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2017年高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試預(yù)測(cè)題及答案
一、單項(xiàng)選擇題
1.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同宜采用( )。
A.書面形式
B.默示形式
C.見(jiàn)證形式
D.口頭形式
【答案】A【頁(yè)碼】P460【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的形式
2.( )是理財(cái)規(guī)劃師建立客戶關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財(cái)規(guī)劃師工作的重要組成部分。
A.保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群
B.與潛在客戶進(jìn)行會(huì)談和溝通
C.對(duì)潛在客戶進(jìn)行調(diào)查
D.擴(kuò)大客戶的范圍
【答案】B【頁(yè)碼】P451【考點(diǎn)】與客戶會(huì)談和溝通的概念
3.如果客戶雙臂緊抱，說(shuō)明他們( )。
A.是放松的
B.緊張
C.不信任規(guī)劃師
D.愿意繼續(xù)交談
【答案】C【頁(yè)碼】P457【考點(diǎn)】交流的技巧
4.關(guān)于鑒于條款，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.鑒于條款是合同的必備條款
B.合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的
C.“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容
D.“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)
【答案】B【頁(yè)碼】P461【考點(diǎn)】鑒于條款
5.具有實(shí)事求是、仔細(xì)、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于( )。
A.現(xiàn)實(shí)主義者
B.理想主義者
C.行動(dòng)主義者
D.實(shí)用主義者
【答案】A【頁(yè)碼】P485【考點(diǎn)】客戶個(gè)性偏好分析模型
6.直覺(jué)型客戶的辦公室環(huán)境是( )
A.喜歡選擇一些新型的家具
B.喜歡在一個(gè)整潔且不受干擾的環(huán)境下工作
C.辦公室的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)
D.辦公桌通常大而亂
【答案】A【頁(yè)碼】P486【考點(diǎn)】客戶心理分析模型
7.按理財(cái)目標(biāo)的重要性劃分，理財(cái)目標(biāo)可劃分為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)和( )的理財(cái)目標(biāo)。
A.不必實(shí)現(xiàn)
B.期望實(shí)現(xiàn)
C.正常實(shí)現(xiàn)
D.意外實(shí)現(xiàn)
【答案】B【頁(yè)碼】P497【考點(diǎn)】客戶理財(cái)目標(biāo)
8.定期評(píng)估的頻率可以在簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時(shí)由雙方約定。一般來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃師每年需要對(duì)客戶的理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估( )。
A.一次
B.兩次
C.三次
D.四次
【答案】B【頁(yè)碼】P508【考點(diǎn)】方案評(píng)估頻率
9.對(duì)方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是( )。
A.客戶聲明、會(huì)談?dòng)涗洝⑿抻唸?zhí)行計(jì)劃、情況說(shuō)明、方案確認(rèn)
B.客戶聲明、情況說(shuō)明、會(huì)談?dòng)涗洝⑿抻唸?zhí)行計(jì)劃、方案確認(rèn)
C.情況說(shuō)明、會(huì)談?dòng)涗洝⒖蛻袈暶�、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃
D.會(huì)談?dòng)涗洝⑶闆r說(shuō)明、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃
【答案】C【頁(yè)碼】P510【考點(diǎn)】方案調(diào)整的程序
10.在建立客戶關(guān)系階段，最好的建議是( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師的官方建議
B.理財(cái)規(guī)劃師的個(gè)人建議
C.理財(cái)規(guī)劃?rùn)C(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)建議
D.客戶的“自我建議”
【答案】D【頁(yè)碼】P454【考點(diǎn)】?jī)煞N交流手段中的語(yǔ)言交流
11.榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括( )。
A.外在感應(yīng)型
B.內(nèi)在感應(yīng)型
C.感官型
D.直覺(jué)型
【答案】C【頁(yè)碼】P486【考點(diǎn)】客戶心理分析模型-榮式模型
12.政府舉辦的社會(huì)保障計(jì)劃不包括( )。
A.失業(yè)保險(xiǎn)
B.養(yǎng)老保險(xiǎn)
C.社會(huì)救濟(jì)
D.企業(yè)年金
【答案】D【頁(yè)碼】P477【考點(diǎn)】收集客戶的社會(huì)保障信息
13.企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，主要就是( )。
A.工傷保險(xiǎn)
B.基本醫(yī)療保險(xiǎn)
C.失業(yè)保險(xiǎn)
D.企業(yè)年金
【答案】D【頁(yè)碼】P477【考點(diǎn)】收集客戶的社會(huì)保障信息
14.為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財(cái)規(guī)劃合同中通常約定( )，雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。
A.爭(zhēng)議條款
B.特別聲明條款
C.違約責(zé)任
D.委托條款
【答案】B【頁(yè)碼】P462【考點(diǎn)】特別聲明條款
15.通常情況下，客戶會(huì)選擇理財(cái)方案的具體執(zhí)行人( )。
A.客戶本人
B.理財(cái)規(guī)劃師
C.客戶指定的除理財(cái)規(guī)劃師外的其他專業(yè)人士
D.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)
【答案】B【頁(yè)碼】P503【考點(diǎn)】理財(cái)方案的實(shí)施要取得客戶的授權(quán)
二、多項(xiàng)選擇題
16.簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的同時(shí)應(yīng)注意( )。
A.簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個(gè)人的名義
B.理財(cái)規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實(shí)存在理解上的歧義，則應(yīng)提請(qǐng)所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門進(jìn)行修改
C.不得向客戶做出收益保證或承諾
D.合同簽訂完畢后，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件
E.不得向客戶提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息
【答案】ABCE【頁(yè)碼】P460【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同
17.理財(cái)規(guī)劃師在和客戶溝通的過(guò)程中應(yīng)該持有的態(tài)度有( )。
A.尊敬
B.真誠(chéng)
C.理解和包容
D.熱情
E.自知
【答案】ABCE【頁(yè)碼】P452【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃師的態(tài)度
18.理財(cái)規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中( )。
A.S：Squarely，保持適當(dāng)?shù)木嚯x
B.O：Open，采取一種開(kāi)放的姿勢(shì)
C.L：Lean，向客戶傾斜
D.E：Eye，保持眼神的交流
E.R：Relaxed，放松地去交流
【答案】ABCDE【頁(yè)碼】P457【考點(diǎn)】交流的技巧-關(guān)注
19.以下屬于財(cái)務(wù)信息的有( )。
A.客戶的收支情況
B.資產(chǎn)與負(fù)債情況
C.投資偏好
D.價(jià)值觀
E.社會(huì)保障信息
【答案】ABE【頁(yè)碼】P471【考點(diǎn)】客戶財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容
20.客戶的經(jīng)常性支出包括( )。
A.住房貸款按揭償還
B.為起訴某一侵權(quán)人而支付的律師代理費(fèi)
C.客戶重視法律問(wèn)題，一直聘請(qǐng)常年法律顧問(wèn)的支出
D.客戶去某地旅游而支付的旅游費(fèi)用
E.水電氣等費(fèi)用
【答案】ACE【頁(yè)碼】P472【考點(diǎn)】經(jīng)常性支出的內(nèi)容
21.在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險(xiǎn)種類有( )。
A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
B.人身保險(xiǎn)
C.工傷保險(xiǎn)
D.責(zé)任保險(xiǎn)
E.失業(yè)保險(xiǎn)
【答案】ABD【頁(yè)碼】P478【考點(diǎn)】保險(xiǎn)的險(xiǎn)種
22.理財(cái)目標(biāo)確定的原則有( )。
A.理財(cái)目標(biāo)不需要考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備
B.以改善客戶財(cái)務(wù)狀況，使之更加合理為主旨
C.理財(cái)目標(biāo)要具體明確
D.理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性
E.理財(cái)目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序
【答案】BCDE【頁(yè)碼】P498【考點(diǎn)】理財(cái)目標(biāo)確定的原則
23.客戶和理財(cái)規(guī)劃師爭(zhēng)端處理與解決方式有( )。
A.協(xié)商
B.調(diào)解
C.訴訟
D.仲裁
E.僵持
【答案】ABCD【頁(yè)碼】P506【考點(diǎn)】爭(zhēng)端處理與解決步驟
24.當(dāng)理財(cái)方案經(jīng)過(guò)必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對(duì)方案內(nèi)容表示滿意，此時(shí)理財(cái)規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括( )。
A.已經(jīng)完整閱讀該方案
B.信息真實(shí)準(zhǔn)確，沒(méi)有重大遺漏
C.理財(cái)規(guī)劃師已就重要問(wèn)題進(jìn)行了必要解釋
D.接受該方案
E.客戶應(yīng)當(dāng)聲明，基于對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的了解，完全同意由理財(cái)規(guī)劃師對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行具體實(shí)施
【答案】ABCD【頁(yè)碼】P502【考點(diǎn)】客戶的聲明內(nèi)容
25.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用條款包括( )。
A.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的金額
B.支付方式
C.支付步驟
D.接收賬戶
E.上一年度費(fèi)用狀況
【答案】ABCD【頁(yè)碼】P461【考點(diǎn)】理財(cái)服務(wù)費(fèi)用條款
三、判斷題
26.客戶在提供收入信息時(shí)，要提供已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收入，已經(jīng)承諾但尚未實(shí)際取得的收入不用提供。( )
【答案】×【頁(yè)碼】P472【考點(diǎn)】收集客戶的信息
27.理財(cái)方案的具體執(zhí)行人必須是客戶本人。( )
【答案】×【頁(yè)碼】502【考點(diǎn)】可以是理財(cái)規(guī)劃師,或是客戶指定的其他專業(yè)人士,或是客戶本人
28.保密合同中一般規(guī)定保密義務(wù)不因合同及合同事項(xiàng)的中止、終止而解除。( )
【答案】√【頁(yè)碼】P468【考點(diǎn)】保密合同的內(nèi)容
29.無(wú)論理財(cái)服務(wù)費(fèi)用金額大小，均要求客戶向理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)指定的賬戶匯款。( )
【答案】×【頁(yè)碼】P461【考點(diǎn)】理財(cái)服務(wù)費(fèi)用條款
30.在收集客戶信息時(shí)，非財(cái)務(wù)信息因不如財(cái)務(wù)信息重要而可以有選擇地填寫。( )
【答案】×【頁(yè)碼】P481【考點(diǎn)】收集客戶信息的內(nèi)容
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