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2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》備考題及答案
備考題一：
選擇題
1.附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人( )。
A、以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券
B、以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣
C、按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金
D、以約定的價格購買發(fā)行人的普通股票
答案：D
【解析】考察附權(quán)益權(quán)證債券的知識。
2.下面不屬于我國金融債券的是( )。
A、央行票據(jù)
B、證券公司債券
C、財務(wù)公司債券
D、信用公司債券
答案：D
【解析】信用公司債券屬于公司債券。
3.關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯誤的是( )。
A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)
B、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移
C、債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外
D、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財產(chǎn)權(quán)
答案：D
【解析】債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。
4.( )，中國證監(jiān)會正式頒布實施《公司債券發(fā)行試點辦法》，該辦法的出臺，標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。
A、2006年12月
B、2007年1月
C、2007年8月
D、2007年10月
答案：C
【解析】考察法律法規(guī)。
5.債券的票面要素中不包括( )。
A、持有人名稱
B、到期期限
C、票面利率
D、發(fā)行人名稱
答案：A
【解析】考察債券票面要素的知識。
6.基金資產(chǎn)的估值是指對基金的( )按一定的價格進行估算。
A、資產(chǎn)面值
B、資產(chǎn)凈值
C、資產(chǎn)市值
D、資產(chǎn)總值
答案：B
【解析】基金資產(chǎn)的估值是指對基金的資產(chǎn)凈值按一定的價格進行估算。
7.證券投資基金的資金主要投向( )。
A、有價證券
B、郵票
C、珠寶
D、實業(yè)
答案：A
【解析】證券投資基金的資金主要投向有價證券。
8.公司型基金的運營依據(jù)是( )。
A、公司章程
B、募集說明書
C、上市說明書
D、基金契約
答案：A
【解析】公司型基金的運營依據(jù)是公司章程。
9.下列不是證券投資基金的別稱的是( )。
A、交易所交易基金
B、證券投資信托基金
C、單位信托基金
D、共同基金
答案：A
【解析】交易所交易基金是ETF。
10.平衡型基金一般將( )的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。
A、10%～15%
B、15%～25%
C、25%～50%
D、50%～75%
答案：C
【解析】平衡型基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。
備考題二：
選擇題
1.證券交易市場通常分為( )和場外交易市場。
A.證券交易所市場
B.OTC市場
C.地方股權(quán)交易中心市場
D.A股市場
【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。
2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是( )。
A.虛擬貨幣
B.貨幣供給
C.名義貨幣
D.貨幣需求
【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);B表示基礎(chǔ)貨幣。
3.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是( )。
A.A股賬戶
B.基金賬戶
C.期權(quán)賬戶
D.B股賬戶
【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。
4.優(yōu)先認股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以( )優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。
A.低于市場價格的任意價格
B.高于市場價格
C.與市場價格相同的價格
D.低于市場價格的某一特定價格
【答案】D【解析】優(yōu)先認股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。
5.下列不屬于股票特征的是( )。
A.收益性
B.風(fēng)險性
C.流動性
D.保本性
【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性和參與性。
6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集( )的公司股本。
A.長期穩(wěn)定
B.中短期
C.中期
D.短期
【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔(dān)。
7.OTC市場是( )的簡稱。
A.場內(nèi)市場
B.場外市場
C.發(fā)行市場
D.交易市場
【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。
8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得( )個人所得稅。
A.可免繳納
B.應(yīng)繳納30%的
C.應(yīng)繳納20%的
D.應(yīng)繳納16%的
【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率。
9.金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)( )和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
A.客戶分級
B.產(chǎn)品收益
C.客戶風(fēng)險
D.產(chǎn)品規(guī)模
【答案】A【解析】實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的( )。
A.3%
B.1%
C.5%
D.2%
【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。
11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或( )。
A.企業(yè)債券
B.次級債券
C.金融債券
D.公司債券
【答案】C【解析】根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;②確定中央銀行基準(zhǔn)利率;③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。
12.會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于( )萬元。
A.8 000
B.3 000
C.1 000
D.5 000
【答案】A【解析】會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8 000萬元。
13.資產(chǎn)證券化最初是對( )抵押貸款的證券化。
A.專利
B.企業(yè)
C.汽車
D.住宅
【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。
14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是( )。
A.公開增發(fā)
B.可轉(zhuǎn)換公司債券
C.定向增發(fā)
D.配股
【答案】C【解析】非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。
15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是( )。
A.完全直接融資
B.直接融資與間接融資同等地位
C.直接融資為主，間接融資為輔
D.間接融資為主，直接融資為輔
【答案】D【解析】我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金是( )。
A.社保年金
B.企業(yè)年金
C.社會公益基金
D.證券投資基金
【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。
17.隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的( )。
A.主權(quán)財富基金
B.信托投資公司
C.國家開發(fā)銀行
D.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司
【答案】A【解析】隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權(quán)財富基金。
18.港股通交易以港幣報價，投資者以( )交收。
A.歐元
B.人民幣
C.美元
D.港元
【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。
19.( )是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。
A.證券實名制
B.貨銀對付交收制度
C.分級結(jié)算制度
D.凈額結(jié)算制度
【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。
20.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括( )。
A.制定有關(guān)國際公約
B.為成員國提供基金援助
C.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計數(shù)據(jù)
D.促進妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為
【答案】B【解析】經(jīng)濟合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。
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