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  • 項(xiàng)目融資計(jì)劃書

    時(shí)間:2024-08-28 21:21:01 創(chuàng)業(yè)融資 我要投稿

    項(xiàng)目融資計(jì)劃書

      融資計(jì)劃書,其實(shí)是一份說(shuō)服投資者的證明書。那么大家了解如何寫融資計(jì)劃書?以下是小編收集整理的資料,希望對(duì)您有所幫助。

    項(xiàng)目融資計(jì)劃書

      (一)經(jīng)營(yíng)狀況

      1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況介紹

      2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)

      3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹

      4.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策

      5.項(xiàng)目盈利能力預(yù)測(cè)

      6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果

      7.總結(jié)與說(shuō)明

      (二)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析

      1.資金來(lái)源與運(yùn)用

      2.設(shè)備清單

      3.資產(chǎn)負(fù)債表

      4.收支平衡分析

      5.收入計(jì)劃

      (1) 三年期匯總損益表

      (2) 第一年按月現(xiàn)金流量表

      (3) 損益表說(shuō)明

      (三)輔助文件

      正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個(gè)問(wèn)題:

      1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段,即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),展示各種榮譽(yù),在同行業(yè)所處的優(yōu)勢(shì)地位,項(xiàng)目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

      2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)編寫

      這部分編寫先對(duì)整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對(duì)方,然后論述本項(xiàng)目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢(shì),作到三符合,一要符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢(shì),三要符合可行性和可操作性。

      3.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策編寫

      如果您是面向全國(guó)市場(chǎng),要把同行業(yè)中主要競(jìng)爭(zhēng)廠家作以對(duì)比分析,包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。

      4.貸款使用與預(yù)期效果編寫

      這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠,即借款是用于購(gòu)買設(shè)備、技術(shù)、鋪面,還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),還是增加流動(dòng)資金,擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模;投資預(yù)期效果如何,如何還貸等問(wèn)題。

      5.資金來(lái)源

      項(xiàng)目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請(qǐng)1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財(cái)產(chǎn)低壓或擔(dān)保。

      6.財(cái)務(wù)分析

      必須由專業(yè)人員編寫,不可簡(jiǎn)單應(yīng)付,而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。

      7.輔助文件

      應(yīng)包括:

      (1) 項(xiàng)目建議書或可行性研究報(bào)告

      (2) 政府有關(guān)部門批復(fù)文件

      (3) 技術(shù)或?qū)@麘?yīng)有相關(guān)證書等文件

      (4) 企業(yè)資信證明

      (5) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照及納稅證明

      (6) 其他,如土地證、環(huán)保等文件。

      如何寫融資計(jì)劃書

      融資計(jì)劃書目錄

      一、公司介紹

      二、項(xiàng)目分析

      三、市場(chǎng)分析

      四、管理團(tuán)隊(duì)

      五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

      六、融資方案的設(shè)計(jì)

      七、摘要

      一、公司介紹

      1、公司簡(jiǎn)介

      主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

      2、公司現(xiàn)狀

      在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

      3、股東實(shí)力

      股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團(tuán),那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

      4、歷史業(yè)績(jī)

      對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過(guò)什么項(xiàng)目,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾,都是要特別說(shuō)明的地方,如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富,那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

      5、資信程度

      把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì),或者其他取得的榮譽(yù),都可以寫進(jìn)去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

      6、董事會(huì)決議

      對(duì)于需要融資的項(xiàng)目,必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,而不是戲言。

      二、項(xiàng)目分析

      1、項(xiàng)目的基本情況

      位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報(bào)告中指出。

      2、項(xiàng)目來(lái)歷

      項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈,項(xiàng)目的上家是誰(shuí),怎么得到的項(xiàng)目,是否有遺留問(wèn)題,是如何解決的等情況。

      3、證件狀況文件

      項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

      4、資金投入

      自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等,方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

      5、市場(chǎng)定位

      指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位,包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等 6、建造的過(guò)程和保證

      項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程,如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期,不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。

      三、市場(chǎng)分析

      1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

      房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng),受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

      2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

      房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜,而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展,平均價(jià)格,各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng),但是,因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤,所以,嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

      3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

      分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,同時(shí),也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況,以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。

      4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

      未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料,但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。

      四、管理團(tuán)隊(duì)

      1、人員構(gòu)成

      公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員,則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

      2、組織結(jié)構(gòu)

      企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

      3、管理規(guī)范性

      管理制度,管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)。可以由專門的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

      4、重大事項(xiàng)

      對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

      五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

      一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃,對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵,如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好,會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象,降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè),以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中,對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

      六、融資方案的設(shè)計(jì)

      1、融資方式

      (1)股權(quán)融資方式(注:股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵,是否能夠取得資金,關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

      方式:融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

      這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司,協(xié)助融資人快速成長(zhǎng),在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資,取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。 操作步驟:簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書 A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

      B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。 C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

      (2)債權(quán)融資方式

      方式:投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

      (3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

      投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí),按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

      (4)房地產(chǎn)信托融資 (5)多種融資方式的組合

      在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主,因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式,這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期,在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

      2、融資期限和價(jià)格

      融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。

      3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn),所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么,如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

      對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

      A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。

      B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

      C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

      D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

      E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng),在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

      F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)化解方案

      A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。

      B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?顚S谩

      C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,評(píng)估其付款和還款能力。

      D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性,一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

      4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題,所以,需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

      A、股權(quán)方式融資的退出 項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份,第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購(gòu)股份,第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;

      B、債權(quán)方式融資退出

      項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出,可以用違約今的形式控制; 項(xiàng)目完成投資方退出,按時(shí)還本付息;

      5、抵押和保證

      在涉及到投資安全的時(shí)候,投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

      6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,需要提供操作的細(xì)節(jié),即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

      七、摘要

      長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的,而對(duì)于在接觸客戶的初期階段,僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮,因此,言簡(jiǎn)意賅就非常重要。


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