銀行數(shù)據(jù)安全風險排查工作報告范文(精選6篇)
隨著個人的素質(zhì)不斷提高,報告的適用范圍越來越廣泛,不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)?下面是小編為大家整理的銀行數(shù)據(jù)安全風險排查工作報告范文(精選6篇),歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
銀行數(shù)據(jù)安全風險排查工作報告1
按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求,我行高度重視,迅速組織我行風險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案,并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
一、工作準備
為做好此次非法集資風險專項排查,我行做出以下部署:一是明確組織分工,成立了以xx為組長的非法集資風險專項排查領(lǐng)導小組,實行“一把手”負責制,層層落實排查責任和任務(wù);二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便,參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動,尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進行深入細致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進一步排查工作要求:
一是加強組織領(lǐng)導;
二是強化協(xié)作配合;
三是注重宣傳教育;
四是發(fā)現(xiàn)風險案件及時處置移交。
三、專項排查過程
20xx年4月26日至2014年5月9日,我行非法集資風險專項排查領(lǐng)導小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進行了摸底排查,此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工,風險管理部門主要負責本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風險排查工作;業(yè)務(wù)管理部門則主要負責各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風險隱患排查,重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度,是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況;風險管理部門負責根據(jù)排查情況,分析我分行經(jīng)營管理中存在的風險隱患,及時提示、跟蹤相關(guān)風險情況。
在具體操作中:
一方面,我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個人信用報告;安排專人對員工個人信用報告進行分析,及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況;同時也讓員工定期了解自己的征信記錄,珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表,對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況,以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面,在信貸業(yè)務(wù)排查中,重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進行審查,通過嚴格核查,未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門在此次專項非法集資排查中,有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險,根據(jù)通知精神,我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內(nèi)組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學習,通過學習我行員工提高了對非法集資的認識,認清了非法集資的危害性。
銀行數(shù)據(jù)安全風險排查工作報告2
根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關(guān)工作的通知》要求,×××總行高度重視,按照通知要求,結(jié)合我縣實際,持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作,現(xiàn)將20xx年第×季度工作開展情況報告如下:
一、組織領(lǐng)導情況
為確保非法集資專項整治工作扎實開展,總行成立以××為組長,×××為副組長,×××為成員的的非法集資風險專項整治工作領(lǐng)導小組。
領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部,由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任,負責排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報工作。
二、排查工作開展情況
為了使排查工作取得實效,××與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合,建立了定期非法集資排查制度,抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作:
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風險排查工作緊密結(jié)合,堅持全覆蓋、抓重點,橫到邊、縱到底,確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害,摸清聯(lián)社當前非法集資風險底子,教育員工遠離非法集資,不參與非法集資。
二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定,嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動;加強對客戶不參與和遠離非法集資教育,提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查,將涉非客戶從授信名單中剔除;對新增的授信客戶,在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容,與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
三、排查結(jié)果
通過以上各類方式排查,未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動;未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動;未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。
四、取得成效
××通過開展多種形式的社會宣傳活動及內(nèi)部員工排查,及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風險。通過扎實排查,及時了解員工風險隱患,規(guī)范員工行為,加強營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風險管理監(jiān)測,避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟損失,收到了很好的警示效果。
五、今后工作打算
。ㄒ唬┏掷m(xù)加強員工思想教育工作,深入貫徹落實銀監(jiān)會要求,使員工深刻認識非法集資的危害性。
。ǘ┏掷m(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭,對發(fā)現(xiàn)問題,要按照“打早打小打苗頭”原則,積極妥善處置。
(三)持續(xù)建立排查工作長效機制,時刻關(guān)注員工動向,將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
。ㄋ模┏掷m(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機制,加強賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。
。ㄎ澹┏掷m(xù)建立類金融機構(gòu)合作準入機制,加強對各類有合作關(guān)系的類金融機構(gòu)的調(diào)查,對于不符合規(guī)定的機構(gòu)不予進行業(yè)務(wù)合作。
。┏掷m(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機制,將涉非案件及涉非行為納入考核中,明確責任追究辦法,加大處罰力度。
銀行數(shù)據(jù)安全風險排查工作報告3
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束,在聯(lián)社的指導和同事們的'積極協(xié)助、配合下,我順利完成了xx年風險合規(guī)部的各項工作任務(wù)。在崗期間,我能夠認真履行自己的職責,積極做好本職工作,較好地完成了自己負責的各項工作任務(wù),F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
(一)為了盡快進入角色,保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性,我嚴格要求自己,從一個新學員做起,注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學習,夯實風險審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先,我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面的文件,以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》,一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次,在系統(tǒng)操作上,學習并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外,積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學習培訓,不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平,提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì),增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識,同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能,使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練,在工作上做到有的放矢。
。ǘ┰趯嶋H本職工作中,我主要做好了以下幾個方面:
一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中,就轄內(nèi)的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監(jiān)督與等工作進行了安排部署,進一步明確了全年的風險合規(guī)工作方向和。
二是制定風險合規(guī)。在年初,根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社xx年風險合規(guī)指導意見》制定了xx年度風險與合規(guī),明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成,制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度,制定辦法,為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強內(nèi)控管理,建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實際,在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度,業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點,制定了某某聯(lián)社xx年度規(guī)范性文件―各項內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。xx年以來,規(guī)范性文件共廢止了3個,修訂了4個,實際訂立了22個制度(辦法)和操作流程。目前,我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度89個,其中:信貸方面16個、財務(wù)方面12個、信息科技方面1個、風險合規(guī)方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛(wèi)方面23個、務(wù)工作方面2個、紀檢監(jiān)察方面5個,其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規(guī)章制度,對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善,內(nèi)
控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務(wù)。但在風險預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面,如:計算機運行故障處理辦法、計算機突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。
四是對各級制定的登記簿(臺賬)進行了、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時,于去年10月份對所有的登記簿(臺賬)進行了、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認真疏理和修訂完善,目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度,各種登記簿(臺賬)也得到了進一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階,有效遏制各類風險發(fā)生,制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風險機制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括:信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務(wù)風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時,根據(jù)聯(lián)社安排,參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項檢查。
六是按時完成風險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃》中的措施,初步建立了風險管理組織體系,確立了風險管理戰(zhàn)略和政策,搭建了風險管理制度體系,完成了授信、會計、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風險管理運行機制建設(shè),著手開展了風險管理文化建設(shè)工作,建立完善了考核問責制和薪酬激勵機制,信用風險內(nèi)部評級已應(yīng)用于信貸工作中。目前,正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu),完成風險管理組織體系建設(shè);嘗試引入經(jīng)濟資本管理,完善操作風險管理機制;建立在壓力測試情景模式,進一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計辦理訴訟案件19起,19起訴訟案件中,涉及金融借款合同糾紛16起,涉及勞動爭議1起,涉及債權(quán)糾紛1起,其中15起已結(jié)案,另3起正在審理中,通過訴訟收回貸款11萬元。
八是開展風險合規(guī)教育培訓。在xx年初,制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx年度案件防控知識培訓實施》,具體負責制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學習計劃,并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期,分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期,參加人數(shù)為324人次,培訓面人均2次。同時開展風廉政教育學習。學習期數(shù)6期,參加人數(shù)為372人次,學習面達100%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年,我以“提升能力、嚴謹履職”為標準,嚴格要求自己,力求高質(zhì)量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在,主要表現(xiàn)在:一是對部分未能有序完成;二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透,未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng);三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學習還需要再系統(tǒng)歸納,吃透,在實際業(yè)務(wù)操作上更需要再實踐再提高;四是工作的積極性主動性有待進一步提高,并加強和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中,我將在去年工作的基礎(chǔ)上,揚長避短,主動改進,扎實工作,全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面:
。ㄒ唬┘訌娎碚搶W習,進一步提高自身素質(zhì),爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
。ǘ┓e極做好本職工作的同時,主動加強與各部門的協(xié)調(diào)與溝通,取得支持,與同事們通力合作,共同提高,并努力完成各項業(yè)務(wù)指標。
(三)增強大局觀念,轉(zhuǎn)變工作作風,克服自己偶爾的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合同事們,把工作做得更好,在努力鍛煉提高自己的同時,為我社美好的明天盡我綿薄之力!
銀行數(shù)據(jù)安全風險排查工作報告4
一、存在的風險
(一)客戶信用風險:著力防范市場業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風險;嚴格信用等級劃分,對信用可疑單位,做好風險防控。
。ǘ┻`背制度評審程序風險:嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預(yù)算,嚴把投標底線,嚴格標前論證評審,嚴禁低于成本投標;嚴格執(zhí)行合同評審流程,對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。
(三)違約風險:嚴格履行合同,謹防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時間和金額約定,謹防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風險。
。ㄋ模┊a(chǎn)品質(zhì)量和安全風險:著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風險發(fā)生,一定要嚴格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管;注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發(fā)生
。ㄎ澹﹪揽貍鶆(wù)規(guī)模、嚴控債務(wù)周期,著力化解債務(wù)風險:達到一定債務(wù)周期不回款、達到一定債務(wù)規(guī)模不回款,就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函,采取仲裁或訴訟等方式追討。
。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風險處置力度,防止出現(xiàn)新的風險
。ㄆ撸┘訌妴T工勞動合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理,嚴格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系,嚴格執(zhí)行民主程序;加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度;
2、嚴格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為;
3、加強客戶管理和業(yè)務(wù)審批,嚴格客戶信用評級,要充分揭示風險且有相應(yīng)的控制預(yù)案,經(jīng)濟可行,合作方誠實信用,實力有保障;
4、全面執(zhí)行招投標程序和制度、合同評審程序和制度,確保決策要素貫徹落實;嚴把項目關(guān)、通過信息化等手段,切實加強項目和合同簽訂履行過程管控,確保資金安全和投資收益;
5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本,確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強。
6、加強合同綜合管理水平:加強合同章管理、授權(quán)管理,實現(xiàn)從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理
7、做到一案一策,引進有實力的律所和資產(chǎn)公司,加強既有貿(mào)易風險的處置力度。
8、認真開展普法宣傳和法律培訓,提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。
銀行數(shù)據(jù)安全風險排查工作報告5
為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽,消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導高度重視并在第一時間組織開展如下工作:
一、明確我行輿情工作承責部門及聯(lián)系人員。
為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風險排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責并由該部門指派相關(guān)人員負責具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作。
為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。
為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時接受信息,及時查找事由,接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。
及時接收信訪信息,并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對異常情況實施問責制度。截至報告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負面輿情風險,在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范我行聲譽風險。
銀行數(shù)據(jù)安全風險排查工作報告6
根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年十大重點領(lǐng)域案件風險檢查的通知》精神和分行關(guān)于自查以條塊相結(jié)合的方式的安排,支行營業(yè)部安照“資金交易交易權(quán)限管理、操作牽制、存款與柜臺業(yè)務(wù)對賬、柜臺禁止性行為。——運營管理部”的自查要求,于20xx年5月20日到5月23日開展了相關(guān)項目的自查,自查結(jié)果如下:
一、資金條線方面:
1、資金交易權(quán)限管理:支行自20xx年4月至20xx年3月間共進行大額詢價246筆,總金額折美元約4400萬元,大額詢價系統(tǒng)操作員已通過資金清算考試,符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。
2、資金交易操作牽制:支行大額詢價操作系統(tǒng)操作員為15級事中監(jiān)督兼庫管員,與前臺外匯結(jié)算業(yè)務(wù)相分離,符合相關(guān)操作牽制的要求。
二、運營條線方面:
柜臺禁止性行為:
1)柜員卡使用:支行營業(yè)部目前共有18名員工,從錄相抽查和日常觀查中發(fā)現(xiàn),每位員工均能嚴格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個人名章,沒有外借、盜用、復(fù)制等情況發(fā)生。
2)重要物品保管、使用:從日常查庫和抽查錄相及調(diào)閱登記簿等方式入手檢查柜員有無違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒有發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)情況發(fā)生。
3)柜臺業(yè)務(wù):支行營業(yè)部共有柜員11人,通過查看系統(tǒng)預(yù)警、抽查錄相、查看相關(guān)登記簿、查看辦公抽屜、保險箱等物品存放處、查看驗印系統(tǒng)中非自動驗印通過的記錄,調(diào)閱相關(guān)憑證有無手工驗印人員的簽章等方式,檢查未發(fā)現(xiàn)存在柜員辦理本人業(yè)務(wù)、不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)、代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)、柜員對明知違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告的情況。
4)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù):檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對公開戶、變更共計113戶,個人開戶462戶,個人電子銀行簽約560戶,輕松理財功能開通/關(guān)閉/修改182戶,檢查發(fā)現(xiàn)存在如下問題:20xx年4月1日至20xx年3月31日,在辦理個人代理開戶業(yè)務(wù)中,存在柜員未與被代理人進行電話核實便進行開戶的現(xiàn)象(總戶數(shù)為27戶,已整改23戶,無法整改的4戶)。在辦理個人外匯買賣簽約時,未讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議,總的戶數(shù)為297戶。由于柜員在平臺簽約時只需勾選,而又不知道相關(guān)操作要求,且我行未領(lǐng)到個人外匯買賣協(xié)議書,致使柜員們長期未按要求操作。
5)業(yè)務(wù)授權(quán):支行營業(yè)部目前有2名30級授權(quán)柜員和1名15級授權(quán)柜員,通過現(xiàn)場調(diào)閱錄相、通過系統(tǒng)調(diào)取有發(fā)起時授權(quán)記錄的業(yè)務(wù)流程、關(guān)注被總行后臺打回的業(yè)務(wù)流程及方式二業(yè)務(wù)和檢查業(yè)務(wù)憑證的方式,未發(fā)現(xiàn)授權(quán)柜員在授權(quán)過程中存在不審核業(yè)務(wù)、超權(quán)限授權(quán)等問題。
6)授信:通過調(diào)閱放款文件資料、聯(lián)系單、交接登記簿等,并結(jié)合風管、商票、核心等系統(tǒng)中相關(guān)信息,檢查未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單的違規(guī)情況。
針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題,關(guān)于個人代理開戶必須與被代理電話核實的問題,我行已要求柜員對遺漏的賬戶進行了電話補核實,但有4戶由于無法聯(lián)系到客戶而無法核實。目前要求柜員在辦理個人代理開戶時必須電話核實后才能辦理業(yè)務(wù),并且安排專人對每月裝訂的個人開戶申請書進行復(fù)查,確保電話核實工作做到位。關(guān)于辦理個人外匯買賣簽約時未讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議的問題,總的戶數(shù)為297戶。目前已從分行申領(lǐng)了個人外匯買賣協(xié)議,柜員在平臺簽約同時讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議。在今后的運營工作中,支行營業(yè)部將更加嚴格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程式,遇到問題多請示、匯報,將運營差錯降到最低。
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