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2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》精選練習(xí)題及答案
精選練習(xí)題一：
選擇題
(1)同業(yè)拆借市場基本上都是( )拆借。
A: 擔(dān)保
B: 票據(jù)
C: 信用
D: 質(zhì)押
答案:C
解析:同業(yè)拆借活動都是在金融機構(gòu)之間進(jìn)行，市場準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機構(gòu)主要以其信譽參與拆借活動。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。
(2) 我國的國債專指( )代表中央政府發(fā)行的國家公債。
A: 國務(wù)院
B: 財政部
C: 中國人民銀行
D: 國資委
答案:B
解析:
我國國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。由國家財政信譽擔(dān)保，信譽度非常高。
(3) 按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是( )。
A: 上市交易的股票
B: 期貨
C: 上市交易的國債
D: 上市交易的企業(yè)債券
答案:B
解析:
證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
(4) 債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為( )。
A: 到期收益率
B: 實際收益率
C: 持有期收益率
D: 名義利率
答案:D
解析:
債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率.
通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。
(5)根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
(6)
在金融宏觀調(diào)控中.貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實物領(lǐng)域。
此處的金融領(lǐng)域是指( )。
A: 企業(yè)的股票發(fā)行與流通
B: 居民的金融投資
C: 政府的國債發(fā)行與流通
D: 貨幣的供給與需求
答案:D
解析:
貨幣政策首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。
(7) 投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶，才能買賣的國債是( )。
A: 憑證式國債
B: 儲蓄式國債
C: 實物式國債
D: 記賬式國債
答案:D
解析:
記賬式國債以記賬形式記錄債權(quán)。通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、
掛失。投資者進(jìn)行記賬式證券買賣.必須在證券交易所設(shè)立賬戶。
(8) 與傳統(tǒng)金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是( )。
A: 杠桿比例高
B: 定價復(fù)雜
C: 全球化程度高
D: 低風(fēng)險性
答案:D
解析:
與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠桿比例高;(2)定價復(fù)雜;(3)
高風(fēng)險性：(4)全球化程度高。
(9) 以下不是外資股的是( )。
A: S股
B: N股
C: H股
D: A股
答案:D
解析: A股不是外資股。
(10) 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過( )的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓。
A: 1%
B: 5%
C: 8%
D: 10%
答案:B
解析:
發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過5%的股東，
可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓
精選練習(xí)題二：
選擇題
(1)
依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.
能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。
A: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股
C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股
D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。
A: 穩(wěn)定物價
B: 充分就業(yè)
C: 經(jīng)濟增長
D: 國際收支平衡
答案:A
解析: 物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
(3) 金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。
A: 保險機構(gòu)可以出售保險單分散風(fēng)險
B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會
C: 可以達(dá)到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的
D: 這屬于金融市場的財富管理功能
答案:D
解析:
這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險和收入風(fēng)險的手段。
金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能，如保險機構(gòu)出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達(dá)到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的。
(4) 我國基金市場的監(jiān)管主體是( )。
A: 中國證監(jiān)會
B: 中國銀監(jiān)會
C: 證券交易所
D: 中國證券業(yè)協(xié)會
答案:A
解析:
中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管.
(5)
以下各風(fēng)險都會給金融機構(gòu)帶來經(jīng)營困難，
但一般可能導(dǎo)致金融機構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是( )。
A: 流動性風(fēng)險
B: 信用風(fēng)險
C: 操作風(fēng)險
D: 戰(zhàn)略風(fēng)險
答案:A
解析: 略
(6)
證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，
設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，
設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.
設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
(7) 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期( )。
A: 金融機構(gòu)存款基本利率
B: 金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率
C: 法定存款準(zhǔn)備金利率
D: 超額存款準(zhǔn)備金利率
答案:B
解析:
融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，
融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。
融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數(shù)計算。故選項B正確。
(8) ( )國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承購包銷
C: 公開招標(biāo)
D: 銀行發(fā)售
答案:C
解析:
公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，
發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(
或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。
(9) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。
A: 金融機構(gòu)
B: 商業(yè)銀行
C: 證券公司
D: 融資公司
答案:A
解析: 在間接融資中，金融機構(gòu)具有融資中心的地位和作用。
(10) 從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有( )。
A: 償還性
B: 流動性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，
這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。
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