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證券從業(yè)考試《基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案解析
每年報(bào)考----的人數(shù)都很多，為了幫助考生在考試中脫穎而出，下面是YJBYS小編為大家搜索整理的關(guān)于證券從業(yè)考試《基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案解析，歡迎參考學(xué)習(xí)，希望對(duì)大家有所幫助!
1.一般情況下，下列證券中，( )是沒有期限的。
A.封閉式基金
B.股票
C.國(guó)庫(kù)券
D.可轉(zhuǎn)換公司債券
[答案]B
[解析]證券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求。股票沒有期限，可以視為無(wú)期證券。
2.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利
B.營(yíng)銷權(quán)
C.基本權(quán)利和義務(wù)
D.特種經(jīng)營(yíng)權(quán)
[答案]C
[解析]普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票。
3.( )是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來(lái)收益的特征。
A.風(fēng)險(xiǎn)性
B.收益性
C.流動(dòng)性
D.參與性
[答案]B
[解析]股票具有以下特征：(1)收益性;(2)風(fēng)險(xiǎn)性;(3)流動(dòng)性;(4)永久性;(5)參與性。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來(lái)收益的特征。
4.由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷的國(guó)際債券是( )。
A.龍債券
B.外國(guó)債券
C.歐洲債券
D.亞洲債券
[答案]C
[解析]考查債券的發(fā)行方式。龍債券是指除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。亞洲債券是指用亞洲國(guó)家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。
5.在沒有優(yōu)先股的條件下，普通股票每股賬面價(jià)值是以公司( )除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的。
A.總股數(shù)
B.總股本
C.總資產(chǎn)
D.凈資產(chǎn)
[答案]D
[解析]股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的。
6.相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的證券是( )。
A.政府債券
B.政府機(jī)構(gòu)債券
C.中央政府債券
D.中央銀行發(fā)行的債券
[答案]C
[解析]一般情況下中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此這一類證券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。
7.以下關(guān)于我國(guó)利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券，屬于政府債券
B.我國(guó)政府曾經(jīng)成功的在美國(guó)發(fā)行過(guò)揚(yáng)基債券
C.我國(guó)在國(guó)標(biāo)市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種僅是政府債券
D.我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期
[答案]C
[解析]在改革開放政策的領(lǐng)導(dǎo)下，為了利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步伐，我國(guó)開始利用國(guó)際債券籌集資金，主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。
8.總的來(lái)說(shuō)，在企業(yè)組織形式的更替中，最后由( )演變成股份公司。
A.獨(dú)資經(jīng)營(yíng)企業(yè)
B.家庭型
C.合伙經(jīng)營(yíng)企業(yè)
D.個(gè)體工商戶
[答案]C
[解析]隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，生產(chǎn)規(guī)模日漸擴(kuò)大，傳統(tǒng)的獨(dú)資經(jīng)營(yíng)方式和家族企業(yè)已經(jīng)不能勝任對(duì)巨額資本的要求，于是產(chǎn)生了合伙經(jīng)營(yíng)的組織;隨后又由單純的合伙組織逐步演變成股份公司。
9.以下關(guān)于公司財(cái)務(wù)狀況分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.資產(chǎn)收益率視為盈利性指標(biāo)
B.銷售利潤(rùn)率視為盈利性指標(biāo)
C.周轉(zhuǎn)率視為安全性指標(biāo)
D.杠桿比率視為安全性指標(biāo)
[答案]C
[解析]分析公司的財(cái)務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的盈利性、安全性和流動(dòng)性，通常將凈資產(chǎn)收益率、銷售利潤(rùn)率視為盈利性指標(biāo)，周轉(zhuǎn)率視為流動(dòng)性指標(biāo)，杠桿比率視為安全性指標(biāo)。
10.自律性組織包括證券交易所和( )。
A.證券公司
B.證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
[答案]B
[解析]自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)加入證券業(yè)協(xié)會(huì)。
11.( )是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無(wú)擔(dān)保證券范疇。
A.信用公司債券
B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券
C.保證公司債券
D.收益公司債券
[答案]A
[解析]本題是對(duì)信用公司債券定義的考查。信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無(wú)擔(dān)保證券范疇。信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是將公司信譽(yù)作為擔(dān)保。
12.從2002年4月起，我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)實(shí)行準(zhǔn)入( )。
A.核準(zhǔn)制
B.審批制
C.注冊(cè)制
D.備案制
[答案]D
[解析]2002年4月，中國(guó)人民銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)實(shí)行準(zhǔn)入備案制，進(jìn)一步擴(kuò)大了交易主體范圍，也活躍了債券交易的內(nèi)容和程度。銀行間同業(yè)市場(chǎng)交易類別主要包括：信用拆借、現(xiàn)券買賣、債券回購(gòu)和股票抵押貸款。
13.在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國(guó)債是( )。
A.短期國(guó)債
B.國(guó)庫(kù)券
C.長(zhǎng)期國(guó)債
D.無(wú)期限國(guó)債
[答案]C
[解析]長(zhǎng)期國(guó)債，通常在10年或10年以上，常被用作政府投資的資金來(lái)源，在資本市場(chǎng)上有著重要地位。
14.( )于2004年1月31日發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，提出了九個(gè)方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國(guó)九條”。
A.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
B.國(guó)務(wù)院
C.國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
[答案]B
[解析]國(guó)務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，將發(fā)展中國(guó)資本市場(chǎng)提升到國(guó)家戰(zhàn)略任務(wù)的高度，提出了九個(gè)方面的綱領(lǐng)性意見，為資本市場(chǎng)的進(jìn)一步改革與發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
15.我國(guó)的商業(yè)銀行債券不包括( )。
A.在全國(guó)銀行間發(fā)行債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券
B.商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
C.商業(yè)銀行混合資本債券
D.商業(yè)銀行次級(jí)債券
[答案]B
[解析]商業(yè)銀行債券包括：(1)金融債券。金融債券是指依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券;(2)商業(yè)銀行次級(jí)債券。商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券;(3)混合資本債券。我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
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