的理解;守法合規(guī)的管理保護(hù)了我們自身的利

      益,也維護(hù)了客戶的權(quán)益。就讓我們攜起手來,堅(jiān)持合規(guī)管理、守法經(jīng)營,防微杜漸,每天多一分仔細(xì),每天多一分嚴(yán)謹(jǐn),做好每筆業(yè)務(wù),完成每一項(xiàng)工作,為了承德郵儲銀行的明天,貢獻(xiàn)出自己的全部力量。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)12

      根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

      本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

      一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

      加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

      二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

      從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

      今年,工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機(jī)遇,加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新,圍繞[全面增強(qiáng)競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力,努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求,不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,深化體制機(jī)制改革,突出七個工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內(nèi)控管理工作,確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返二類行序列。

    銀行合規(guī)部工作總結(jié)13

      最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細(xì)節(jié)、提高執(zhí)行力,為全行在合規(guī)中實(shí)現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻(xiàn)”為主題的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動。在活動期間,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度,認(rèn)真做筆記,積極參加集體學(xué)習(xí)活動。通過學(xué)習(xí)教育活動,端正自己的經(jīng)營思想,樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,安全就是效益”的風(fēng)險理念,使我進(jìn)一步提高了對信貸、風(fēng)險、會計(jì)出納、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)、印證、安保等工作有了一個全新的認(rèn)識,使我對認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識得到加強(qiáng),形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀,讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學(xué)習(xí)的體會:

      支行開展的此次學(xué)習(xí)活動后,非常具有意義,是進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識,培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險管理能力,推動案件專項(xiàng)治理工作,確保我行在合規(guī)中實(shí)現(xiàn)高效發(fā)展的一項(xiàng)重要舉措。我能從思想上高度重視,積極參加本次學(xué)習(xí)教育活動,認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定,并做好筆記。通過學(xué)習(xí),使我認(rèn)識到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行,是我們xx各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證,也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),是貫徹執(zhí)行上級行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù),也是我們每位員工的責(zé)任。

      一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn):

      在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們xx,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為xx人,為了xx的前途,為了xx的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價善惡的行為規(guī)則。

      作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

      講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,所謂誠實(shí)就是忠心耿耿,忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

      二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。

      “沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

      加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是靠某一人來執(zhí)行的,而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

      三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

      銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不徇是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。

      近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。

      為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

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