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深圳企業(yè)陷入借貸糾紛：為股東提供擔(dān)保應(yīng)依法操作
深圳企業(yè)借貸糾紛案例
2002 年 7 月 25 日至 2003 年 8 月 28 日期間，某銀行與借款人甲公司簽訂了五份“借款合同”，借款金額為 1500 萬(wàn)元。為保證上述“借款合同”的履行，該銀行與乙公司簽訂了 2000 萬(wàn)元最高額抵押合同，約定乙公司以自己所有的車(chē)間房產(chǎn)及占用的土地使用權(quán)，為借款人甲公司在該銀行的上述借款提供抵押擔(dān)保，并辦理了抵押物登記，該公司所有操作有其企業(yè)法律顧問(wèn)參與。
上述五筆借款到期后，因借款人甲公司未償還借款本金及利息，該銀行向某高級(jí)人民法院提起訴訟，請(qǐng)求法院判決借款人償還所欠借款本息，并就抵押物優(yōu)先受償。
另經(jīng)法庭查證如下事實(shí)：2000 年 9 月 25 日，丙公司與借款人甲公司簽訂一份股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定在乙公司注冊(cè)登記完成后，經(jīng)公司股東會(huì)同意，丙公司將其持有的乙公司的 5700 萬(wàn)元股權(quán)以同價(jià)轉(zhuǎn)讓給借款人甲公司。2002 年 12 月 28 日，在企業(yè)法律顧問(wèn)的見(jiàn)證下，乙公司通過(guò)股東會(huì)決議，同意丙公司向甲公司轉(zhuǎn)讓 5700 萬(wàn)元出資額，甲公司同意受讓該出資額，乙公司的其他股東表示愿意放棄優(yōu)先受讓權(quán)。借款人甲公司受讓股權(quán)后，其出資額占擔(dān)保人乙公司注冊(cè)資本的 57%。乙公司對(duì)公司章程相應(yīng)內(nèi)容也作了修改。乙公司向借款人甲公司開(kāi)具了出資證明書(shū)。
由于本案的借款人甲公司是擔(dān)保人乙公司的第一大股東(事實(shí)上)，占擔(dān)保人股份的 57%，本案一審原告與被告間爭(zhēng)議的焦點(diǎn)是公司董事、經(jīng)理以公司資產(chǎn)為本公司股東提供擔(dān)保是否違反了《中華人民共和國(guó)公司法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)為《公司法》)、《擔(dān)保法》的相應(yīng)規(guī)定，擔(dān)保行為是否有效。
根據(jù)借款人提交的證據(jù)和雙方當(dāng)事人質(zhì)證情況，法院對(duì)借款人證據(jù)的真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性及證明力予以認(rèn)定，確認(rèn)了借款和抵押擔(dān)保的事實(shí)。法院認(rèn)為擔(dān)保人乙公司提供的證明股權(quán)轉(zhuǎn)移的證據(jù)是真實(shí)的，但上述證據(jù)只能證明 2000 年 9 月25 日丙與借款人甲公司簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，將自己持有的擔(dān)保人乙公司的 5700 萬(wàn)元股權(quán)轉(zhuǎn)讓給借款人，卻未在工商行政管理部門(mén)依法進(jìn)行變更登記，故此種股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為不具有對(duì)抗乙公司之外第三人的效力。因此，法院對(duì)擔(dān)保人乙公司的證據(jù)未予采信。
法院認(rèn)為，依照當(dāng)時(shí)的《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》第三十一條規(guī)定，“有限責(zé)任公司變更股東的，應(yīng)當(dāng)自股東發(fā)生變動(dòng)之日起 30 日內(nèi)變更登記”，而公司變更登記的目的是為了使股權(quán)轉(zhuǎn)讓這一事實(shí)及新股東的名稱(chēng)等告之于社會(huì)公眾，以便于公眾了解公司股權(quán)的基本狀況，從而維護(hù)社會(huì)交易的安全。股權(quán)轉(zhuǎn)讓必須辦理變更登記，這是公司的法定義務(wù)。雖然未辦理工商變更登記不影響受讓人股東資格的取得，但公司在與其他第三人的爭(zhēng)議中，由于工商行政部門(mén)的登記具有公示性特征，公司以外的第三人只能根據(jù)工商登記確定股東，未經(jīng)登記不得對(duì)抗第三人。本案中，丙與借款人簽訂了股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，使借款人成為擔(dān)保人的第一大股東，并且乙公司經(jīng)過(guò)股東會(huì)決議同意，也相應(yīng)變更了公司章程內(nèi)容，但至庭審時(shí)，在長(zhǎng)達(dá)四年的時(shí)間里，擔(dān)保人仍未履行在工商行政管理部門(mén)依法變更登記的法定程序，故擔(dān)保人內(nèi)部股東身份的變動(dòng)，僅具有對(duì)內(nèi)效力，不得以股東變動(dòng)為理由拒絕履行相應(yīng)的義務(wù)，擔(dān)保人援引當(dāng)時(shí)實(shí)施的《公司法》第六十條第三款及《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第四條作為其抗辯理由的觀點(diǎn)不予采納，法院最終判決其擔(dān)保行為合法，最高額抵押合同有效。
網(wǎng)站觀點(diǎn)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)于 2005 年 11 月下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知》，進(jìn)一步規(guī)范了上市公司對(duì)外擔(dān)保行為，同時(shí),為切實(shí)防范金融法律風(fēng)險(xiǎn)，該銀行總行下發(fā)了《關(guān)于改進(jìn)信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保管理的通知》，要求嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，即上市公司對(duì)外擔(dān)保必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)審議。之前由于法律的規(guī)定不明確，在實(shí)踐中，受法官自由裁量權(quán)影響，公司為股東和個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保，曾出現(xiàn)了兩種結(jié)果截然相反的判決。不過(guò)，新修訂的《公司法》第十六條規(guī)定“：公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。”第一百四十九條規(guī)定：“董事、高級(jí)管理人員不得有下列行為：……(三)違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保。”因此，經(jīng)股東會(huì)(大會(huì))決議同意，公司可以對(duì)股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保;經(jīng)股東會(huì)(大會(huì))、董事會(huì)同意，公司可以對(duì)非股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保。自 2006 年 1 月 1 日《公司法》修訂內(nèi)容實(shí)施后，公司為股東、個(gè)人提供擔(dān)保的爭(zhēng)議已經(jīng)成為歷史。
問(wèn)題與對(duì)策
修訂后的《公司法》已肯定了公司為股東擔(dān)保的效力，同時(shí)，對(duì)此問(wèn)題銀行相關(guān)文件規(guī)定，公司法人提供對(duì)外擔(dān)保的，無(wú)論被擔(dān)保人是否為擔(dān)保人股東或其他重要關(guān)系人，只要其擔(dān)保行為符合有關(guān)法律法規(guī)和其公司章程的規(guī)定并且滿(mǎn)足銀行相關(guān)條件，均可接受。
但是公司為股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保時(shí)，擔(dān)保人提供的擔(dān)保必須經(jīng)過(guò)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，審議過(guò)程中該股東或受該實(shí)際控制人支配的股東，不得參與該擔(dān)保事項(xiàng)的表決，且該項(xiàng)表決須由出席會(huì)議的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過(guò)方為有效。此外，對(duì)于對(duì)股東決議對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循公司章程及章程規(guī)定的程序。
相關(guān)法規(guī)
《中華人民共和國(guó)公司法》
第十六條 公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。
第一百四十九條 董事、高級(jí)管理人員不得有下列行為：……(三)違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保。
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