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  • 證券金融基礎(chǔ)知識概念

    時間:2024-09-28 14:04:26 證券從業(yè)資格 我要投稿
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    證券金融基礎(chǔ)知識概念

      金融證券應該是金融行業(yè)和證券行業(yè)類的問題的匯總,包括股票、債券等。下面由小編為大家分享證券金融基礎(chǔ)知識概念,歡迎大家閱讀瀏覽。

    證券金融基礎(chǔ)知識概念

      1、目前我國實行的是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的金融監(jiān)管體制。

      2、銀行控股公司制是指某一個集團通過直接購買若干銀行的多數(shù)股票來控制被收購銀行的一種組織形式。

      3、信用合作的本質(zhì)特征是:由社員入股組成,實行民主管理,主要為社員提供信用服務。

      4、與商業(yè)銀行開辦汽車消費信貸業(yè)務相比,汽車金融公司的專業(yè)化程度更高,更具有專業(yè)優(yōu)勢。

      5、我國的金融資產(chǎn)管理公司以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標。

      6、經(jīng)濟決定金融,不同的經(jīng)濟體制決定著不同的金融組織體系。

      7、按照《中國人民銀行法》規(guī)定,財政不得向中國人民銀行透支,但中國人民銀行可以直接認購政府債券。

      8、1992年10月,國務院證券委員會和中國證監(jiān)會成立。

      9、我國商業(yè)銀行實行的是總分行制,分行之間不應有相互存貸的市場交易行為。

      10、“受人之托,代人理財”是信托的本質(zhì)特征。

      11、人身保險包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險和保證保險等。

      12、中國華融資產(chǎn)管理公司主要接收從中國農(nóng)業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)。

      13、中國人民銀行成立于1949年12月1日。

      14、中國人民銀行是人民幣發(fā)行的唯一的合法機構(gòu)。

      15、吸收活期存款,創(chuàng)造信用貨幣,是商業(yè)銀行最明顯的特征。

      16、信用合作制實行“一股一票”制,社員依據(jù)入股的多少對信用社決策施加不同的影響力。

      17、我國的企業(yè)集團財務公司主要為企業(yè)集團成員單位和中小企業(yè)的技術(shù)改造、新產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售提供服務。

      18、我國設立的政策性銀行是以盈利為目的的金融機構(gòu)。

      19、外國在華金融機構(gòu)不受我國法律的約束。

      20、中國人民銀行從1984年起不再經(jīng)營商業(yè)性金融業(yè)務,開始專門行使中央銀行的職能。

      21、正回購為中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券,并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為。

      22、基準利率是在整個利率體系中處于關(guān)鍵地位的利率,當它發(fā)生變動時,其他利率也會相應發(fā)生變動。

      23、信貸政策通過窗口指導,可以引導信貸投向,促進地區(qū)產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整。

      24、法定存款準備金屬于一般性政策工具。

      25、流動性比率屬于選擇性貨幣政策工具。

      26、當經(jīng)濟運行出現(xiàn)嚴重通貨膨脹時,適合采用緊貨幣緊財政的雙緊的政策配合模式。

      27、物價穩(wěn)定與充分就業(yè)之間是同向變動關(guān)系。

      28、根據(jù)可控性的不同,各國中央銀行往往將貨幣供應量分為不同的層次加以監(jiān)測、分析和調(diào)控。

      29、數(shù)量招標是中國人民銀行用指定價格發(fā)現(xiàn)市場資金供求的過程。

      30、法定存款準備金政策作為貨幣政策工具最主要的缺點是它的被動性。

      31、自2005年7月21日起,我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。

      32、直接信用控制與間接信用指導屬于補充性貨幣政策工具。

      33、貨幣政策傳導機制的核心問題是貨幣供應量的變動從什么渠道、以何種方式傳達至整個經(jīng)濟體系,并引起最終支出的變動。

      34、貨幣供應量和利率是主要的貨幣政策操作指標。

      35、《中國人民銀行法》規(guī)定的我國貨幣政策的最終目標是:保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進經(jīng)濟增長。

      36、目前中國人民銀行公開市場業(yè)務債券交易有回購交易和現(xiàn)券交易2個品種。

      37、1998年以前,我國金融機構(gòu)在中央銀行的準備金存款可以用于支付和清算。

      38、從1994年1月1日起,人民幣匯率實行以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動匯率制。

      39、再貼現(xiàn)屬于選擇性政策工具。

      40、中央銀行對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的道義勸告具有強制性。

      41、貨幣政策目標體系由最終目標、中介目標和操作目標三個層次組成。

      42、菲利普斯曲線描述的是經(jīng)濟增長與充分就業(yè)之間此消彼長的關(guān)系。

      43、存款性公司概覽的負債構(gòu)成了狹義貨幣。

      44、我國的信貸收支統(tǒng)計是反映金融機構(gòu)資金來源與運用情況的統(tǒng)計。

      45、在金融穩(wěn)健統(tǒng)計中,存款機構(gòu)部門核心指標的設置服從銀行監(jiān)管的6C原則。

      46、金融存量和流量的關(guān)系可表述為:期初存量±期間總流量=期末存量。

      47、在機構(gòu)單位的分類中,保險公司被劃入非金融性公司中。

      48、貨幣統(tǒng)計對象包括所有金融性公司和非金融性公司。

      49、中央銀行概覽是對中央銀行履行職能過程中所形成的資產(chǎn)和負債業(yè)務的綜合反映。

      50、國際收支統(tǒng)計由國際收支平衡表和國際投資頭寸表組成,其中,國際收支平衡表是從存量的角度反映各項交易,國際投資頭寸表是從流量的角度反映國內(nèi)與國外之間發(fā)生的金融資產(chǎn)與負債。

      51、在一國經(jīng)濟領(lǐng)土內(nèi)所有的機構(gòu)單位都屬于該國的常駐單位。

      52、金融資產(chǎn)價格與其收益成反比,與市場收益率成正比。

      53、企業(yè)景氣調(diào)查通常采用普查的數(shù)據(jù)收集方法。

      54、貨幣統(tǒng)計的基本方法是在金融性公司分類的基礎(chǔ)上對報表數(shù)據(jù)逐級匯總、合并和軋差。

      55、中央銀行概覽重點反映中央銀行負債與國外凈資產(chǎn)、對國內(nèi)其他部門的債權(quán)等之間的關(guān)系。

      56、實物交易部分的資金流量核算主要反映國民經(jīng)濟各部門之間,以及國內(nèi)與國外之間發(fā)生的各種金融交易。

      57、外國駐我國的使館、領(lǐng)館和國際機構(gòu)在我國的辦事機構(gòu)等,是我國的非常住單位。

      58、美國的存款保險采取的是自愿和強制相結(jié)合的方式。

      59、銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務接受中國人民銀行及其派出機構(gòu)的指導和監(jiān)督。

      60、同金融詐騙作斗爭,要堅持“打防并舉,以打為主”的方針。

      61、中央銀行再貸款職能僅僅體現(xiàn)在為解決商業(yè)銀行的臨時性資金短缺而向其提供流動性貸款。

      62、商業(yè)銀行只要其資產(chǎn)和負債的類型、數(shù)量及期限不一致,就會面臨利率風險。

      63、金融機構(gòu)解散的法律依據(jù)是《公司法》和《中國人民銀行法》。

      64、德國存款保險機構(gòu)的組織形式屬于非官方模式。

      65、金融機構(gòu)的內(nèi)部控制是風險控制的基礎(chǔ)。

      66、洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領(lǐng)域進行的,金融機構(gòu)反洗錢在反洗錢活動中處于核心地位。

      67、銀行穩(wěn)定是金融穩(wěn)定的重要條件。

      68、金融風險是指經(jīng)濟主體在金融活動中遭受損失的不確定性或可能性。

      69、非系統(tǒng)性金融風險可以通過分散化投資策略來規(guī)避,因此又稱為可分散風險。

      70、撤銷是金融機構(gòu)市場退出的一種主動性清算程序。

      71、各國存款保險的范圍一般包括金融機構(gòu)存款、政府存款、外幣存款。

      72、金融企業(yè)的行業(yè)自律組織,一般實行會員制,理事會是協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)。

      73、維護金融穩(wěn)定是中國人民銀行的一項重要職責。

      74、向陷入支付危機甚至清償能力危機的金融機構(gòu)提供救助性資金是中央銀行履行再貸款職能的唯一體現(xiàn)。

      75、按金融風險的性質(zhì)劃分,金融風險可以分為系統(tǒng)性金融風險和非系統(tǒng)性金融風險。

      76、商業(yè)銀行的解散必須報經(jīng)銀監(jiān)會批準。

      77、銀行匯票主要用于異地即期結(jié)算。

      78、信用評級是指征信機構(gòu)通過定量、定性的分析,以簡單、直觀的符號標示對中小企業(yè)和個人未來償還能力的評價。

      79、存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取都通過一般存款賬戶辦理。

      80、普通支票可以用于支取現(xiàn)金,也可用于轉(zhuǎn)賬。

      81、托收承付是根據(jù)購銷合同,由銷貨單位發(fā)貨后委托銀行向異地購貨單位收取款項,由購貨單位向銀行承諾付款的結(jié)算方式。

      82、我國的同城清算遵循“先收后付,收妥抵用,全額清算,銀行不墊款”的原則。

      83、現(xiàn)金由中國人民銀行發(fā)行庫轉(zhuǎn)入商業(yè)銀行業(yè)務庫稱為出庫。

      84、特設專戶與國庫單一賬戶相互配合,構(gòu)成財政資金支付過程的基本賬戶。

      85、1999年,中國人民銀行批準在北京開展個人征信試點。

      86、存款人可以為其更新改造資金申請開立專用存款賬戶。

      87、支票在同城和異地的各種款項結(jié)算均可以使用。

      88、定期借記主要用于工資、保險金、養(yǎng)老金的支付。

      89、小額支付系統(tǒng)實行逐筆實時處理,全額清算資金。

      90、發(fā)行基金從發(fā)行庫進入金融機構(gòu)的業(yè)務庫后成為現(xiàn)金;現(xiàn)金從業(yè)務庫交存到發(fā)行庫后又成為發(fā)行基金。

      91、隨著改革的不斷深化,預算外資金將逐步納入零余額賬戶管理。

      92、企事業(yè)單位在銀行開立的定期存款賬戶和個人開立的儲蓄賬戶都屬于銀行結(jié)算賬戶。

      93、商業(yè)本票是出票人簽發(fā)的委托付款人在指定日期無條件支付票據(jù)所載金額給收款人或持票人的票據(jù)。

      94、2004年3月,中國銀聯(lián)股份有限公司在上海掛牌成立。

      95、《中國人民銀行法》賦予了人民銀行“維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行”的法定職責。

      96、大額支付系統(tǒng)采取批量發(fā)送支付指令,軋差凈額清算資金。

      97、股票的市場價值是指股票在交易過程中交易雙方達成的成交價。

      98、二板市場的盈利要求很低或沒有盈利要求,因此任何類型的小企業(yè)均可上市。

      99、美式期權(quán)是只有在合約到期日才被允許執(zhí)行的期權(quán)。

      100、同業(yè)拆借市場屬于資本市場。

      101、場內(nèi)交易方式是指集中在議價交易場所進行金融工具交易的組織方式。

      102、中央銀行一般把同業(yè)拆借利率的變動作為把握宏觀金融動向、調(diào)整和實施貨幣政策的指示器。

      103、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場的發(fā)展使商業(yè)銀行的經(jīng)營策略在資產(chǎn)管理的基礎(chǔ)上引入了負債管理的概念。

      104、外國債券是指一國的政府、企業(yè)或金融機構(gòu)在某國債券市場上以所在國以外第三國的貨幣為面值而發(fā)行的債券。

      105、市盈率的計算公式為:市盈率=每股價格/每股稅后凈利

      106、優(yōu)先股股息與債券利息一樣是固定的。

      107、歐式期權(quán)是指可以在成交后有效期內(nèi)任何一天被執(zhí)行的期權(quán)。

      108、貨幣市場是指經(jīng)營1年以內(nèi)短期資金融通的市場。

      109、柜臺交易以未能在證券交易所批準上市的股票和債券為主,以議價方式進行交易。

      110、1994年中國人民銀行在武漢建立了全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場。

      111、承兌是指匯票收款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

      112、債券的名義收益率是指債券票面上所標明的利息率。

      113、二板市場是專為中小企業(yè)和新興公司提供籌資途徑的新興股票市場。

      114、遠期合約屬于標準化合約,在交易所內(nèi)競價買賣。

      115、貨幣互換是指交易雙方互相交換不同幣種、相同期限、等值資金債務或資產(chǎn)的貨幣及利率的一種預約業(yè)務。

      116、二級市場是籌資者實現(xiàn)融資目的的重要場所。

      117、金融市場具有反映經(jīng)濟動向,傳播經(jīng)濟信息的功能。

      118、我國規(guī)定,各金融機構(gòu)拆出的資金只限于繳足法定準備金后的余額。

      119、商業(yè)銀行將未到期但已貼現(xiàn)的票據(jù)再以貼現(xiàn)方式向其他銀行轉(zhuǎn)讓是再貼現(xiàn)。

      120、在股份公司的存續(xù)期間,股票是一種無期限的法律憑證。

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