- 相關(guān)推薦
關(guān)于我國(guó)金融控股公司監(jiān)管中引入預(yù)先承諾制的探討
論文關(guān)鍵詞：預(yù)防性金融監(jiān)管 預(yù)先承諾方法 激勵(lì)規(guī)制論文摘要：隨著金融全球化進(jìn)程的逐步加快和金融創(chuàng)新活動(dòng)的日益活躍，全球的金融風(fēng)險(xiǎn)也在逐漸升級(jí)。金融控股公司作為我國(guó)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下實(shí)現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的一種組織創(chuàng)新模式，由于其自身風(fēng)險(xiǎn)所呈現(xiàn)出的特殊性和復(fù)雜性，我國(guó)目前以行政強(qiáng)制指令為主的預(yù)防性監(jiān)管模式已不可能實(shí)現(xiàn)對(duì)金融控股公司的有效監(jiān)管，將以激勵(lì)規(guī)制理論為基礎(chǔ)的預(yù)先承諾制引入到我國(guó)金融控股公司監(jiān)管立法對(duì)完善我國(guó)的金融監(jiān)管立法將起到積極的促進(jìn)作用。
一、預(yù)防性金融監(jiān)管的演進(jìn)歷程及預(yù)先承諾方法的產(chǎn)生
金融監(jiān)管是個(gè)動(dòng)態(tài)博弈的復(fù)雜過(guò)程，主要包括事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管三個(gè)階段，而我們知道，事前監(jiān)管又稱(chēng)預(yù)防性監(jiān)管，對(duì)于維護(hù)一國(guó)的金融安全與穩(wěn)定是極其重要的，在一國(guó)的金融立法中確立符合客觀實(shí)際、切實(shí)有效的預(yù)防性金融監(jiān)管制度是非常必要和重要的。金融業(yè)“預(yù)防性監(jiān)管”的方法和手段經(jīng)歷了一個(gè)較為漫長(zhǎng)的歷史演化過(guò)程。最初，主要是以強(qiáng)制性行政命令的方式進(jìn)行的，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入以及業(yè)務(wù)范圍等內(nèi)容做出明確的強(qiáng)制性規(guī)定。此后1993年由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)建議使用的“標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管”方式也仍然延續(xù)了這種行政指令式的特點(diǎn)，主要是按不同的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別確定不同的資本要求進(jìn)行監(jiān)管，使得計(jì)算程序進(jìn)一步的簡(jiǎn)便了。但以上兩個(gè)階段中的這種機(jī)械的、強(qiáng)制性監(jiān)管方法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的日常業(yè)務(wù)行為做了很多的外部規(guī)定，并且監(jiān)管者還要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)在正式推向市場(chǎng)之前進(jìn)行嚴(yán)格的審查，這種監(jiān)管方式明顯沒(méi)有考慮金融機(jī)構(gòu)在金融創(chuàng)新中的連續(xù)動(dòng)態(tài)過(guò)程;提高了其在金融創(chuàng)新過(guò)程中為應(yīng)對(duì)監(jiān)管程序而產(chǎn)生的外在成本;因此在一定程度上壓制了一國(guó)金融機(jī)構(gòu)金融創(chuàng)新的積極性及國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)整體實(shí)力，實(shí)踐證明其越來(lái)越不適應(yīng)全球金融業(yè)飛速發(fā)展的客觀要求。1996年，巴塞爾金融監(jiān)管委員會(huì)公布了《巴塞爾資本協(xié)議市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)修正案》，以?xún)?nèi)部模型監(jiān)管方法（Value
【我國(guó)金融控股公司監(jiān)管中引入預(yù)先承諾制的探討】相關(guān)文章：
我國(guó)金融監(jiān)管中問(wèn)題分析及措施03-25
金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度探究03-16
我國(guó)金融的經(jīng)營(yíng)制度和監(jiān)管體制03-24
我國(guó)金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)與金融控股公司發(fā)展初探12-08
關(guān)于ＷＴＯ對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管現(xiàn)狀的挑戰(zhàn)03-02