銀行業(yè)三套利自查報(bào)告
為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，特展開銀行業(yè)三套利自查。下面YJBYS小編為大家整理了銀行業(yè)三套利自查報(bào)告，歡迎閱讀參考!
銀行業(yè)三套利自查報(bào)告一
為進(jìn)一步防控金融風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，內(nèi)蒙古銀行烏海分行組織開展了“三違反”“三套利”行為專項(xiàng)自查活動(dòng)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確目標(biāo)任務(wù)，確保治理實(shí)效。
“三違反”“三套利”是指開展“違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章”行為專項(xiàng)治理，“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項(xiàng)治理。
內(nèi)蒙古銀行烏海分行成立了由“一把手”任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)和風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)任副組長(zhǎng)，各部門、支行負(fù)責(zé)人為成員的“三違反”“三套利”行為專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織部署全行專項(xiàng)治理工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)自查具體方案的制定、協(xié)調(diào)溝通、會(huì)議組織以及匯總上報(bào)等工作。
內(nèi)蒙古銀行烏海分行明確自查工作目標(biāo)和安排，要求全行上下要充分認(rèn)識(shí)到“三違反”和“三套利”行為的風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)峻性和違規(guī)性質(zhì)的嚴(yán)重性，以此次檢查為契機(jī)，全面梳理和完善業(yè)務(wù)流程和制度，從摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)出發(fā)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，緊盯重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)科目、重要環(huán)節(jié)，切實(shí)把此次“三違反”和“三套利”專項(xiàng)治理工作貫穿于風(fēng)險(xiǎn)防控工作中，徹底整頓規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)秩序。對(duì)此次專項(xiàng)檢查工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，內(nèi)蒙古銀行烏海分行將加大處置力度，嚴(yán)格內(nèi)部問(wèn)責(zé)，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。對(duì)照檢查內(nèi)容，分行將檢查任務(wù)具體分解到各部門、支行，要求按照檢查任務(wù)的分配內(nèi)容，充分討論，各盡其責(zé)、加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)，深入開展分管業(yè)務(wù)領(lǐng)域的自查工作，嚴(yán)格按照要求報(bào)告相關(guān)領(lǐng)域業(yè)務(wù)檢查情況。
內(nèi)蒙古銀行烏海分行高度重視此項(xiàng)專項(xiàng)治理工作，全面梳理各項(xiàng)內(nèi)部制度，自我審視內(nèi)部制度的全面性、完善性、合規(guī)性，填補(bǔ)制度空白;重點(diǎn)評(píng)估合規(guī)文化的塑造，確立合規(guī)意識(shí);評(píng)估全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的'建立和運(yùn)行情況，提高分行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平。
銀行業(yè)三套利自查報(bào)告二
近期，銀監(jiān)會(huì)密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個(gè)專項(xiàng)整治行動(dòng)。通過(guò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管部門檢查的 雙查 方式，全面排查風(fēng)險(xiǎn)。其中，銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《關(guān)于開展銀行業(yè) 監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利 專項(xiàng)治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)于6月12日前將自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、 上查下 以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改和問(wèn)責(zé)工作。整頓范圍為2016年末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時(shí)上溯或下延。
不少業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，今年勢(shì)必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴(yán)厲整治，尤其是過(guò)去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強(qiáng)監(jiān)管。
縱觀《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)存在的套利行為進(jìn)行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)切實(shí)負(fù)責(zé)同業(yè)、理財(cái)?shù)韧ǖ罉I(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對(duì)本機(jī)構(gòu)通道類業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進(jìn)行梳理和，檢查是否存在過(guò)激或與本行風(fēng)險(xiǎn)管控能力不相適應(yīng)的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過(guò)高且風(fēng)險(xiǎn)管理能力明顯跟不上要求的機(jī)構(gòu)，應(yīng)制定切實(shí)有效的整改計(jì)劃。
本次專項(xiàng)治理行動(dòng)針對(duì)三方面套利行為展開。具體來(lái)看，針對(duì)監(jiān)管套利，重點(diǎn)梳理規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等違規(guī)套利行為;針對(duì)空轉(zhuǎn)套利，重點(diǎn)梳理信貸空轉(zhuǎn)、票據(jù)空轉(zhuǎn)、理財(cái)空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等套利行為;關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規(guī)避并表管理的操作。
值得注意的是，針對(duì)過(guò)去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對(duì)其中存在的違規(guī)套利行為重點(diǎn)提及。其中，《通知》要求對(duì)于同業(yè)融入資金余額占負(fù)債總額超過(guò)三分之一的情況進(jìn)行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計(jì)算在內(nèi)，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴(kuò)張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴(yán)禁同業(yè)存單空轉(zhuǎn)，要求機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門檢查是否通過(guò)大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過(guò)自發(fā)自購(gòu)、同業(yè)存單互換等方式來(lái)進(jìn)行同業(yè)理財(cái)投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯(cuò)配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患，延長(zhǎng)資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實(shí)向虛。
上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長(zhǎng)帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)存單的擴(kuò)張可能會(huì)顯著放緩。不過(guò)，這對(duì)市場(chǎng)的沖擊有限，因?yàn)槭袌?chǎng)對(duì)加強(qiáng)同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預(yù)期和準(zhǔn)備，在經(jīng)歷了過(guò)去兩個(gè)月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量?jī)r(jià)齊跌。 上述城商行人士對(duì)證券時(shí)報(bào)記者表示。
華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認(rèn)為，過(guò)去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴(yán)格的監(jiān)管。具體來(lái)看，一是負(fù)債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴(yán)格的管理，未來(lái)發(fā)行規(guī)模將被動(dòng)下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴(yán)格執(zhí)行穿透管理，表外理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)端將進(jìn)一步 表內(nèi)化 管理;三是通過(guò)資管產(chǎn)品的多層嵌套延長(zhǎng)同業(yè)鏈條進(jìn)行監(jiān)管套利的行為將受到嚴(yán)格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴(yán)格管理。
監(jiān)管的嚴(yán)格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來(lái)會(huì)有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢(shì)，這對(duì)債市來(lái)說(shuō)是利空。 屈慶說(shuō)。
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