CFO如何破解資金管理困局

　　信息時(shí)代的CFO應(yīng)該能夠站在企業(yè)的前沿，進(jìn)行企業(yè)的戰(zhàn)略思考，并參與決策;也能夠指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)，關(guān)注價(jià)值、關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)。資金是企業(yè)的血液，資金管理是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理的重點(diǎn)。面對(duì)當(dāng)今復(fù)雜環(huán)境下的集團(tuán)企業(yè)發(fā)展難題，資金管理領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)廠商拜特科技認(rèn)為，加強(qiáng)集團(tuán)的資金管控才是CFO們行之有效的應(yīng)對(duì)之策。

　　資金管理多重困境

　　破解當(dāng)下的資金管理困局，CFO們首先需要了解目前中國(guó)資金管理的現(xiàn)狀和面臨的問(wèn)題。集團(tuán)企業(yè)的資金管理是隨著企業(yè)的金融管理實(shí)踐積累和企業(yè)管理理論的發(fā)展而不斷深入和拓寬的。傳統(tǒng)的資金管理僅僅局限于從會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)管理的角度考慮，在資金管理的理論發(fā)展上顯得十分有限。

　　中國(guó)的集團(tuán)企業(yè)發(fā)展無(wú)論是國(guó)有還是民營(yíng)企業(yè)，往往都經(jīng)歷了成員企業(yè)成立在先，集團(tuán)成立在后的發(fā)展歷程，當(dāng)集團(tuán)管理能力需要加強(qiáng)時(shí)，多數(shù)都會(huì)選擇加強(qiáng)資金管理的形式。隨著集團(tuán)企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，業(yè)務(wù)的逐漸多元化，企業(yè)與銀行聯(lián)系越來(lái)越緊密，業(yè)務(wù)關(guān)系越來(lái)越復(fù)雜，同時(shí)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的集團(tuán)企業(yè)日益增多，為集團(tuán)企業(yè)資金管理帶來(lái)了更多的挑戰(zhàn)。資金管理成為集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部聯(lián)系各個(gè)企業(yè)業(yè)務(wù)、調(diào)配資源的重要手段和工具。

　　賽迪顧問(wèn)《2011年中國(guó)資金管理軟件市場(chǎng)研究報(bào)告》指出，目前我國(guó)集團(tuán)企業(yè)資金管理的水平和對(duì)軟件的應(yīng)用呈現(xiàn)以下特點(diǎn)。在企業(yè)信息化需求方面，集團(tuán)企業(yè)在資金管理方面的需求一方面來(lái)自于企業(yè)增長(zhǎng)需求。

　　目前集團(tuán)企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，海外業(yè)務(wù)發(fā)展等，對(duì)資金結(jié)算管理效率要求高，企業(yè)開(kāi)始重視資金管理，但目前集團(tuán)企業(yè)普遍缺乏全面規(guī)劃，資金管理系統(tǒng)的應(yīng)用效果沒(méi)有達(dá)到管理層的需求。

　　另一方面，集團(tuán)企業(yè)的需求來(lái)源于國(guó)資委、國(guó)家相關(guān)政策法規(guī)的鼓勵(lì)。國(guó)有大型企業(yè)擴(kuò)張發(fā)展，面對(duì)龐大的資產(chǎn)規(guī)模，國(guó)家從資金安全、資金使用效率的角度，要求大型集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行資金集中管理。

　　在資金管理軟件系統(tǒng)應(yīng)用方面， 集團(tuán)企業(yè)中沒(méi)有上資金系統(tǒng)的，主要使用網(wǎng)上銀行管理收支結(jié)算，企業(yè)只能片面的掌控單個(gè)銀行的信息，要全面掌控還需要進(jìn)行人工整理;

　　應(yīng)用ERP系統(tǒng)進(jìn)行資金管理的集團(tuán)企業(yè)大多做到了網(wǎng)銀系統(tǒng)，但是在操作上比較繁瑣，與各個(gè)銀行的溝通整合也不夠順暢;應(yīng)用專(zhuān)業(yè)的資金管理系統(tǒng)，使用效率以及合規(guī)性要明顯優(yōu)于其它企業(yè)，與其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)的整合也在逐步完善。

　　在業(yè)務(wù)應(yīng)用方面，目前大多數(shù)集團(tuán)企業(yè)以資金結(jié)算為主，主要測(cè)重于資金管理的業(yè)務(wù)操作，如資金劃撥、結(jié)算管理等業(yè)務(wù)，管理目標(biāo)以實(shí)現(xiàn)資金管理操作系統(tǒng)化，以提高企業(yè)資金管理效率為目標(biāo);風(fēng)險(xiǎn)管理、綜合數(shù)據(jù)分析等領(lǐng)域的投資較少，但已經(jīng)普及應(yīng)用軟件系統(tǒng)的集團(tuán)企業(yè)的關(guān)注度較高。

　　總之，當(dāng)前集團(tuán)資金管理所處的企業(yè)宏觀和微觀環(huán)境不斷發(fā)生變化，但從深層次上看，資金管理方式的某些方面，仍然較多地沿襲了老的經(jīng)驗(yàn)和做法，必須通過(guò)技術(shù)手段促進(jìn)管理轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)根本性轉(zhuǎn)變。中國(guó)企業(yè)資金管理受客觀環(huán)境的限制，目前管理局限于流動(dòng)性、安全性較多，極少考慮盈利性和資金成本，以及主業(yè)以外資金運(yùn)營(yíng)的巨大作用，這是普遍存在的一個(gè)問(wèn)題。

　　資金信息化破冰CFO難題

　　全球化不僅改變了企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍，也改變了企業(yè)的業(yè)務(wù)開(kāi)展方式。對(duì)于CFO們來(lái)說(shuō)，如何讓財(cái)務(wù)成為公司價(jià)值的推動(dòng)者、捍衛(wèi)者和創(chuàng)造者，這是信息時(shí)代大環(huán)境下賦予的新使命。

　　通過(guò)快人一籌的速度，抓住稍縱即逝的商業(yè)機(jī)會(huì)，但是理性的拓展和擴(kuò)張，從來(lái)都是來(lái)自于扎實(shí)的數(shù)據(jù)信息。如果財(cái)務(wù)組織缺乏靈活性，那么CFO拿到的數(shù)據(jù)就往往已經(jīng)失去了先機(jī)。如果財(cái)務(wù)組織得到的數(shù)據(jù)缺乏整個(gè)企業(yè)范圍內(nèi)的有機(jī)整合，那么CFO拿到的數(shù)據(jù)往往就是片面的，甚至是錯(cuò)誤的。

　　通過(guò)落后的、片面的、錯(cuò)誤的數(shù)據(jù)得到的信息和做出的決斷，其危險(xiǎn)性不言而喻。如何避免這種危險(xiǎn)?拜特科技給出了讓人驚喜的答案，CFO們可借助信息化的力量來(lái)破解這個(gè)難題。

　　拜特科技是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的資金管理信息化系統(tǒng)與服務(wù)提供商，專(zhuān)業(yè)從事資金管理領(lǐng)域研究的顧問(wèn)咨詢(xún)和軟件開(kāi)發(fā)，面向企業(yè)集團(tuán)、財(cái)務(wù)公司、銀行及政府機(jī)構(gòu)提供以資金管理為核心的從規(guī)劃咨詢(xún)到實(shí)施應(yīng)用的全程服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容有資金管理研究與咨詢(xún)、客戶(hù)化整體解決方案、一體化信息平臺(tái)建設(shè)、產(chǎn)品化增值服務(wù)體系。

　　其明星產(chǎn)品拜特科技智能資金調(diào)度平臺(tái)能清晰預(yù)測(cè)未來(lái)的資金走勢(shì)，規(guī)避資金風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)智能資金調(diào)度，保障企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。它通過(guò)與其他系統(tǒng)流程的整合，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與資金管理一體化運(yùn)作。

　　拜特科技智能資金調(diào)度系統(tǒng)最大的管理價(jià)值就是使CFO們制定的戰(zhàn)略更加有據(jù)可依，并且增加了戰(zhàn)略的可執(zhí)行性，CFO在系統(tǒng)上看到的信息是全面、時(shí)時(shí)更新的動(dòng)態(tài)資金信息，在此基礎(chǔ)上做出的決策是基于財(cái)務(wù)實(shí)際發(fā)生的真實(shí)數(shù)據(jù)所得到的，是可以分解、可以有效落實(shí)的。

　　凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)直接影響到經(jīng)營(yíng)決策的質(zhì)量。CFO們管理的關(guān)鍵在決策，而決策的關(guān)鍵是預(yù)測(cè)。通過(guò)資金預(yù)測(cè)為決策的各種方案提供依據(jù)，以供CFO們權(quán)衡利弊，進(jìn)行正確選擇。

　　隨著資金管理的深入發(fā)展以及像拜特科技這樣的專(zhuān)業(yè)廠商的推動(dòng)，未來(lái)集團(tuán)企業(yè)資金管理將更加規(guī)范，資金信息化應(yīng)用更加深入，CFO們面臨的問(wèn)題也將逐步解決。

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