2017年證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)
基金的募集一般經(jīng)過四個(gè)步驟，即申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效。下面由小編為大家分享證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)，歡迎大家閱讀瀏覽。
1.杜邦分析法
在杜邦財(cái)務(wù)分析體系中，假設(shè)其他情況相同，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.權(quán)益乘數(shù)越大，則負(fù)債越重
B.權(quán)益乘數(shù)越大，則凈資產(chǎn)收益率越大
C.權(quán)益乘數(shù)越大，則資產(chǎn)負(fù)債率越大
D.權(quán)益乘數(shù)越大，則流動(dòng)比率越大
正確答案是：D
2.貨幣的時(shí)間價(jià)值的概念、時(shí)間和貼現(xiàn)率對(duì)價(jià)值的影響以及PV和FV的概念、計(jì)算和應(yīng)用
假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%，每年計(jì)算一次，則下列表述正確的是( )。
A.3年后領(lǐng)取更有利
B.無法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利
C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利
D.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒有區(qū)別
正確答案是：C
3.即期利率和遠(yuǎn)期利率的概念
下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說法，不正確的是( )。
A.遠(yuǎn)期利率是隱含在給定的即期利率中的一個(gè)利率水平
B.遠(yuǎn)期利率的起點(diǎn)在未來某一時(shí)刻
C.即期利率的起點(diǎn)在當(dāng)前時(shí)刻
D.市場(chǎng)越不成熟，利率衍生品的定價(jià)越依賴于遠(yuǎn)期利率
正確答案是：D
4.名義利率和實(shí)際利率的概念
()是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率。
A.固定利率
B.浮動(dòng)利率
C.實(shí)際利率
D.名義利率
正確答案是：C
5.單利和復(fù)利的概念
復(fù)利終值的計(jì)算公式為( )
A.FV=PV+(1+i)^n
B.FV=PV×(1+i)^n
C.PV=FV+(1+i)^n
D.PV=FV×(1+i)^n
正確答案是：B
6.平均值、中位數(shù)、分位數(shù)的概念、計(jì)算和應(yīng)用
( )是用來衡量隨機(jī)變量X取值在特定范圍內(nèi)的函數(shù)。
A.概率密度函數(shù)
B.連續(xù)型隨機(jī)變量函數(shù)
C.相關(guān)系數(shù)函數(shù)
D.離散型隨機(jī)變量函數(shù)
正確答案是：A
7.債券價(jià)格和到期收益率的關(guān)系
債券市場(chǎng)價(jià)格越____債券面值，期限越____，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。( )
A.偏離;短
B.接近;短
C.接近;長
D.偏離;長
正確答案是：A
8.債券久期(麥考利久期和修正久期)的計(jì)算方法和應(yīng)用
如果某債券基金的久期為3年，市場(chǎng)利率由5%下降到4%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約()。
A.增加12%
B.增加3%
C.減少3%
D.減少12%
正確答案是：B
9.貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)
貨幣市場(chǎng)工具的特征不包括( )。
A.均是債務(wù)契約
B.期限在1年以內(nèi)(含1年)
C.流動(dòng)性高
D.交易額較小
正確答案是：D
10.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的概念和來源
下列關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)
B.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的
C.可以通過分散化投資來回避
D.系統(tǒng)性因素一般為宏觀層面的因素
正確答案是：C
11.分散風(fēng)險(xiǎn)的原理和方法
下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分散化的表述中，不正確的是( )。
A.兩種預(yù)期收益具有同樣的波動(dòng)規(guī)律的資產(chǎn)在不允許賣空的情況下無法構(gòu)建出預(yù)期收益率相同而風(fēng)險(xiǎn)更低的投資組合
B.兩種資產(chǎn)的收益波動(dòng)存在相反趨勢(shì)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)分散效果較好
C.通過分散化可以將資產(chǎn)收益的風(fēng)險(xiǎn)降低到0
D.投資組合中包含的資產(chǎn)數(shù)量越多，風(fēng)險(xiǎn)降低的效果就越顯著
正確答案是：C
12.主動(dòng)投資和被動(dòng)投資的概念、方法和區(qū)別
滬深300指數(shù)采用( )進(jìn)行計(jì)算。
A.算數(shù)平均法
B.派許加權(quán)法
C.幾何平均法
D.市值加權(quán)法
正確答案是：B
13.風(fēng)險(xiǎn)的定義和分類
投資風(fēng)險(xiǎn)來源于( )的波動(dòng)。
A.投資價(jià)值
B.供求關(guān)系
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：A
14.收益率的計(jì)算方法
假設(shè)某基金在2012年12月3日的單位凈值為1.4848元，2013年9月1日的單位凈值為1.7886元。期間該基金曾于2013年2月28日每份額翻派發(fā)紅利0.275元.該基金2013年2月27日(除息日前天)的單位凈值 為1.8976元，則該基金在這段時(shí)間內(nèi)的時(shí)間加權(quán)收益率為( )。
A.20.88
B.30.88
C.40.88
D.50.88
正確答案是：C
15.場(chǎng)內(nèi)證券交易清算與交收的原則
假設(shè)甲方與乙方均委托丙方作為積方的交易結(jié)算代理人;某日甲方買入股票110萬元;賣出股票160萬元;買入債券220萬元，賣出債券140萬元;乙方買入股票200萬元;賣出股票350萬元;買入債券40萬元，賣出債券60萬元;則結(jié)算參與人丙方在進(jìn)行分級(jí)結(jié)算原則下，與中國結(jié)算公司資金交收金額是( )。
A.應(yīng)付20萬
B.應(yīng)付40萬
C.應(yīng)收20萬
D.應(yīng)收140萬
正確答案是：B
16.銀行間債券結(jié)算類型和方式
下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)的交易方式，表述不正確的是( )。
A.買斷式回購交易雙方約定在將來某一日期由正回購方向逆回購方支付到期資金結(jié)算額
B.遠(yuǎn)期交易的市場(chǎng)參與者應(yīng)為進(jìn)入全國銀行間債券市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者
C.銀行間債券市場(chǎng)交易以詢價(jià)方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交
D.進(jìn)行債券交易，應(yīng)訂立書面形式的合同
正確答案是：A
17.基金資產(chǎn)估值的概念
( )是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)。
A.基金資產(chǎn)總值
B.基金資產(chǎn)估值
C.基金資產(chǎn)凈值
D.基金份額凈值
正確答案是：D
18.基金資產(chǎn)估值的法律依據(jù)
基金估值的第一責(zé)任主體是( )。
A.基金管理公司
B.基金托管人
C.基金管理人
D.投資者
正確答案是：C
19.基金管理費(fèi)、托管費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式
我國債券基金大部分按照( )的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。
A.0.33%
B.0.5%
C.低于1%
D.低于1.5%
正確答案是：C
20.基金利潤來源及相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)的主要內(nèi)容
以下關(guān)于基金利潤相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)的說法不正確的是( )。
A.本期利潤是基金在一定時(shí)期全部損益的總和
B.本期收益反映基金本期已實(shí)現(xiàn)的收入
C.期末可供分配利潤是指期末可供基金進(jìn)行利潤分配的金額
D.未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配
正確答案是：B
21.利潤分配對(duì)基金份額凈值的影響
一只基金在利潤分配前的份額凈值是1.23元，假設(shè)每份基金分配0.05元，進(jìn)行利潤分配后的基金份額凈值將會(huì)下降到( )元。
A.1.16
B.1.18
C.1.23
D.1.28
正確答案是：B
22.QFII、RQFII、QDII的概念、規(guī)則和發(fā)展概況
下列關(guān)于申請(qǐng)QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，有誤的是( )。
A.對(duì)基金管理公司而言，凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上
B.對(duì)證券公司而言，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%
C.有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名
D.最近1年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查
正確答案是：D
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